O banco que adquiriu o Signature Bank está enfrentando dificuldades.

Um ano após adquirir o falido Signature Bank, o New York Community Bancorp agora enfrenta problemas.

Na sexta-feira (1º de março), as ações do New York Community Bancorp (NYCB) despencaram 25,89% depois que o CEO de longa data, Thomas Cangemi, renunciou inesperadamente e adiou a divulgação do relatório financeiro anual, alegando a necessidade de "concluir o trabalho relacionado à avaliação e ao planejamento para lidar com deficiências materiais".

No início deste ano, Thomas passou grande parte do ano tranquilizando os investidores sobre a viabilidade do banco. No acumulado do ano, as ações do NYCB caíram 65%.

Com sede em Hicksville, Nova York, o NYCB é avaliado em US$ 114 bilhões e está entre os 30 maiores bancos dos EUA. No quarto trimestre de 2024, registrou um aumento de dez vezes em suas perdas, atingindo US$ 2,7 bilhões. Isso ocorreu devido ao forte impacto da crise no mercado imobiliário.

Além do segmento de imóveis comerciais fragilizado devido à recessão pós-pandemia, o NYCB também possui uma exposição significativa ao mercado de apartamentos com aluguel controlado, representando 22% do total de seus empréstimos. De acordo com David Chiaverini, diretor administrativo de pesquisa de ações da Wedbush, isso representa um risco considerável, visto que o NYCB é um dos principais financiadores desses imóveis na cidade de Nova York.

O logotipo da NYCB é exibido no pregão da Bolsa de Valores de Nova York em 31 de janeiro. Foto: AP

Este banco também enfrenta dificuldades porque experimentou um crescimento quase instantâneo após assumir o controle do falido Signature Bank em março de 2023. Naquela época, o Flagstar Bank – uma subsidiária do NYCB – adquiriu a maior parte dos depósitos do banco, aproximadamente US$ 4 bilhões, cerca de US$ 60 bilhões em empréstimos e todas as suas 40 agências.

Isso eleva o NYCB a um novo patamar, exigindo uma transição desafiadora e maior supervisão regulatória. Em documentos apresentados à Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) no final de 29 de março, o banco apresentou uma baixa contábil de US$ 2,4 bilhões em ágio, o que significa que está reavaliando o valor de seus ativos.

"A administração identificou fragilidades significativas relacionadas à revisão interna de empréstimos, devido à avaliação e ao monitoramento ineficazes de riscos", afirmou o relatório.

Analistas do setor não estão preocupados com o risco de contágio no setor bancário, mesmo com as dificuldades enfrentadas pelo NYCB. Eles acreditam que este é um caso único, dada a ampla exposição do banco ao mercado imobiliário comercial e seu rápido crescimento após a aquisição do Signature Bank.

Steven Alexopoulos, analista do JPMorgan, afirmou: "Continuamos a considerar a situação no NYCB como altamente isolada e não representativa da pressão/incerteza mais ampla que afeta os bancos regionais."

Da mesma forma, Keith Horowitz, CEO do Citi, sugeriu que o atraso no relatório anual do NYCB pode ter tido como objetivo dar aos auditores tempo suficiente para examinar minuciosamente cada empréstimo individualmente.

"A divulgação de grandes fragilidades no processo de revisão de empréstimos é crucial e exigirá mudanças significativas no monitoramento do risco de crédito no futuro. Acreditamos que isso poderá torná-los mais proativos na identificação de problemas no futuro", afirmou.

O cargo anteriormente ocupado pelo CEO Thomas Cangemi agora pertence ao presidente executivo Alessandro DiNello. DiNello atuou como CEO do Flagstar Bank, banco adquirido pelo NYCB no final de 2022.

Phiên An ( de acordo com AP, Yahoo Finance )

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