Disseminando a transformação digital dentro e fora do setor bancário

O Sr. Pham Anh Tuan, Diretor do Departamento de Pagamentos; a Sra. Hoang Thanh Nhan, Editora-Chefe do Banking Times; o Sr. Doan Thanh Hai, Diretor Adjunto do Departamento de Tecnologia da Informação presidiram a coletiva de imprensa sobre o evento do Dia da Transformação do Setor Bancário de 2023.

Falando na coletiva de imprensa, a Sra. Hoang Thanh Nhan, editora-chefe do Banking Times, disse que, após o sucesso do evento do Dia da Transformação Digital do Setor Bancário em 2022, em 2023, o SBV organizará o evento do Dia da Transformação Digital do Setor Bancário em 2023, com o tema "Aplicação de dados populacionais em atividades bancárias - uma força motriz para a transformação digital".

O tema deste ano enfatiza e afirma a determinação do setor bancário em continuar a implementar eficazmente as tarefas do Projeto 06 do Primeiro-Ministro (Decisão 06/QD-TTg de 6 de janeiro de 2022 do Primeiro-Ministro, que aprova o Projeto sobre o desenvolvimento de aplicações de dados populacionais, identificação e autenticação eletrônica para servir à transformação digital nacional no período de 2022 a 2025, com uma visão para 2030), bem como o Plano de Coordenação 01/KHPH-BCA-NHNN entre o Ministério da Segurança Pública e o Banco Estatal do Vietnã. Em particular, com foco nas tarefas de conectar e explorar o Banco de Dados Nacional da População (CSDLQGvDC) para limpar dados de clientes e atender às atividades comerciais do setor bancário (como pontuação de crédito, autenticação online de clientes, autenticação de informações multidimensionais, etc.).

Além disso, o evento de Transformação Digital Bancária deste ano foi realizado para avaliar os resultados alcançados pelo setor bancário após 2 anos de implementação do Plano de Transformação Digital Bancária até 2025, com uma visão para 2030, e ao mesmo tempo responder à mensagem do Primeiro Ministro "2023 - o ano dos Dados Digitais, criando e explorando dados para criar novos valores".

“O evento deste ano continua a contribuir para promover a implementação das tarefas do Plano de Transformação Digital do Setor Bancário, contribuindo para a implementação do programa nacional de transformação digital, promovendo a inclusão financeira e, ao mesmo tempo, disseminando o espírito e mudando a conscientização de organizações e indivíduos dentro e fora do setor bancário sobre o papel, a importância e os benefícios da transformação digital nas atividades bancárias”, enfatizou a Sra. Hoang Thanh Nhan, editora-chefe do Banking Times.

A Sra. Hoang Thanh Nhan, editora-chefe do Banking Times, comenta sobre o evento Transformação Digital do Setor Bancário em 2023

Oferecer conveniência e utilidade aos usuários é uma medida da eficácia da transformação digital.

Na coletiva de imprensa, o Sr. Pham Anh Tuan, Diretor do Departamento de Pagamentos, afirmou que promover a transformação digital é uma política fundamental do Partido e do Governo. O Banco Estatal do Vietnã divulgou um plano para a transformação digital do setor bancário até 2025, com uma visão para 2030 (Decisão 810/QD-NHNN), com a perspectiva de priorizar as pessoas e fornecer serviços e conveniência aos usuários como medida da eficácia da transformação digital.

Após 2 anos de implementação da Decisão 810, as atividades de transformação digital do setor bancário alcançaram resultados encorajadores no processo de transformação digital em todos os aspectos: criação institucional, atualização da infraestrutura tecnológica, aplicação de dados, desenvolvimento de produtos e serviços, serviços públicos e garantia de segurança e proteção.

Em 2020-2021, o SBV obteve uma classificação alta (primeiro e segundo lugares) entre ministérios e agências no índice de criação de instituições de transformação digital. Além disso, de 2019 até o presente, o SBV tem sido continuamente classificado como A, ficando em primeiro lugar em garantia de segurança da informação.

