Noi reglementări privind transferurile de bani de mare valoare începând cu 1 noiembrie 2025

Fotografie ilustrativă: Tran Viet/VNA

În plus, tranzacțiile suspecte trebuie, de asemenea, raportate. Responsabilitatea raportării aparține instituțiilor financiare, cum ar fi băncile comerciale și intermediarii de plăți.

Acestea sunt conținuturi notabile stipulate în Circulara nr. 27/2025/TT-NHNN care ghidează implementarea unui număr de articole din Legea privind combaterea spălării banilor, care va intra în vigoare de la 1 noiembrie 2025.

Circulara prevede conținutul minim necesar al unui raport de tranzacție de transfer electronic de bani: informații despre instituția financiară inițiatoare sau beneficiară, inclusiv denumirea tranzacției instituției sau a sucursalei tranzacției; adresa sediului central sau codul bancar/codul SWIFT; țara de primire și de transfer de bani.

Informațiile despre clienții individuali care participă la tranzacții trebuie să includă numele complet, data nașterii, numărul cărții de identitate/CCCD/pașaportului sau numărul de identificare, adresa permanentă sau reședința actuală și naționalitatea, conform documentelor tranzacției. Informațiile despre clienții organizaționali care participă la tranzacții de transfer electronic de bani includ numele complet, adresa sediului central, numărul licenței de înființare sau numărul de înregistrare comercială/numărul de înregistrare comercială, precum și țara în care se află sediul central.

În plus, raportul trebuie să menționeze în mod clar numărul contului (dacă există), suma, tipul valutei, suma convertită în VND (dacă este în valută străină), motivul și scopul tranzacției, data executării și codul unic sau numărul de referință al tranzacției. Dacă este necesar, agenția antispălare a banilor poate solicita informații suplimentare în scopuri de gestionare.

În plus, Circulara 27 stipulează, de asemenea, valoarea și documentele care trebuie prezentate la vama de frontieră atunci când se transportă valută străină în numerar, dong vietnamez în numerar, instrumente negociabile, metale prețioase și pietre prețioase care depășesc nivelul prescris.

Mai exact, valoarea metalelor prețioase (cu excepția aurului) și a pietrelor prețioase este de 400 de milioane de VND; valoarea instrumentelor de transfer este, de asemenea, de 400 de milioane de VND.

Valoarea valutei străine în numerar, a dongilor vietnamezi în numerar și a aurului care trebuie declarate la vama de frontieră la ieșirea sau intrarea în țară trebuie să respecte reglementările în vigoare ale Băncii de Stat privind transportul de valută străină în numerar, dong vietnamez în numerar și aurului la ieșirea sau intrarea în țară.

Circulara nr. 27/2025/TT-NHNN este formată din 13 articole, care stipulează criteriile și metodele de evaluare a riscurilor de spălare a banilor pentru entitățile raportoare; procesul de gestionare a riscurilor de spălare a banilor și clasificarea clienților în funcție de nivelul de risc de spălare a banilor; reglementările interne privind combaterea spălării banilor; regimul de raportare pentru tranzacțiile de valoare mare care trebuie raportate; regimul de raportare pentru tranzacțiile suspecte; tranzacțiile de transfer electronic de bani; regimul de raportare pentru tranzacțiile de transfer electronic de bani; formularul și termenul limită pentru raportarea datelor electronice; nivelul valorii și documentele care trebuie prezentate la vama de frontieră la transportul de valută străină în numerar, dong vietnamez în numerar, instrumente de transfer, metale prețioase și pietre prețioase care depășesc nivelul prescris.

Banca de Stat a declarat că, pentru a se asigura că entitățile raportoare au suficient timp pentru a se pregăti pentru implementarea ajustărilor Circularei referitoare la reglementările interne, procesele de gestionare a riscurilor, formularele de raportare și cerințele de raportare, Circulara a adăugat prevederi tranzitorii pentru anumite conținuturi. În consecință, entitățile raportoare vor continua să implementeze reglementările privind reglementările interne și procesele de gestionare a riscurilor în conformitate cu reglementările actuale până la 31 decembrie 2025.

Începând cu 1 ianuarie 2026, entitățile raportoare vor fi responsabile pentru finalizarea ajustării și actualizării reglementărilor interne și a proceselor de gestionare a riscurilor pentru a asigura respectarea deplină a prevederilor prezentei Circulare și pentru construirea unui sistem informatic adecvat care să deservească raportarea prin date electronice și trebuie să dispună de un sistem software pentru scanarea și filtrarea conform listei negre, listei de avertizare și listei persoanelor cu influență politică specificate în Clauza 9, Clauza 10, Articolul 3 și Clauza 1, Articolul 17 din Legea privind combaterea spălării banilor și monitorizarea tranzacțiilor, pentru a detecta și avertiza asupra semnelor suspecte adecvate în scopul prevenirii și combaterii spălării banilor, finanțării terorismului și finanțării proliferării armelor de distrugere în masă.

Circulara 27/2025/TT-NHNN a fost elaborată pe baza preluării prevederilor relevante ale Circularei 09/2023/TT-NHNN și, în același timp, modificând și completând numeroase conținuturi pentru a elimina obstacolele cu care se confruntă instituțiile financiare în procesul de implementare. Emiterea acestui document nu numai că contribuie la creșterea eficacității activității de prevenire și combatere a spălării banilor, finanțării terorismului și finanțării proliferării armelor de distrugere în masă, dar contribuie și la consolidarea prestigiului și imaginii Vietnamului în cadrul cooperării financiare internaționale.

Circulara nr. 27/2025/TT-NHNN este construită pe baza preluării prevederilor relevante din Circulara nr. 09/2023/TT-NHNN; modifică și completează o serie de conținuturi pentru a elimina principalele dificultăți și obstacole cu care se confruntă entitățile raportoare și agențiile de management în procesul de implementare, asigurând în același timp implementarea strictă a angajamentelor din Acțiunea nr. 5 a Anexei la Planul Național de Acțiune pentru implementarea angajamentelor Guvernului Vietnamului privind prevenirea și combaterea spălării banilor, finanțării terorismului și finanțării proliferării armelor de distrugere în masă, emise împreună cu Decizia nr. 194/QD-TTg din 23 februarie 2024 a Prim-ministrului .

Experții spun că înăsprirea supravegherii tranzacțiilor de mare valoare și suspecte nu numai că va contribui la creșterea eficacității activității de prevenire și combatere a spălării banilor, finanțării terorismului și finanțării proliferării armelor de distrugere în masă, dar va contribui și la îmbunătățirea reputației și imaginii Vietnamului în cadrul cooperării financiare internaționale.

Sursă: https://baothainguyen.vn/kinh-te/202509/quy-dinh-moi-ve-chuyen-tien-gia-tri-lon-tu-ngay-1112025-1ab1efb/