Os bancos que desejam liderar o desenvolvimento sustentável devem dominar os dados ESG.

A pressão para a transição das economias desenvolvidas está se espalhando para a região da Ásia- Pacífico , onde os países de alto crescimento são forçados a ajustar suas estratégias de desenvolvimento, modelos de crescimento e fluxos de capital em direção à sustentabilidade. Os bancos, como intermediários de capital na economia, estão no centro desse processo.

As decisões de crédito tomadas pelos bancos afetam não apenas seu próprio desempenho financeiro, mas também a estrutura de crescimento de toda a economia . No entanto, a transição dos compromissos de divulgação para ações concretas não se resume à escolha de uma estrutura, mas sim à governança e ao domínio dos dados.

Portanto, ESG (Ambiental, Social e de Governança) e finanças verdes deixaram de ser apenas um tema da mídia ou um compromisso voluntário. Estão se tornando uma medida da competitividade e da qualidade da governança dos bancos no futuro. No entanto, transformar o ESG de um compromisso em relatórios estratégicos em ações concretas não é um processo simples. O desafio não está em escolher um conjunto de padrões ESG, nem em estabelecer comitês de coordenação interna ou publicar relatórios anuais de sustentabilidade. A questão central é se o banco consegue dominar os dados ESG ou não.

Durante a sessão de discussão no âmbito da cerimônia de assinatura do acordo de cooperação entre o VPBank e a ACCA, a Sra. Truong Minh Trang, Diretora de Consultoria Empresarialda FPT Digital - FPT Corporation, enfatizou a inter-relação decisiva entre ESG e dados. Segundo a Sra. Trang, ESG não se limita a indicadores de relatórios de fim de período. Requer um sistema de dados amplo e multidimensional, rastreável em cada etapa, cada produto de crédito, cada investimento e até mesmo cada cliente corporativo. Em outras palavras, é impossível implementar o ESG de forma eficaz sem dados completos, limpos, padronizados e interconectáveis.

A Sra. Truong Minh Trang, Diretora de Consultoria Empresarial da FPT Digital - FPT Corporation (segunda da direita para a esquerda), participou do debate "Tendências ESG e finanças verdes: Oportunidades e desafios para o setor bancário", realizado no final de outubro, para discutir as oportunidades, os desafios e os rumos para que o ESG se torne verdadeiramente uma força motriz para o crescimento sustentável no setor bancário vietnamita.

É importante destacar que os bancos vietnamitas possuem atualmente uma enorme quantidade de dados. Esses dados abrangem todo o ciclo de vida das atividades de crédito e investimento: desde a avaliação de risco de crédito, dados contábeis financeiros, relatórios de gestão de riscos, listas de clientes e registros de pessoal até dados fiscais e relatórios operacionais internos. No entanto, esse sistema de dados está fragmentado de acordo com a estrutura operacional tradicional dos bancos. Cada departamento possui seu próprio sistema, e cada sistema tem um padrão de medição, processo de armazenamento e mecanismo de controle diferentes.

Essa fragmentação de dados tem duas consequências notáveis.

Em primeiro lugar, o processo anual de elaboração de relatórios ESG e de sustentabilidade ainda depende de trabalho manual e compilações repetitivas de vários departamentos. Funcionários de diferentes unidades precisam conciliar constantemente os dados entre crédito, contabilidade e operações para garantir a consistência, enquanto as diferenças nas definições dos dados tornam a conciliação demorada, complexa e propensa a erros.

Em segundo lugar, a fragmentação impede que os bancos tenham uma visão contínua e em tempo real dos riscos ESG, o que significa que a avaliação dos impactos ambientais e sociais de seus portfólios pode ser atrasada ou imprecisa.

