Banca de Stat a Vietnamului a descoperit aproape 600.000 de conturi de plată suspecte.

Conform datelor publicate de Departamentul de Plăți (Banca de Stat a Vietnamului) pe 12 decembrie, 122 din 147 de unități au raportat până în prezent date către Sistemul Informatic pentru Sprijinirea Managementului, Monitorizării și Prevenirii Fraudelor în Activitățile de Plată (SIMO). În total, sistemul a primit aproximativ 592.000 de înregistrări ale conturilor de plată și portofelelor electronice suspectate de fraudă, înșelăciune sau încălcări ale legii.

În același timp, sistemul a furnizat alerte pentru 2,13 milioane de clienți, dintre care peste 670.000 de tranzacții au fost temporar întrerupte sau anulate după primirea alertelor, cu o valoare totală a tranzacțiilor care depășește 2,57 trilioane de VND.

Sistemul SIMO va fi operațional din 2025. Sistemul permite instituțiilor de credit să ia decizii de blocare imediată a tranzacțiilor sau de solicitare a autentificării/identificării înainte de executarea tranzacțiilor online, reducând astfel semnificativ frauda și protejând securitatea conturilor clienților.

Ngân hàng Nhà nước phát hiện gần 600.000 tài khoản thanh toán đáng ngờ - 1 — Tranzacție cu numerar la bancă (Foto: Manh Quan).

Potrivit Departamentului Plăți, numărul tranzacțiilor de plată fără numerar a crescut de aproximativ 500 de ori, iar valoarea de peste 60 de ori față de 2005 - anul înființării Departamentului Plăți.

Între 2015 și 2025, se preconizează că tranzacțiile pe internet vor crește de aproximativ 59 de ori în volum și de 21 de ori în valoare; tranzacțiile mobile se preconizează că vor crește de aproximativ 280 de ori în volum și de 600 de ori în valoare.

Plățile prin coduri QR au devenit populare abia în 2018, dar de atunci au crescut de peste 700 de ori ca număr și de peste 400 de ori ca valoare.

„Acest lucru demonstrează că politicile de plăți nu numai că țin pasul cu tendințele internaționale, dar au și un impact practic puternic, creând un impuls important pentru economia digitală și finanțele incluzive”, a declarat Departamentul Plăților.

Pentru sistemul de comutare financiară și compensare electronică operat de Napas din 2015, volumul și valoarea medie anuală a tranzacțiilor sunt proiectate să crească cu peste 170%, respectiv 180% în perioada 2018-2025.

Perioada 2017-2025 marchează o progres puternic pentru sistemele digitale de plăți și bancare.

Au fost implementate o serie de mecanisme, politici și ghiduri de aplicare a tehnologiei de vârf, cum ar fi verificarea electronică a identității (eKYC), care permite oamenilor să deschidă conturi, portofele electronice și să utilizeze servicii în întregime online; plățile rapide 24/7, codurile QR, portofelele electronice și serviciile bancare mobile devin metodele dominante în viața de zi cu zi; și conectarea datelor privind populația, mediul de afaceri și combaterea spălării banilor în cadrul Proiectului 06.

Simultan, Departamentul Plăților a declarat că ecosistemul plăților digitale continuă să se extindă, conectându-se cu domeniile educației , sănătății, transporturilor și serviciilor publice, creând o fundație pentru promovarea serviciilor publice online de nivel 4 și contribuind la dinamismul în continuare al economiei digitale.

Sursă: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/ngan-hang-nha-nuoc-phat-hien-gan-600000-tai-khoan-thanh-toan-dang-ngo-20251212135730611.htm