Prevenirea spălării banilor pe piețele criptoactivelor și în sistemul bancar

În dimineața zilei de 16 octombrie, la Hanoi, Banca de Stat a Vietnamului (SBV) a organizat un atelier live și online pentru a disemina Circulara nr. 27/2025/TT-NHNN din 15 septembrie 2025, care ghidează implementarea unui număr de articole din Legea privind combaterea spălării banilor și diseminarea conținutului anti-spălare a banilor din Rezoluția nr. 05/2025/NQ-CP privind pilotarea pieței criptoactivelor; în același timp, a actualizat rezultatele evaluării naționale a riscurilor privind spălarea banilor și finanțarea terorismului.

Ghișeul de tranzacții pentru clienți de la sediul central al Vietcombank . Fotografie - ilustrație: Tran Viet/VNA

Vorbind în cadrul atelierului, viceguvernatorul Băncii de Stat a Vietnamului, Nguyen Ngoc Canh, a afirmat că organizarea atelierului este de mare importanță în contextul în care guvernul vietnamez accelerează implementarea Planului Național de Acțiune privind prevenirea și combaterea spălării banilor, finanțării terorismului și finanțării proliferării armelor de distrugere în masă. El a subliniat că, în contextul numeroaselor fluctuații geopolitice și ale pieței financiare internaționale, alături de creșterea deschiderii economiei vietnameze, nevoia de a identifica, gestiona și minimiza riscurile în acest domeniu a devenit mai urgentă ca niciodată.

Viceguvernatorul a declarat că, în cadrul reuniunii Comitetului Național Director pentru prevenirea și combaterea spălării banilor, finanțării terorismului și proliferării armelor de distrugere în masă, care a avut loc la 15 octombrie, viceprim -ministrul Ho Duc Phoc, șeful Comitetului Director, a solicitat Băncii de Stat (agenția permanentă a Comitetului Director) să continue să coordoneze îndeaproape cu ministerele și departamentele în implementarea a trei grupuri de acțiune strategică, în care perfecționarea cadrului juridic este un pilon cheie. Viceprim-ministrul a solicitat, de asemenea, agențiilor de presă să intensifice propaganda, astfel încât comunitatea de afaceri și cetățenii să înțeleagă clar și să își îndeplinească în mod corespunzător și pe deplin obligațiile privind prevenirea spălării banilor, finanțării terorismului și a încălcărilor legii conexe.

În cadrul atelierului, dna Nguyen Thi Minh Tho, director adjunct al Departamentului de Combatere a Spălării Banilor (SBV), a prezentat conținutul principal al Circularei nr. 27/2025/TT-NHNN emisă la 15 septembrie 2025, care îndrumă implementarea unui număr de articole din Legea privind Combaterea Spălării Banilor, înlocuind Circulara nr. 09/2023/TT-NHNN. Circulara intră în vigoare de la 1 noiembrie 2025, cu o perioadă de tranziție până la 31 decembrie 2025, pentru a ajuta organizațiile și întreprinderile să își îmbunătățească în mod proactiv procesele interne, să își actualizeze tehnologia și mecanismele de control al conformității.

Potrivit dnei Nguyen Thi Minh Tho, Circulara 27 oferă îndrumări detaliate privind implementarea unui număr de articole din Legea privind combaterea spălării banilor în 2022, concentrându-se pe eliminarea dificultăților și obstacolelor din procesul efectiv de implementare. Printre punctele noi notabile se numără: criteriile și metodele de evaluare a riscurilor de spălare a banilor; procesul de clasificare a clienților în funcție de nivelul de risc; reglementările interne privind combaterea spălării banilor; regimul de raportare pentru tranzacțiile de mare valoare, tranzacțiile suspecte și transferurile electronice de bani; și noi reglementări privind termenele limită, formularele de raportare și formularele electronice de date.

În special, Circulara subliniază principiul managementului bazat pe riscuri, impunând organizațiilor să actualizeze, să evalueze și să monitorizeze periodic relațiile cu clienții, asigurându-se că tranzacțiile sunt în concordanță cu înregistrările de identificare și sursele legitime de fonduri. Acesta este un pas important în realizarea Acțiunii nr. 5 din Planul Național de Acțiune pe care Vietnamul l-a asumat în cadrul Grupului de Acțiune Financiară Internațională (GAFI).

În paralel cu diseminarea Circularei 27, Atelierul a prezentat și conținutul măsurilor anti-spălare a banilor stipulate în Rezoluția nr. 05/2025/NQ-CP din 9 septembrie 2025 a Guvernului privind pilotarea pieței activelor cripto din Vietnam. Implementarea Rezoluției 05 este considerată un pas important pentru stabilirea unui coridor legal pentru faza de testare, creând o bază pentru dezvoltarea controlată a sectorului activelor digitale.

Banca de Stat a Vietnamului a subliniat că, în faza pilot, respectarea strictă a reglementărilor anti-spălare a banilor este o condiție prealabilă pentru a asigura siguranța și dezvoltarea durabilă a sistemului financiar și economic național.

Atelierul a dedicat, de asemenea, timp actualizării rezultatelor evaluării naționale a riscurilor privind spălarea banilor și finanțarea terorismului pentru perioada 2023-2025 și a planului de implementare până în 2027. Aceasta este o etapă importantă de pregătire pentru evaluarea multilaterală a Grupului Asia- Pacific privind spălarea banilor (APG), care se așteaptă să fie efectuată în Vietnam în perioada 2027-2028.

Potrivit reprezentanților Băncii de Stat și ai Ministerului Securității Publice , evaluarea națională a riscurilor se realizează în baza prevederilor Legii privind combaterea spălării banilor din 2022 și a standardelor internaționale GAFI, având ca scop identificarea clară a zonelor și sectoarelor cu risc ridicat pentru elaborarea unor măsuri preventive adecvate.

Sursă: https://baotintuc.vn/tai-chinh-ngan-hang/ngan-chan-rua-tien-trong-thi-truong-tai-san-ma-hoa-va-ngan-hang-20251016110651425.htm