Infraestrutura e dados, infraestrutura tecnológica que atende à transformação digital do setor bancário estão sempre focadas em investimento, atualização e desenvolvimento:

(i) O importante sistema de pagamento está operando de forma estável, tranquila e segura; o sistema de pagamento de varejo vietnamita também fez novos progressos no final do ano passado, quando conectou pagamentos bilaterais com a Tailândia, e este ano continuará a se expandir para o mercado cambojano;

(ii) A infraestrutura nacional de informações de crédito (CII) é atualizada para aumentar a capacidade de processar e atualizar dados automaticamente, ao mesmo tempo em que expande a coleta e atualização de dados dentro e fora do setor, com a cobertura de informações de crédito atingindo 72,15% da população adulta total.

Em 24 de abril, o Banco Estatal do Vietnã e o Ministério da Segurança Pública assinaram um Plano para coordenar a implementação do Projeto 06/QD-TTg, incluindo 11 grupos de tarefas principais e 35 tarefas específicas para atender aos propósitos de limpeza de dados, autenticação e aplicação de clientes e implementação de atividades profissionais do setor bancário.

Atualmente, há 14 unidades participando da Exposição no evento Banking Digital Transformation de 2023, incluindo: Joint Stock Commercial Bank for Foreign Trade of Vietnam; Joint Stock Commercial Bank for Investment and Development of Vietnam; Vietnam Bank for Agriculture and Rural Development; Vietnam Joint Stock Commercial Bank for Industry and Trade; Vietnam Technological and Commercial Joint Stock Bank; Shinhan Bank Vietnam Limited; Orient Commercial Joint Stock Bank; Ho Chi Minh City Development Joint Stock Commercial Bank; Nam A Commercial Joint Stock Bank; Pioneer Commercial Joint Stock Bank; Military Commercial Joint Stock Bank; Maritime Commercial Joint Stock Bank; Vietnam Payment Solution Joint Stock Company (VNPAY); Epay Service Joint Stock Company e 4 representantes da indústria apresentando produtos e serviços típicos.

Nos últimos tempos, muitos produtos e serviços bancários têm sido ricos em utilidades, trazendo valores práticos para atender às diversas necessidades dos clientes, especificamente: Em 2022, o crescimento dos pagamentos via canais móveis aumentou 139,3% em quantidade e 106,5% em valor; via método de código QR aumentou 225,4% em quantidade e 243,9% em valor; 74,63% dos adultos vietnamitas têm contas de pagamento em bancos, dos quais 18,6 milhões de cartões bancários e 11,9 milhões de contas de pagamento abertas por meios eletrônicos (eKYC) estão em operação; muitos bancos vietnamitas têm uma taxa de mais de 90% de transações realizadas em canais digitais, a relação custo-renda (CIR) de muitos bancos melhorou para um nível ideal de cerca de 30%, refletindo os resultados dos esforços de transformação digital....

Após quase 2 anos de implementação da Decisão 810, as atividades de transformação digital no setor bancário registraram conquistas claras.

O arcabouço legal, os mecanismos e as políticas para atividades de pagamento sem dinheiro (TTKDTM) e a transformação digital do setor bancário continuam sendo revisados, complementados e aprimorados, criando sincronia e condições favoráveis ​​para o desenvolvimento do TTKDTM, aplicando novas tecnologias e garantindo a segurança nas atividades de pagamento, promovendo a transformação digital nas atividades bancárias. O Banco Estatal do Vietnã apresentou ao Governo um conjunto de documentos sobre o Decreto que substitui o Decreto nº 101/2012/ND-CP sobre TTKDTM e, ao mesmo tempo, pesquisou e desenvolveu documentos orientadores para criar uma base legal sincronizada, unificando novos regulamentos, mecanismos e políticas.

