Schimburi ilegale de monede virtuale și trucuri pentru a înșela investitorii

La sfârșitul lunii iulie, în orașul Ho Chi Minh, un eveniment a fost prezentat ca lansarea unui produs de „îngrijire a iubiților bazat pe inteligență artificială” de către o companie numită LM, dar participanții au fost surprinși să afle că era de fapt o prezentare de investiții în criptomonede. În mod special, majoritatea participanților erau vârstnici.

Solicitare deghizată pentru investiții în criptomonede

Dl. HH, directorul companiei, a oferit pachete de investiții începând de la 60 de milioane de VND, promițând randamente mari și încurajând oamenii să recruteze mai mulți pentru a câștiga comisioane. De asemenea, a prezentat un scenariu în care aplicația ar realiza venituri de 150 de milioane de dolari în anul următor și ar împărți profiturile cu investitorii după deducerea cheltuielilor.

Pentru a convinge și mai mult publicul, fiecărui participant i s-au oferit și peste 240 de monede BTC2 – o criptomonedă dezvoltată de companie, al cărei nume poate fi ușor confundat cu Bitcoin 2 (BTC2), și oferită spre vânzare la prețul de 0,16 dolari pe monedă. Investigațiile arată că firma a fost acuzată în repetate rânduri de deturnare de fonduri ale investitorilor. Cu toate acestea, dl. H. a invocat „dificultățile întâmpinate în urma pandemiei de COVID-19” ca explicație pentru întârzierea rambursării.

Sàn tiền ảo trái phép tìm mọi cách — Un seminar deghizat în eveniment de lansare a unei aplicații de inteligență artificială a fost de fapt un apel la investiții financiare și o încercare de a atrage oamenii să dețină criptomonede. Foto: LE TINH

Când seminarul s-a încheiat, o femeie de vârstă mijlocie ne-a abordat și a insistat că „BTC2 este foarte valoros” și ne-a îndemnat cu entuziasm să investim. Ne-a spus că a fost îndatorată, dar acum „are economii” datorită participării la bursă.

Nu doar la evenimentele live, ci și pe Facebook, Zalo și Telegram, ofertele de cumpărare a criptomonedelor sunt omniprezente. Conturile se laudă constant cu profituri de 100%-200% într-un timp scurt, însoțite de coduri de recomandare, creând un efect de mulțime pentru a atrage noi membri, în ciuda recentelor represiuni ale autorităților asupra schemelor deghizate de „investiții în monedă digitală”. Cel mai recent, Poliția Provincială Phu Tho a arestat un grup care opera sub pretextul criptomonedei TCIS prin intermediul unei burse false numite „Toptrade 1”. Deși funcționează abia din iunie 2024, grupul a atras mii de oameni pentru a deschide peste 4.000 de conturi, cu investiții care depășesc 50 de miliarde VND.

Tot în august, poliția provincială a continuat să destructurare a unui grup fraudulos care folosea PaynetCoin (PAYN). Autorii au promovat că PAYN putea genera dobânzi de 5%-9% pe lună și putea fi folosit pentru cumpărarea de bilete de avion și rezervarea de hoteluri. În realitate, aceasta era o schemă ilegală de strângere de fonduri care implica mii de miliarde de dongi, atrăgând atât investitori interni, cât și străini.

Anterior, în mai 2025, Poliția Dong Nai a destructurat o escrocherie la scară largă cu criptomonede numită MTC - Matrix Chain. Într-o perioadă scurtă de timp, acest grup a defraudat zeci de mii de oameni cu aproape 10.000 de miliarde de VND.

Conform unui raport CoinLaw, în 2024, la nivel mondial au fost înregistrate 58.200 de cazuri de fraudă cu criptomonede, o creștere de aproape 25% față de 2023. Veniturile totale din infracțiuni legate de criptomonede, inclusiv fraudă, au ajuns la 24,2 miliarde de dolari, cu 3,6 miliarde de dolari mai mari decât în anul precedent.

Experții avertizează că tacticile platformelor frauduloase devin din ce în ce mai sofisticate, variind de la utilizarea unor denumiri înșelătoare și organizarea de seminarii tehnologice până la lăudăroșirea cu profituri pe rețelele de socializare. Firul comun este promisiunea unor randamente „incredibile” și perspectiva îmbogățirii rapide.

Autoritățile recomandă, de asemenea, oamenilor să fie precauți, să evite investițiile în platforme nelicențiate și să fie atenți la ofertele atractive.

Așteptările sunt mari pentru programul pilot de 5 burse de active digitale.

