Tranzacțiile de peste 400 de milioane de VND trebuie raportate.

Conform Deciziei 11/2023/QD-TTg a Primului Ministru care stipulează nivelul tranzacțiilor de mare valoare care trebuie raportate, începând cu 1 decembrie 2023, nivelul tranzacțiilor de mare valoare care trebuie raportate este de la 400 de milioane VND sau mai mult.

Conținutul raportării tranzacțiilor de mare valoare este reglementat în mod specific în Legea privind combaterea spălării banilor, în vigoare de la 1 martie 2023, și în Decretul nr. 19/2023/ND-CP care detaliază o serie de articole din Legea privind combaterea spălării banilor (Decretul 19), Circulara 09/2023/TT-NHNN.

Articolul 48 din Legea privind combaterea spălării banilor prevede că Banca de Stat este responsabilă față de Guvern pentru efectuarea managementului de stat în domeniul combaterii spălării banilor.

Conform îndrumărilor Departamentului pentru Prevenirea Spălării Banilor (SBV) destinate instituțiilor de credit privind implementarea raportărilor electronice privind combaterea spălării banilor, instituțiile de credit transmit zilnic rapoarte electronice către Departamentul pentru Prevenirea Spălării Banilor, împreună cu următoarele formulare de raportare:

CTR ( Raport de tranzacții în numerar ) este un raport al tranzacțiilor de valoare mare care trebuie raportat atunci când un client efectuează o tranzacție în numerar sau valută străină cu o valoare totală de 400 de milioane VND sau mai mult într-o zi (pot exista una sau mai multe tranzacții).

PTR ( Raportul de Tranzacții de Producție ) este un raport privind utilizarea numerarului pentru efectuarea tranzacțiilor de cumpărare și vânzare de bunuri și servicii. De exemplu: cumpărarea de aur, proprietăți imobiliare, valută convențională în cazinouri,...

Raportul DWT ( Transferuri Bancare Domestice ) este un raport privind transferurile electronice de bani interne (instituții financiare care participă la tranzacții în Vietnam) de la un cont la altul, de la un cont la un portofel și invers, cu o valoare de 500 de milioane VND sau mai mult, valoarea fiind calculată pentru fiecare tranzacție.

Raportul EFT (Transfer Electronic de Fonduri) este un raport internațional de transfer electronic de bani, adică o tranzacție de transfer electronic de bani în și din Vietnam (cu cel puțin o instituție financiară participantă la tranzacție în afara Vietnamului) cu o valoare de 1.000 USD sau mai mult sau o altă monedă străină de valoare echivalentă, valoarea fiind calculată pentru fiecare tranzacție.

W-bank.jpg
Tranzacțiile în numerar de 400 de milioane VND sau mai mult trebuie raportate autorităților de combatere a spălării banilor. Foto: Nam Khanh.

Identificarea clienților suspectați de spălare de bani

Conform articolului 6 din Decretul 19, instituțiile financiare trebuie să identifice clienții în următoarele cazuri:

Când un client deschide pentru prima dată un cont, inclusiv un cont de plăți, un portofel electronic și alte tipuri de conturi/sau când un client stabilește pentru prima dată o relație cu o instituție financiară pentru a utiliza produse și servicii furnizate de instituția financiară;

Când un client nu are un cont/sau are un cont, dar nu a efectuat nicio tranzacție în ultimele 6 luni consecutive, efectuează o tranzacție de depunere, retragere sau transfer cu o valoare totală de 400 de milioane VND sau echivalent în valută străină sau mai mult într-o singură zi (cu excepția tranzacțiilor de decontare sau retragere a dobânzilor la economii, rambursarea datoriilor la carduri de credit, rambursarea împrumuturilor către instituții financiare, plăților periodice înregistrate la instituții financiare, tranzacțiilor de retragere a dobânzilor din activități de investiții în valori mobiliare, investițiilor în obligațiuni);

Organizațiile și persoanele fizice care desfășoară activități comerciale în domeniul jocurilor cu premii, inclusiv: jocuri electronice cu premii; jocuri în rețele de telecomunicații, internet; cazinouri; loterii; și pariuri trebuie să identifice clienții atunci când aceștia efectuează tranzacții în valoare totală de 70 de milioane VND sau mai mult în valută străină cu valoare echivalentă într-o singură zi.

Organizațiile și persoanele fizice care desfășoară activități imobiliare, cu excepția leasingului imobiliar, a subleasingului și a serviciilor de consultanță imobiliară, trebuie să identifice clienți pentru cumpărători și vânzători în activitățile de intermediere imobiliară; și pentru proprietarii de imobile în serviciile de administrare imobiliară.

Organizațiile și persoanele care comercializează metale prețioase și pietre prețioase trebuie să identifice clienții atunci când aceștia efectuează tranzacții în numerar pentru a cumpăra sau vinde metale prețioase și pietre prețioase în valoare de 400 de milioane VND sau mai mult în valută străină cu valoare echivalentă într-o singură zi.

Pe 13 martie, Poliția Provincială Lam Dong a soluționat cu succes un caz de spălare de bani în valoare de până la 30 de miliarde VND pe zi, arestând 23 de subiecți legați de infracțiuni pentru a participa la anchetă.

Grupul a închiriat o casă în orașul Da Lat pentru a spăla bani, angajând oameni pentru a deschide conturi la bănci, apoi transferând bani în aceste conturi bancare pentru a spăla bani pentru un subiect din Cambodgia pe nume „Billy”.

Subiectul principal din acest grup este Le Van Diep, care a mărturisit că i-a furnizat aproximativ 100 de conturi bancare lui „Billy” pentru a comite spălare de bani. Suma totală de bani pe care conturile o primeau și o transferau zilnic era între 20 și 30 de miliarde de VND.

Prețul aurului atinge un nivel record de 100 de milioane/tael: Este anormal, va continua să crească sau se va răci? Potrivit experților, prețul aurului este la vârful său istoric și se află într-o stare de supracumpărare, investitorii trebuie să analizeze cu atenție înainte de a decide să „investească”.