Falsificação de documentos da Associação de Bancos do Vietnã (VNBA) para cometer fraude

Segundo a Associação, em 22 de maio de 2025, um documento intitulado "COMPROMISSO" foi distribuído, apresentando indícios de assinatura falsificada do Sr. Nguyen Quoc Hung, Vice-Presidente e Secretário-Geral da VNBA. O conteúdo deste documento mencionava que a Associação Bancária do Vietnã "se comprometeu" a desembolsar uma grande quantia em dinheiro (VND 2.300.242.600) a um indivíduo chamado To Thi Cam Nga (número da conta 197704070004039 no HDBANK ) após este concluir a "verificação bancária".

O documento também prevê descaradamente uma cláusula de "indenização de 100%" caso a Associação não efetue o desembolso, a fim de criar confiança e apelar ao desejo da vítima de receber dinheiro rapidamente.

A Associação Bancária afirma que este é um documento completamente falso, criado com o propósito de fraude sofisticada. A Associação Bancária do Vietnã é uma organização que representa os direitos e interesses legais das instituições de crédito associadas, operando em conformidade com as disposições da lei. Não tem a função e nunca se compromete a "cometer" ou lidar diretamente com transações de desembolso pessoal, conforme o conteúdo do documento falso mencionado acima. Todas as transações relacionadas a contas e desembolsos são realizadas diretamente entre clientes e bancos comerciais.

O esquema de falsificação de documentos de agências e organizações respeitáveis, especialmente no setor financeiro e bancário, não é novidade. Anteriormente, a VNBA e muitos bancos membros alertaram repetidamente sobre casos semelhantes, como: falsificação de sites, e-mails e mensagens SMS com a marca do banco; falsificação de identidade de funcionários do banco para ligar e solicitar informações pessoais e códigos OTP; ou criação de "avisos de recebimento de prêmios" e "avisos de ganhos" falsos para solicitar que os usuários paguem taxas ou façam transferências de dinheiro para a conta do golpista.

Os fraudadores frequentemente se aproveitam da credulidade, da falta de informação ou da ganância de algumas pessoas para cometer crimes. Eles estão cada vez mais utilizando artifícios sofisticados e profissionais, desde falsificar selos e assinaturas até criar cenários complexos de fraude.

Para proteger ativos e informações pessoais, a VNBA recomenda que pessoas, empresas e organizações estejam vigilantes e não confiem em documentos, notificações, e-mails, mensagens de origem desconhecida ou com sinais suspeitos, independentemente do nome de qualquer organização, incluindo a VNBA ou bancos. Não forneçam informações pessoais ou informações de contas bancárias (nome de login, senha, código OTP, número do cartão, código CVV...) a ninguém por telefone, e-mail, redes sociais ou links desconhecidos. Funcionários de bancos e a VNBA nunca solicitam que os clientes forneçam essas informações. Tenha cuidado com solicitações de transferência de dinheiro, pagamento de taxas para receber recompensas, receber presentes ou lidar com "problemas" relacionados a contas. Ao receber informações suspeitas, entre em contato diretamente com a agência bancária/agência de transações mais próxima ou ligue para a linha direta oficial do banco/VNBA para verificar as informações.

A Associação afirmou que se coordenará com as autoridades para investigar e esclarecer o caso de falsificação de documentos acima mencionado e tratará os infratores com rigor, de acordo com a lei. Ao mesmo tempo, apela à comunidade para que se unam na prevenção de fraudes e na proteção de um ambiente de transações financeiras seguro e transparente.

Fonte: https://baodautu.vn/gia-mao-van-ban-cua-hiep-hoi-ngan-hang-viet-nam-vnba-de-lua-dao-d292077.html