A mineração de dados deve estar associada à segurança e à proteção.

“Os dados são a base, o cliente é o centro” é identificado como um tema fundamental no processo de transformação digital da banca.

Isso também é considerado uma questão fundamental quando o setor bancário enfrenta muitos desafios para garantir a segurança do sistema e, assim, servir melhor as pessoas...

Os bancos enfrentam desafios de cibersegurança.

Pessoas realizam transações usando o aplicativo de banco digital do TP Bank. Foto: Trong Hieu

No contexto da aceleração da transformação digital, os bancos também enfrentam desafios de segurança. Estes incluem questões de segurança de dados em dispositivos móveis para empresas, identificação de riscos internos, vazamentos de dados, ataques de criptografia de dados...

Segundo Nguyen Duc Thang, diretor do departamento de consultoria para a Ásia- Pacífico do Group-IB, a tendência de ataques e fraudes está aumentando e os cibercriminosos estão constantemente mudando suas táticas para explorar as vulnerabilidades das novas plataformas digitais, exigindo que os bancos aumentem o investimento de recursos em medidas de resposta.

Esses desafios não são pequenos quando os bancos operam na era da banca digital. Além disso, os bancos têm de encontrar o equilíbrio entre segurança e experiência do usuário.

Do ponto de vista da tecnologia de dispositivos móveis, o Sr. Dinh Trong Du, especialista em soluções de negócios do grupo da indústria de dispositivos móveis da Samsung Vina Electronics Co., Ltd., compartilhou que, quando as empresas aplicam dispositivos móveis de forma abrangente em suas operações, isso também acarreta desafios em relação à segurança de dados, controle de informações e gerenciamento de dispositivos, que se tornam tarefas urgentes.

Entretanto, o Sr. Tran Quoc Long, Chefe do Departamento Técnico da Vietsunshine (provedora de serviços de segurança de rede), salientou que a perda de segurança e proteção do sistema também decorre dos riscos potenciais do tráfego criptografado e do tráfego interno que se move horizontalmente, os quais representam os maiores "pontos cegos" para os dados dos clientes e os sistemas de pagamento. E a ausência de um plano de contingência constitui a causa principal da perda de segurança do sistema.

Especialistas e gestores compartilham experiências sobre mineração de dados no setor bancário. Foto: BTC

O Sr. Vu Duy Hien, Secretário-Geral Adjunto da Associação Nacional de Segurança Cibernética, afirmou que a infraestrutura de tecnologia da informação em muitos bancos não recebeu investimentos em tempo hábil, carece de atualizações e de recursos humanos especializados. A complexidade da integração de diversos serviços externos, desde empresas fintech e fornecedores de software até serviços em nuvem, acarreta enormes riscos para a cadeia de suprimentos.

Além disso, embora haja um foco crescente em regulamentações legais e padrões de segurança cibernética, a fiscalização, a inspeção, a supervisão e a padronização entre os bancos ainda são desiguais.

"No período de 2024-2025, os bancos em particular e o setor financeiro em geral enfrentarão uma grande pressão em relação à segurança cibernética, decorrente do rápido aumento da digitalização, dos serviços bancários online, das carteiras digitais, bem como da integração de fintechs, IA, computação em nuvem... Os riscos de segurança cibernética são cada vez mais sofisticados, complexos e capazes de causar impactos de longo alcance, não apenas nas operações de cada instituição financeira, mas também na confiança do cliente e na estabilidade do sistema financeiro nacional", disse o Sr. Hien.

Focado no cliente

Vice-governador do Banco Central, Pham Tien Dung. Foto: BTC

De acordo com especialistas, o setor bancário está na vanguarda do processo nacional de transformação digital, com fortes avanços na aplicação de novas tecnologias, desde o banco digital e a inteligência artificial até a análise de big data e blockchain.

Compartilhando sua experiência em gerenciamento de dados no banco, o Sr. Nguyen Hung, Diretor Geral do TPBank, afirmou que o TPBank implementou uma série de soluções, desde a construção de um centro de dados privado, limpeza de dados, prevenção de perdas, bem como a regulamentação dos princípios de segurança do sistema...

Sr. Nguyen Hung, Diretor Geral do TPBank. Foto: BTC

Em relação aos desafios dos riscos de segurança cibernética, o Sr. Nguyen Quoc Hung, Vice-Presidente e Secretário-Geral da Associação Bancária do Vietnã, afirmou que o setor bancário precisa resolver diversos problemas simultaneamente. Entre eles, destacam-se a padronização e a limpeza de dados em escala sistêmica; a construção de uma arquitetura de dados unificada em vez de soluções sobrepostas; o estabelecimento de uma estrutura de governança de dados que caminhe lado a lado com segurança, privacidade e ética de dados; e o aprimoramento da capacidade de interconectar dados controlados entre bancos e plataformas de identificação, dados populacionais, empresas, comércio eletrônico, seguros e telecomunicações.

Ao mesmo tempo, o setor bancário precisa aprimorar suas capacidades de análise de dados em tempo real para permitir a tomada de decisões instantâneas na concessão de crédito, na gestão de riscos operacionais e no monitoramento de fraudes. O princípio mais importante é que “os clientes devem estar verdadeiramente no centro do valor, da experiência, da segurança e da confiança”.

Sr. Nguyen Quoc Hung, Vice-Presidente e Secretário-Geral da Associação de Bancos do Vietnã. Foto: BTC

O secretário-geral da Associação Nacional de Segurança Cibernética, Vu Duy Hien, afirmou que o setor bancário deve priorizar uma série de questões para fortalecer a governança da segurança cibernética.

Assim sendo, os bancos precisam construir uma estrutura padronizada de gestão de riscos de cibersegurança; fortalecer as capacidades de defesa e a detecção precoce de incidentes; gerenciar as cadeias de suprimentos de tecnologia e os parceiros externos; proteger dados e privacidade; cooperar e compartilhar informações; aumentar a conscientização e compartilhar a responsabilidade dos clientes aos funcionários.

Enfatizando o papel da transformação digital, o vice-governador do Banco Central, Pham Tien Dung, afirmou que os dados são a base e o recurso, mas os clientes são o centro. Portanto, o setor bancário deve atender a três fatores: criar aplicativos bons e inteligentes para os clientes; oferecer suporte eficaz aos clientes; e proteger os direitos e interesses legítimos dos clientes.

A coleta de dados, desde sistemas de relatórios estatísticos, monitoramento de informações de crédito, sistemas CIC e combate à lavagem de dinheiro, até todos os aplicativos comerciais, é realizada em conformidade com as normas legais.

Segundo informações da Associação Bancária do Vietnã, a maioria dos serviços bancários básicos foi digitalizada e disponibilizada em canais eletrônicos. Muitos bancos registraram mais de 95% das transações realizadas por meio desses canais. O ecossistema bancário digital está cada vez mais diversificado e inteligente, permitindo que os clientes realizem uma gama completa de serviços, desde transferências de dinheiro e pagamento de contas até poupança e empréstimos, diretamente em seus celulares.

A proporção de adultos com contas bancárias no Vietnã atingiu quase 87%. O valor dos pagamentos não monetários equivale a 25 vezes o Produto Interno Bruto (PIB). Nos primeiros sete meses de 2025, as transações via QR Code aumentaram quase 67% em quantidade e 159% em valor em comparação com o mesmo período de 2024.

Fonte: https://hanoimoi.vn/khai-thac-du-lieu-phai-gan-voi-an-ninh-an-toan-717334.html