O Banco Estatal do Vietnã é o ponto focal para pesquisar, desenvolver e submeter ao Governo um projeto de Decreto sobre o Mecanismo de Teste Controlado para Atividades de Tecnologia Financeira (Fintech) no Setor Bancário, a fim de promover e facilitar novos produtos, serviços e modelos de negócios, aplicando as conquistas da Revolução Industrial 4.0. O Banco Estatal do Vietnã continua a organizar e implementar Projetos, Programas e Planos para promover o comércio eletrônico e a transformação digital nas atividades bancárias, tais como: Plano para implementar o Projeto de desenvolvimento do comércio eletrônico para o período de 2021 a 2025; Plano para a Transformação Digital do Setor Bancário até 2025, com uma visão para 2030; Plano do Setor Bancário para implementar o Projeto 06.

Em relação à infraestrutura, o sistema de pagamento eletrônico interbancário opera de forma segura, eficaz e fluida, atendendo às necessidades de pagamentos interbancários em todo o país. O Banco Estatal do Vietnã está liderando a construção e a operação de um sistema de compensação eletrônica que atende transações de varejo (ACH) com recursos de pagamento em tempo real, operação contínua 24 horas por dia, 7 dias por semana, processamento de transações multicanal e capacidade de integração e conexão com outros setores e indústrias para fornecer produtos e serviços bancários em uma plataforma digital.

As atividades de transformação digital nas operações bancárias alcançaram resultados positivos. De acordo com o anúncio do Ministério da Informação e Comunicações, em 2021, o Banco Estatal do Vietnã ficou em primeiro lugar em segurança da informação de rede, em segundo em desenvolvimento institucional e em quarto em atividades de transformação digital. 95% das instituições de crédito construíram e estão implementando estratégias de transformação digital em suas unidades. Muitas das principais instituições de crédito transformadas digitalmente já alcançaram 90% das transações de clientes em canais digitais; muitas instituições de crédito alcançaram boa eficiência operacional graças à transformação digital ativa, reduzindo a relação custo-receita (CIR) para o limite de 30%, aproximando-se da relação que muitos bancos regionais e internacionais estão buscando. O trabalho de garantir a segurança dos sistemas de tecnologia da informação está focado.

O Evento de Transformação Digital Bancária de 2023 , com o tema "Aplicação de dados populacionais em atividades bancárias - uma força motriz para a transformação digital", é presidido pelo Banco Estatal do Vietnã; o Banking Times é o ponto focal em coordenação com o Departamento de Pagamentos, o Departamento de Comunicações e unidades relacionadas.

O evento será realizado às 8h30 do dia 18 de maio de 2023 no JW Marriott Hotel, 8 Do Duc Duc, Hanói.

Os indicadores de comércio eletrônico aumentaram em quantidade e valor das transações. Nos primeiros 3 meses de 2023, em comparação com o mesmo período de 2022: As transações de comércio eletrônico aumentaram 53,51% em quantidade; via canal de Internet aumentaram 88,11% em quantidade e 7,43% em valor; via canais de telefone celular aumentaram 65,55% e 13,31%, respectivamente; via método de código QR aumentou 160,71% e 43,84%, respectivamente; via POS aumentou 37,57% e 32,09%, respectivamente; as transações via ATM diminuíram 2,37% em quantidade e 4,02% em valor, refletindo a tendência de mudança para pagamento eletrônico e comércio eletrônico. O número total de transações via Sistema Interbancário de Pagamento Eletrônico (IBS) aumentou 8,55% em valor; por meio do Sistema Eletrônico de Compensação e Comutação Financeira aumentou 70,77% em quantidade e 18,55% em valor.

Garantir a segurança é sempre uma prioridade para o setor bancário.

O Sr. Doan Thanh Hai, vice-diretor do Departamento de Tecnologia da Informação do SBV, disse que, juntamente com as fortes atividades de transformação digital que ocorrem em todo o sistema, o trabalho de garantir a segurança e a proteção é sempre o foco do SBV e do setor bancário.