Segundo a Sra. Trang, este é o gargalo estratégico: se os dados não forem padronizados, o ESG ficará restrito ao nível dos relatórios e não poderá servir de base para a gestão de riscos e a reestruturação da carteira de crédito. Para passar dos relatórios à ação, os bancos precisam construir uma plataforma centralizada de dados ESG (Plataforma de Dados ESG). Essa plataforma tem a função de coletar, padronizar e conectar dados de diversas fontes, seguindo um mesmo padrão de definição. Com dados padronizados, os bancos podem automatizar o processo de síntese e análise de relatórios e monitorar os riscos ESG de forma contínua, em vez de cíclica.

Um sistema de dados como esse permite que os bancos identifiquem setores, empresas ou projetos com altas emissões ou sensíveis às mudanças climáticas. Os dados são usados não apenas para mensuração, mas também para previsão. A partir daí, os bancos podem emitir alertas precoces, ajustar condições de crédito, reestruturar carteiras de investimento e até mesmo criar produtos de crédito preferenciais específicos para modelos de negócios verdes ou transformação verde. Isso representa uma mudança de foco, passando de "cumprir requisitos de relatórios" para "usar critérios ESG para orientar a estratégia".

Globalmente, a tendência em direção a plataformas centralizadas de dados ESG é clara. Diversos órgãos reguladores e bancos centrais estão utilizando a tecnologia para padronizar e rastrear dados de sustentabilidade de forma abrangente. O que chama a atenção não é o nome do modelo, mas a mensagem geral: a capacidade de organizar e analisar dados ESG tornou-se um parâmetro para avaliar as capacidades de governança e gestão de riscos das instituições financeiras.

Em Singapura, a plataforma Gprnt, lançada pela Autoridade Monetária de Singapura (MAS), está ajudando empresas, especialmente pequenas e médias empresas (PMEs), a padronizar dados de sustentabilidade e a reduzir o tempo de acesso a capital verde. Na Europa, o Banco Central Europeu, em colaboração com o Banco de Compensações Internacionais (BIS), está implementando o projeto Gaia, que utiliza inteligência artificial para ler e analisar automaticamente relatórios corporativos, monitorando os riscos climáticos em nível sistêmico. Essas iniciativas internacionais estão gradualmente estabelecendo um novo padrão: os bancos que desejam participar do ecossistema de finanças verdes precisam de sólidas capacidades em dados ESG.

Em nível estratégico, a capacidade de fornecer dados ESG determina o acesso a capital concessional, títulos verdes e fundos de investimento para o desenvolvimento sustentável. Instituições financeiras internacionais frequentemente exigem que os bancos demonstrem seu risco de emissões, impacto social e transparência na governança. Um banco com dados ESG abrangentes e consistentes pode atender a essa exigência com mais facilidade. Por outro lado, se os dados forem fragmentados e não padronizados, será difícil para um banco demonstrar suas capacidades de sustentabilidade, reduzindo assim seu acesso a capital internacional.

Em outras palavras, dominar os dados ESG é um pré-requisito para aumentar a competitividade dos bancos vietnamitas no contexto da globalização. Quando os mercados financeiros internacionais começarem a considerar o ESG como um critério obrigatório na avaliação de crédito e investimento, os bancos mais bem preparados terão uma vantagem competitiva.

A Sra. Truong Minh Trang concluiu: “A tecnologia não apenas ajuda a mensurar os fatores ESG. Ela permite que os bancos ajam com base em critérios ESG e tomem decisões responsáveis. Um banco que detém dados ESG não será apenas mais transparente, mas também mais forte. Para liderar os fluxos de capital verde, os bancos precisam, antes de tudo, possuir dados verdes.”

Na era do desenvolvimento sustentável, o status de um banco não é mais medido apenas pelo tamanho de seus ativos ou pela receita líquida de juros. Ele é definido por sua capacidade de criar valor a longo prazo para a sociedade e a economia. E essa jornada começa com dados.

Quynh Trang

Fonte: https://doanhnghiepvn.vn/kinh-te/ngan-hang-muon-dan-dat-phat-trien-ben-vung-phai-lam-chu-du-lieu-esg/20251106111119157

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