„Cea mai importantă funcție a unei bănci este de a proteja «portofelele» clienților săi”

Inteligența Artificială (IA) devine un instrument important în transformarea digitală, în special în industria bancară. Procese precum analiza datelor, detectarea fraudelor și gestionarea riscurilor sunt optimizate de IA, contribuind la îmbunătățirea experienței utilizatorului, la sporirea securității, la automatizarea proceselor, crescând astfel eficiența și productivitatea.

Lider în transformarea digitală, MB aplică tehnologia încă din 2017, iar marea impuls pentru această activitate a avut loc în 2020, imediat ce Banca de Stat a emis reglementări legale privind eKYC, permițând deschiderea de conturi și autentificarea plăților online fără a fi nevoie să mergeți direct la sucursală. MB a fost rapid pionier în implementarea serviciului de deschidere de conturi la distanță, permițând clienților să opereze direct în aplicația MBBank , asigurând în același timp siguranța și securitatea.

Potrivit domnului Vu Thanh Trung - vicepreședinte al Consiliului de Administrație MB, cea mai importantă funcție a băncii este de a proteja portofelele clienților. Și acesta este și motto-ul acestei bănci. Nu numai că promovează experiența și confortul clienților pe canalele digitale, MB este întotdeauna proactivă în protejarea tuturor tranzacțiilor clienților.

Fără titlu 1.jpg
Dl. Vu Thanh Trung a subliniat că MB pune întotdeauna accent pe securitate, împreună cu o experiență convenabilă pentru clienți. Foto: MB

Din 2017, MB a investit anual peste 1.000 de miliarde de VND pentru a dezvolta infrastructura tehnologică, cu scopul de a analiza cu precizie comportamentul clienților, de a detecta tranzacții neobișnuite și de a asigura tranzacții fără probleme. Datorită inteligenței artificiale, MB a contribuit la protejarea a peste 20 de miliarde de sume frauduloase și a detectat peste 2.500 de tranzacții suspecte într-o lună.

Pe lângă investițiile proactive în tehnologie, MB cooperează și cu Departamentul de Securitate Cibernetică și Prevenirea Criminalității de Înaltă Tehnologie (A05) pentru a actualiza continuu informațiile despre fraudatorii din întreaga industrie. Sistemul va avertiza imediat clienții din aplicația MBBank atunci când detectează că respectivul cont se află pe „lista neagră” furnizată de Ministerul Securității Publice și le recomandă clienților să ia în considerare evitarea efectuării de tranzacții pentru a asigura siguranța.

Automatizare post-mortem prin inteligență artificială pentru securitate sporită

Dl. Vu Thanh Trung a declarat: „IA în sine nu prezintă riscuri, important este ca metoda de utilizare să fie implementată corespunzător, inclusiv controlul procesului, scopului și utilizării. Procesul post-audit al IA al MB este legat de etapele de control și management uman pentru a forma un ciclu închis și continuu, care să asigure implementarea eficientă a experienței de servire a clienților.”

În perioada următoare, MB va continua să implementeze și să lanseze soluția App Protection setată pe aplicația MBBank. Cu această soluție, riscurile vor fi detectate din timp și, în același timp, clienții vor fi avertizați despre programe malware, spyware sau dispozitive nesigure cauzate de intervenții neautorizate; acestea fiind controlate de la distanță de pe alte dispozitive. Acest lucru îi ajută pe clienți să evite furtul informațiilor personale, cum ar fi informațiile de conectare la aplicațiile bancare, codurile PIN, numerele cardurilor de credit... evitând astfel utilizarea în scopuri frauduloase, însușirea de bani din conturile bancare. La deschiderea aplicației MBBank, sistemul va verifica și va avertiza imediat clienții; în același timp, îi va sfătui și îi va îndruma cu privire la modul de gestionare a situației pentru a continua să utilizeze aplicația MBBank, asigurând o experiență completă pentru clienți.

În general, aplicarea tehnologiei în industria bancară va contribui la îmbunătățirea eficienței muncii și va aduce beneficii clienților, inclusiv analizarea comportamentelor pentru a dezvolta produse mai bune sau îmbunătățirea securității datelor. Este important ca băncile să înțeleagă clar obiectivele de utilizare, să stabilească metode de utilizare eficiente și stricte și să aibă procese clare.

Împrumut de joi