Segundo o Sr. Hai, o SBV é um dos ministérios e agências que foram altamente elogiados e elogiados pelo Primeiro-Ministro por seu espírito ativo e determinado na implementação do Projeto 06. O Governador do SBV estabeleceu um Grupo de Trabalho do setor bancário para implementar o Projeto 06 e emitiu o Plano do setor bancário para implementar o Projeto 06 para o período de 2022 a 2025 e o plano de tarefas detalhado para cada ano. Em 24 de abril de 2023, o Governador do SBV e os líderes do Ministério da Segurança Pública assinaram o Plano para coordenação na implementação das tarefas do Projeto 06. Ele especificou as tarefas, atribuiu às unidades focais produtos de produção específicos e prazos de conclusão. Esta é uma base importante para que as unidades cheguem a um acordo sobre a implementação.

Graças à implementação proativa e sincronizada de soluções, o setor bancário obteve alguns resultados positivos na implementação do Projeto 06. Ou seja, os serviços públicos do Banco do Estado (emissão de certificados digitais pessoais) concluíram a conexão e passaram a utilizar oficialmente o Banco Nacional de Informações de Crédito desde dezembro de 2022. O Banco do Estado coordenou com o C06 - Ministério da Segurança Pública a verificação e a limpeza de 25 milhões de registros de clientes no Banco Nacional de Informações de Crédito. Atualmente, continua a verificação e a limpeza de 26 milhões de registros de clientes...

O Sr. Hai acrescentou que, em 2022, algumas unidades, como o Vietcombank, BIDV, VietinBank... coordenaram com o C06 - Ministério da Segurança Pública para concluir a implementação piloto da solução de aplicativo de autenticação por meio de cartões CCCD com chip incorporado em algumas operações, como autenticação e identificação de clientes em balcões de transações; Autenticação e identificação de clientes em caixas eletrônicos e inicialmente forneceram serviços de teste em algumas agências em Hanói e Quang Ninh desde maio de 2022, atualmente expandindo para outras províncias e cidades.

Em 2023, alguns bancos, como o Vietcombank, planejaram implantar oficialmente uma solução usando dispositivos móveis (adquiridos pelo banco para os funcionários) para instalar um aplicativo para autenticar clientes por meio de cartões CCCD com chip (solução Match on Card - MoC) e atualizar informações de documentos de identidade, expandindo inicialmente para todas as agências em Hanói em maio de 2023; o BIDV também concluiu dois pacotes de aquisição de equipamentos para implantar uma solução para autenticar clientes usando CCCD com chip ao fornecer serviços de saque em máquinas de transação automática, autenticar clientes em balcões, etc.

Algumas instituições de crédito, como o Vietcombank, MB, PVComBank... cooperaram com o C06 para testar o sistema de pontuação de crédito do cidadão com base em dados populacionais. Além disso, no VietinBank, implementando a estratégia financeira abrangente do Governo e contribuindo para limitar a situação de crédito ilegal, o VietinBank implementa atividades de empréstimo por meios eletrônicos, especialmente empréstimos sem garantia para pequenos empréstimos. Ao acessar e explorar o Banco de Dados Nacional do Vietnã, o VietinBank pode avaliar a capacidade de pagamento da dívida e acelerar o processo de aprovação de empréstimos, contribuindo para limitar a situação de crédito ilegal.

O Evento de Transformação Digital Bancária de 2023 inclui: Conferência Temática: Aplicação de dados populacionais em atividades bancárias - a força motriz da transformação digital. A exposição exibe simulações de produtos e serviços excepcionais e típicos na transformação digital de bancos e algumas organizações intermediárias de pagamento. Na conferência, haverá uma cerimônia de premiação com o Certificado de Mérito do Governador do Banco Estatal do Vietnã para diversas pessoas e grupos de destaque com realizações notáveis ​​na transformação digital do setor bancário.

Participaram do evento Transformação Digital do Setor Bancário 2023 líderes do Governo, líderes de ministérios (Ministério da Segurança Pública, Ministério da Ciência e Tecnologia, Ministério da Informação e Comunicações, etc.), líderes do Banco do Estado; representantes de Departamentos e Bureaus funcionais do Banco do Estado; instituições de crédito; organizações que prestam serviços de pagamento intermediário; especialistas econômicos; agências de imprensa, etc.

Link da fonte: https://thoibaonganhang.vn/lan-toa-chuyen-doi-so-trong-va-ngoai-nganh-ngan-hang-139197.html