O índice de inadimplência do ABBank está fora de controle, segundo o grupo...

Nos últimos 5 anos, a inadimplência no An Binh Commercial Joint Stock Bank (ABBank) tem apresentado uma tendência de queda, com a proporção de dívidas incobráveis ​​em relação ao total de empréstimos a clientes praticamente dobrando. Mais preocupante ainda, em 2024, a dívida do grupo 5 atingiu seu nível mais alto desde 2014, sinalizando um agravamento dos riscos de crédito.

No período de 2020 a 2024, o índice de inadimplência (dívida total dos grupos 3, 4 e 5) em relação ao total de empréstimos concedidos a clientes do ABBank aumentou de forma constante a cada ano. Em 2020, esse índice foi de 2,09%, subiu para 2,37% em 2021, manteve-se em 2,88% em 2022 e chegou a 2,91% em 2023. Em 2024, o índice de inadimplência atingiu o pico de 3,74%, registrando o nível mais alto desse período.

O aumento da inadimplência decorre não apenas da proporção, mas também da mudança estrutural para grupos de maior risco. Em 2020, a dívida do grupo 5 do ABB estava em VND 622 bilhões, mas em 2021 subiu para VND 864 bilhões e, em 2022, para VND 1,404 trilhão. Embora tenha se estabilizado em VND 1,035 trilhão em 2023, em 2024 a dívida do grupo 5 aumentou repentinamente para mais de VND 2,107 trilhões – quase o dobro em comparação com o ano anterior e representando uma grande proporção do total da inadimplência. Este é também o nível mais alto registrado pelo ABBBank nos últimos 10 anos, pelo menos.

Vale ressaltar que, embora as dívidas dos grupos 3 e 4 tendam a apresentar flutuações leves, as dívidas do grupo 5 estão em constante expansão, demonstrando que a capacidade de recuperação de capital está se tornando cada vez mais frágil. Isso levanta sérias dúvidas sobre a eficácia da gestão de risco de crédito na ABB, especialmente no contexto do endurecimento dos padrões de gestão e do aumento das provisões em todo o setor.

Ao entrarmos no primeiro trimestre de 2025, a tendência negativa continua. De acordo com as estatísticas mais recentes, o total de dívidas incobráveis ​​no balanço do ABBBank aumentou para 3,729 bilhões de VND, das quais as dívidas do grupo 5 continuam a crescer acentuadamente para 2,278 bilhões de VND – representando mais de 61% do total de dívidas incobráveis.

Entretanto, as dívidas dos grupos 3 e 4 diminuíram ligeiramente para 613 bilhões e 838 bilhões de VND, respectivamente. O índice de inadimplência em relação ao total de empréstimos a clientes aumentou para 3,8%, valor significativamente superior ao limite de controle de 3% estabelecido pelo Banco Central.

Um escritório de transações do An Binh Bank

Na Assembleia Geral Ordinária de Acionistas de 2025, o Presidente Dao Manh Khang afirmou que o índice de inadimplência seria reduzido para menos de 3%, com a meta de atingir 2% ainda este ano. Contudo, com o índice ultrapassando 3% no primeiro trimestre, essa meta está cada vez mais distante.

Ao mesmo tempo, esse desenvolvimento também demonstra que as soluções atuais dos bancos para lidar com dívidas incobráveis ​​não são realmente eficazes, exigindo mudanças mais drásticas nos próximos trimestres, caso não queiram perder a confiança dos acionistas e do mercado.

Fonte: https://baodaknong.vn/ty-le-no-xau-tai-abbank-leo-thang-vuot-nguong-kiem-soat-nhom-5-cham-moc-cao-nhat-thap-ky-256489.html