A mineração de dados deve estar associada à segurança e proteção.

“Os dados são a base, o cliente é o centro” é identificado como um tema inovador no processo de transformação bancária digital.

Isso também é considerado uma questão central quando o setor bancário enfrenta muitos desafios para garantir a segurança do sistema para atender as pessoas cada vez melhor...

Os bancos enfrentam desafios de segurança cibernética

Pessoas realizam transações usando o aplicativo bancário digital do TP Bank. Foto: Trong Hieu

No contexto da aceleração da transformação digital, os bancos também enfrentam desafios de segurança e proteção. Entre eles, estão questões de segurança de dados em dispositivos móveis para empresas, identificação de riscos internos, vazamentos de dados, ataques de criptografia de dados...

De acordo com o Sr. Nguyen Duc Thang, diretor do departamento de consultoria da Ásia- Pacífico do Group-IB, a tendência de ataques e fraudes está aumentando e os criminosos cibernéticos estão constantemente mudando suas táticas para explorar vulnerabilidades de novas plataformas digitais, exigindo que os bancos aumentem o investimento de recursos para medidas de resposta.

Esses desafios não são pequenos quando os bancos operam na era dos bancos digitais. Além disso, os bancos precisam lidar com o equilíbrio entre segurança e experiência do usuário.

Da perspectiva da tecnologia de dispositivos móveis, o Sr. Dinh Trong Du, especialista em soluções de negócios do grupo da indústria de dispositivos móveis da Samsung Vina Electronics Co., Ltd., compartilhou que quando as empresas aplicam dispositivos móveis de forma abrangente em suas operações, isso também acarreta desafios em segurança de dados, controle de informações e gerenciamento de dispositivos, tornando-se tarefas urgentes.

Enquanto isso, o Sr. Tran Quoc Long, Chefe do Departamento Técnico da Vietsunshine (uma provedora de serviços de segurança de rede), destacou que a perda de segurança do sistema também advém dos riscos potenciais do tráfego criptografado e do tráfego interno que circula horizontalmente, que são os maiores "pontos cegos" para os dados dos clientes e sistemas de pagamento. E se não houver um plano pronto, essa é a causa raiz da perda de segurança do sistema.

Especialistas e gestores falam sobre mineração de dados no setor bancário. Foto: BTC

O Sr. Vu Duy Hien, Secretário-Geral Adjunto da Associação Nacional de Segurança Cibernética, afirmou que a infraestrutura de tecnologia da informação de muitos bancos não recebeu investimentos em tempo hábil, carece de atualizações e de recursos humanos especializados. A complexidade da integração de muitos serviços externos, desde fintechs, cooperação com provedores de software e serviços em nuvem, gera enormes riscos à cadeia de suprimentos.

Além disso, embora as regulamentações legais e os padrões de segurança cibernética estejam cada vez mais focados, a aplicação, a inspeção, a supervisão e a padronização entre os bancos ainda são desiguais.

"No período de 2024-2025, os bancos em particular e o setor financeiro em geral sempre enfrentarão grande pressão sobre a segurança cibernética, decorrente do rápido aumento da digitalização, serviços de e-banking, carteiras eletrônicas, bem como da integração de fintech, IA, nuvem... Os riscos de segurança cibernética são cada vez mais sofisticados, complexos e capazes de causar impactos de longo alcance, não apenas nas operações de cada instituição financeira, mas também na confiança do cliente e na estabilidade do sistema financeiro nacional", disse o Sr. Hien.

Centrado no cliente

Vice-Governador do Banco Estatal Pham Tien Dung. Foto: BTC

Segundo especialistas, o setor bancário está na vanguarda do processo de transformação digital nacional, com fortes avanços na aplicação de novas tecnologias, desde banco digital, inteligência artificial, até análise de big data e blockchain.

Compartilhando sua experiência em gerenciamento de dados no banco, o Sr. Nguyen Hung, Diretor Geral do TPBank , disse que o TPBank implementou uma série de soluções, desde a construção de um data center privado, limpeza de dados, prevenção de perdas, bem como regulamentação de princípios de segurança para o sistema...

Sr. Nguyen Hung, Diretor Geral do TPBank. Foto: BTC

Em relação aos desafios dos riscos de segurança cibernética, o Sr. Nguyen Quoc Hung, vice-presidente e secretário-geral da Associação Bancária do Vietnã, afirmou que o setor bancário precisa resolver muitos problemas simultaneamente. Entre eles, estão a padronização e a limpeza de dados em toda a escala do sistema; a construção de uma arquitetura de dados unificada em vez de soluções sobrepostas; o estabelecimento de uma estrutura de governança de dados que ande de mãos dadas com a segurança, a privacidade e a ética de dados; e o aprimoramento da capacidade de interconectar dados controlados entre bancos e plataformas de identificação, dados populacionais, empresas, comércio eletrônico, seguros e telecomunicações.

Ao mesmo tempo, o setor bancário precisa aprimorar suas capacidades de análise de dados em tempo real para auxiliar na tomada de decisões instantâneas em concessão de crédito, gestão de risco operacional e monitoramento de fraudes. O princípio mais importante é que "os clientes devem estar verdadeiramente no centro do valor, da experiência, da segurança e da confiança".

Sr. Nguyen Quoc Hung, Vice-Presidente e Secretário-Geral da Associação de Bancos do Vietnã. Foto: BTC

O secretário-geral da Associação Nacional de Segurança Cibernética, Vu Duy Hien, disse que o setor bancário deve orientar uma série de questões para fortalecer a governança da segurança cibernética.

Dessa forma, os bancos precisam criar uma estrutura padronizada de gerenciamento de riscos de segurança cibernética; fortalecer as capacidades de defesa e a detecção precoce de incidentes; gerenciar cadeias de suprimentos de tecnologia e parceiros externos; proteger dados e privacidade; cooperar e compartilhar informações; aumentar a conscientização e compartilhar a responsabilidade dos clientes com os funcionários.

Enfatizando o papel da transformação digital, o vice-governador do Banco Estatal, Pham Tien Dung, afirmou que os dados são a base e o recurso, mas os clientes são o centro. Portanto, o setor bancário deve atender a três fatores: criar aplicativos bons e inteligentes para os clientes; oferecer suporte eficaz aos clientes; e proteger os direitos e interesses legítimos dos clientes.

A coleta de dados, desde sistemas de relatórios estatísticos, monitoramento de informações de crédito, sistemas CIC, combate à lavagem de dinheiro, até todos os aplicativos comerciais, é realizada de acordo com as regulamentações legais...

De acordo com informações da Associação Bancária do Vietnã, a maioria dos serviços bancários básicos foi digitalizada em canais eletrônicos, com muitos bancos registrando mais de 95% das transações realizadas por meio de canais digitais. O ecossistema bancário digital está cada vez mais diversificado e inteligente, permitindo que os clientes realizem uma gama completa de serviços, desde transferências de dinheiro, pagamento de contas, poupança e empréstimos, diretamente em seus celulares.

A proporção de adultos com contas bancárias no Vietnã atingiu quase 87%. O valor dos pagamentos sem dinheiro equivale a 25 vezes o Produto Interno Bruto (PIB). Nos primeiros 7 meses de 2025, as transações via QR Code aumentaram quase 67% em quantidade e 159% em valor em comparação com o mesmo período de 2024.

Fonte: https://hanoimoi.vn/khai-thac-du-lieu-phai-gan-voi-an-ninh-an-toan-717334.html