O banco que comprou o Signature Bank está com dificuldades.

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Um ano após adquirir o falido Signature Bank, o New York Community Bancorp agora está em apuros.

Na sexta-feira (1º de março), as ações do New York Community Bancorp (NYCB) despencaram 25,89% depois que o CEO de longa data Thomas Cangemi renunciou inesperadamente e adiou a divulgação de seu relatório financeiro anual, citando "a conclusão do trabalho relacionado à avaliação e planejamento para abordar fraquezas materiais".

O Sr. Thomas passou grande parte deste ano tentando tranquilizar os investidores sobre a viabilidade do banco, com as ações do NYCB caindo 65% no acumulado do ano.

Com sede em Hicksville, Nova York, o NYCB tem um valor de mercado de US$ 114 bilhões e é um dos 30 maiores bancos dos EUA. No quarto trimestre de 2024, o prejuízo foi multiplicado por dez, chegando a US$ 2,7 bilhões. Isso se deve ao fato de o banco ter sido fortemente afetado pela difícil valorização do mercado imobiliário.

Além do segmento imobiliário de escritórios, enfraquecido pela crise pós-pandemia, o NYCB também tem grande exposição ao mercado de apartamentos, com aluguéis controlados, representando 22% do total de empréstimos. De acordo com David Chiaverini, diretor-gerente de pesquisa de ações da Wedbush, esse é um grande risco, considerando que o NYCB é um grande credor para os proprietários desses imóveis na cidade de Nova York.

O logotipo da NYCB é exibido no pregão da Bolsa de Valores de Nova York em 31 de janeiro. Foto: AP

O banco também enfrentou dificuldades porque cresceu de tamanho quase da noite para o dia quando assumiu o falido Signature Bank em março de 2023. Naquela época, o Flagstar Bank - uma subsidiária do NYCB - recebeu a maior parte do depósito de cerca de US$ 4 bilhões, cerca de US$ 60 bilhões em empréstimos e todas as 40 agências deste banco.

Isso coloca o NYCB em uma nova categoria, exigindo uma transição difícil e maior escrutínio regulatório. Em um documento apresentado à Comissão de Valores Mobiliários (SEC) no final de 29 de março, o banco divulgou uma perda de US$ 2,4 bilhões no ágio, o que significa que está reavaliando o valor de seus ativos.

"A administração identificou fraquezas significativas relacionadas à revisão interna de empréstimos, resultantes de atividades ineficazes de monitoramento e avaliação de risco", afirmou o relatório.

Analistas do setor não estão preocupados com o risco de contágio no setor bancário se o NYCB tiver problemas, dizendo que é um caso isolado, dada a grande exposição do banco ao mercado imobiliário comercial e seu aumento de tamanho após adquirir o Signature Bank.

“Continuamos a ver a situação no NYCB como altamente isolada e não representativa do estresse/incerteza mais amplo com os bancos regionais”, disse Steven Alexopoulos, analista do JPMorgan.

Da mesma forma, o CEO do Citi, Keith Horowitz, sugeriu que o atraso no relatório anual do NYCB pode ser para dar aos auditores tempo suficiente para examinar minuciosamente cada empréstimo individual.

“Revelar uma grande fragilidade no processo de revisão de empréstimos é importante e exigirá mudanças significativas no monitoramento de risco de crédito no futuro. Acreditamos que isso pode torná-los mais proativos na identificação de problemas futuros”, disse ele.

A cadeira do ex-CEO Thomas Cangemi será ocupada por Alessandro DiNello, presidente executivo do conselho. DiNello foi CEO do Flagstar Bank, um banco que o NYCB adquiriu no final de 2022.

Phien An ( de acordo com AP, Yahoo Finance )

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