Mulți experți se așteaptă ca programul pilot de licențiere a burselor de active digitale să contribuie la creșterea transparenței pieței și la reducerea riscului de fraudă. Pham Manh Cuong, fondatorul Wischain – o companie care oferă consultanță și implementează proiecte blockchain – consideră că majoritatea escrocheriilor cu criptomonede provin din anonimatul acestui tip de activ. Aceste modele prezintă adesea o fațadă atrăgătoare, promițând randamente de 200%-300% sau chiar mii de procente, dar sunt în realitate doar „capcane” care vizează lăcomia.

Expertul financiar Phan Dung Khanh a analizat faptul că, dacă bursele de criptomonede ar fi autorizate oficial, investitorii ar avea o bază legală pentru a participa, în loc să fie nevoiți să recurgă la platforme internaționale riscante. Cu toate acestea, bursele legitime sunt încă susceptibile la uzurparea identității în scopuri frauduloase, așa că agențiile de reglementare trebuie să consolideze comunicarea și avertismentele. „Bursele false promit adesea randamente nerealiste. Tacticile lor devin din ce în ce mai sofisticate, profitând de dorința de profituri rapide, așa că investitorii trebuie să fie extrem de precauți”, a spus dl Khanh.

Potrivit domnului Pham Manh Cuong, cea mai bună modalitate de a te proteja este să te echipezi cu cunoștințe și să fii atent la ofertele atractive. „Oamenii trebuie să cerceteze temeinic proiectul și entitatea emitentă, să aleagă surse oficiale de informații și să nu aibă încredere în reclamele de pe rețelele de socializare. O conștientizare corectă este prima linie de apărare împotriva fraudei”, a subliniat el.

De fapt, după intrarea în vigoare a Legii privind industria tehnologiei digitale, împreună cu planul pilot pentru o bursă de active digitale și înființarea unui centru financiar internațional, se așteaptă ca piața vietnameză a criptomonedelor să devină mai transparentă. Ministerul Finanțelor elaborează o rezoluție pilot pe care o va supune Guvernului.

În consecință, se așteaptă ca aproximativ 5 burse de criptomonede să fie pilotate, permițând tranzacționarea criptomonedelor populare, cum ar fi Bitcoin, Ethereum etc., conectându-se în același timp cu bursele internaționale pentru a asigura lichiditatea și competitivitatea. Liderii Corporației de Depozitare și Compensare a Valorilor Mobiliare din Vietnam (VSDC) au declarat că Comisia Valorilor Mobiliare a înaintat Guvernului o propunere privind bursele de criptomonede spre examinare și aprobare.

Deși rezoluția pilot este încă în stadiul de proiect, în realitate, de la începutul anului, numeroase bănci, companii de valori mobiliare și instituții financiare au pregătit infrastructura și resursele umane pentru a opera burse de active digitale atunci când programul pilot va intra oficial în vigoare. Printre acestea, Military Bank (MB) a semnat recent un memorandum de cooperare cu Dunamu - operatorul Upbit, cea mai mare platformă de criptomonede din Coreea de Sud. Dunamu va fi un partener strategic, sprijinind MB în înființarea unei burse de criptomonede în Vietnam și participând la construirea cadrului juridic și a mecanismelor de protecție a investitorilor.

Dl. Oh Kyoung-suk, CEO al Dunamu, a evaluat că Vietnamul are un potențial imens, cu milioane de oameni care dețin active digitale, un volum anual de tranzacții care depășește 80 de miliarde de dolari și clasându-se printre primele 5 țări care atrag cele mai mari intrări de capital blockchain din lume.

Talkshow: Ce oportunități există pentru platformele de schimb de criptomonede?

Vietnamul are în prezent aproximativ 17 milioane de locuitori care dețin active digitale, clasându-se pe locul 7 la nivel global. Între 2023 și 2024, peste 105 miliarde USD din capitalul blockchain au intrat în Vietnam. Prin urmare, licențierea burselor interne este considerată crucială pentru gestionarea fluxurilor de capital și consolidarea încrederii investitorilor.

În acest context, ziarul Nguoi Lao Dong organizează în această dimineață, 21 august, o emisiune de discuții intitulată „Ce oportunități există pentru bursele de criptomonede?”. Experți și companii vor discuta dacă este nevoie să construiască o bursă internă sau să licențieze una internațională, alegând o tranzacționare sigură și transparentă, precum și cadrul legal și mecanismele de supraveghere pentru a proteja investitorii și a promova dezvoltarea pieței...

Sursă: https://nld.com.vn/san-tien-ao-trai-phep-tim-moi-cach-luon-lach-196250820203144805.htm