Înăsprirea proprietății încrucișate și a manipulării bancare începând cu 1 iulie 2024

Adunarea Națională a decis să adopte Legea modificată privind instituțiile de credit la 18 ianuarie 2024, intrând în vigoare de la 1 iulie 2024. În consecință, legea recent modificată prevede reglementări referitoare la prevenirea proprietății încrucișate, a manipulării și a dominării în activitățile bancare ale instituțiilor de credit.

Reducerea raportului de proprietate al acționarilor și al părților afiliate

Conform raportului Băncii de Stat transmis Adunării Naționale în cadrul celei de-a 7-a sesiuni a celei de-a 15-a Adunări Naționale, deținerea de acțiuni care depășesc limita, precum și gestionarea proprietății încrucișate între instituții de credit, instituții de credit și întreprinderi după ce au fost gestionate, a scăzut semnificativ în comparație cu perioadele anterioare. Cu toate acestea, problema gestionării proprietății încrucișate devine dificilă în cazurile în care acționarii majoritari și persoanele afiliate acționarilor majoritari ascund în mod deliberat, solicită altor persoane/organizații să se prezinte în numele lor pentru a deține acțiuni în scopul eludării prevederilor legii, ceea ce duce la controlul instituției de credit de către acești acționari, putând cauza riscul de funcționare fără publicitate și transparență.

În consecință, pentru a preveni situația menționată mai sus, Legea privind instituțiile de credit din 2024 a redus raportul de deținere a acțiunilor acționarilor în instituțiile de credit față de vechea lege, după cum urmează:

Un acționar persoană fizică nu poate deține acțiuni care depășesc 5% din capitalul social al unei instituții de credit. Un acționar al unei organizații nu poate deține acțiuni care depășesc 10% (anterior 15%) din capitalul social al unei instituții de credit. Un acționar și o persoană afiliată acționarului respectiv nu pot deține acțiuni care depășesc 15% (anterior 20%) din capitalul social al unei instituții de credit. Un acționar majoritar al unei instituții de credit și o persoană afiliată acționarului respectiv nu pot deține acțiuni care depășesc 0,5% din capitalul social al unei alte instituții de credit.

Divulgarea publică a informațiilor despre acționari și părțile afiliate

Anterior, Legea privind instituțiile de credit din 2010 prevedea că instituțiile de credit trebuie să dezvăluie public interesele membrilor Consiliului de administrație, Consiliului membrilor, Consiliului de supraveghere, Directorului general/Directorului, Directorului general adjunct/Directorului și funcțiilor echivalente.

În plus, Legea privind valorile mobiliare din 2019 prevede, de asemenea, că acționarii instituțiilor de credit care dețin 5% sau mai mult din capital trebuie să dezvăluie informații.

Totuși, conform Legii privind instituțiile de credit din 2024, grupurile de acționari care dețin 1% sau mai mult din capitalul social sunt, de asemenea, obligate să declare informații.

Noua lege prevede, de asemenea, că persoanele înrudite cu acționarii trebuie să declare, de asemenea, informații transparente. Printre aceste persoane se numără: filialele filialelor instituțiilor de credit; bunicii, nepoții, mătușile, unchii, nepoatele, nepoții, mătușile, unchii și invers.

Înăsprirea hotărâtă a proprietății încrucișate și a manipulării bancare

Potrivit Băncii de Stat, în viitor, aceasta va continua să monitorizeze siguranța operațiunilor instituțiilor de credit și prin inspecții ale capitalului, ale acțiunilor instituțiilor de credit, ale activităților de creditare, investiții, aport de capital etc. În cazul detectării de riscuri sau încălcări, această agenție va îndruma instituțiile de credit să gestioneze problemele existente pentru a le preveni.

În cazurile în care sunt detectate semne de infracțiune, Banca de Stat va lua în considerare transferul acestora la poliție pentru a investiga și clarifica orice încălcări ale legii (dacă există) în vederea investigării și soluționării.

Sursă: https://laodong.vn/kinh-doanh/siet-chat-tinh-trang-so-huu-cheo-thao-tung-ngan-hang-tu-172024-1358767.ldo