TPBank implementează un sistem de avertizare privind riscul de fraudă pe canalele de tranzacții

(Dan Tri) - Pentru a face față schemelor de fraudă din ce în ce mai sofisticate, TPBank a lansat un sistem de avertizare privind transferurile de bani riscante - care avertizează și blochează automat tranzacțiile atunci când detectează semne de fraudă în contul beneficiarului.

Confruntate cu un val de infracțiuni de înaltă tehnologie care izbucnesc în Vietnam, cu mii de escrocherii cu transferuri de bani în fiecare an, băncile sunt supuse unei presiuni considerabile pentru a-și proteja clienții de riscul de a pierde bani prin conturile lor.

În acest context, TPBank a devenit banca pionieră în implementarea unui sistem sincron de avertizare privind riscul de fraudă pe toate canalele de tranzacții: aplicația TPBank, TPBank Biz, bancomate/LiveBank și la ghișeu.

Această soluție ajută clienții să identifice prompt conturile beneficiare cu semne de anomalii, prevenind astfel proactiv frauda financiară încă de la începutul tranzacției.

Integrarea datelor SIMO, consolidarea stratului activ de apărare

Noua funcționalitate a TPBank funcționează pe baza unei conexiuni directe la sistemul SIMO (Sistem de Monitorizare și Supraveghere Inteligentă) implementat de Banca de Stat a Vietnamului . SIMO este o platformă centrală pentru partajarea informațiilor despre conturile suspectate de fraudă între bănci, instituții financiare și agenții de reglementare.

În plus, TPBank s-a conectat direct cu datele Ministerului Securității Publice - A05 pentru a diversifica sursele de avertizare.

TPBank avertizează asupra fraudei (Captură de ecran).

De îndată ce contul beneficiarului este detectat ca prezentând semne de risc, sistemul TPBank va activa automat mecanismul de avertizare sau va bloca tranzacția, în funcție de gravitate. Acest lucru contribuie la întreruperea lanțului de circulație ilegală a banilor, crescând în același timp capacitatea de a preveni daunele aduse clienților.

Avertismente automate în funcție de nivelul de risc, flexibile și transparente

Sistemul de avertizare privind riscurile al TPBank este conceput să funcționeze complet automat și afișează doar atunci când există tranzacții neobișnuite. Mecanismul de gestionare a riscurilor este clar clasificat în două niveluri pentru a asigura flexibilitate și eficiență optimă.

Pentru conturile beneficiare care sunt monitorizate sau au un nivel scăzut de risc, sistemul va afișa un avertisment direct pe interfața tranzacțiilor, recomandând clienților să se gândească cu atenție înainte de a continua. În acest caz, clienții au în continuare autoritate deplină de a decide executarea sau anularea tranzacției.

În schimb, dacă sistemul stabilește că respectivul cont este implicat într-un comportament fraudulos sau se află pe lista verificată a contului cu risc ridicat, TPBank va refuza în mod proactiv procesarea tranzacției, ceea ce înseamnă că respectivul client nu poate efectua niciun transfer de bani sub nicio formă.

Această abordare stratificată oferă protecție proactivă utilizatorilor fără a afecta tranzacțiile legitime, asigurând un echilibru între securitate și o experiență fluidă pentru clienți.

TPBank trimite avertismente utilizatorilor atunci când detectează semne neobișnuite în conturile destinatarilor (Captură de ecran).

Sincronizați între canale, standardizați experiențele și oferiți protecție completă

Funcția de avertizare privind riscurile este integrată sincron pe toate platformele de tranzacții TPBank. Atunci când clienții efectuează ordine de transfer de bani prin aplicația TPBank, TPBank Biz sau ATM-uri/LiveBank, sistemul îi va notifica direct dacă contul beneficiarului prezintă semne suspecte.

Pentru tranzacțiile efectuate la ghișeu, alertele sunt trimise casierilor pentru a informa clienții direct în momentul tranzacției.

Un aspect important este că funcția este construită în direcția „ascunderii inteligente - afișarii”, asigurându-se că nu afectează experiența normală a utilizatorului, ci este întotdeauna gata de activare atunci când apar riscuri.

Către un ecosistem financiar transparent și sigur

Prin pionieratul în aplicarea pe scară largă a tehnologiei SIMO, TPBank demonstrează un rol proactiv în strategia de prevenire a fraudei financiare, contribuind în același timp la efortul de a construi un mediu de plăți sigur și transparent pentru întreaga industrie.

Statisticile arată că, după o scurtă perioadă de testare la mai multe bănci importante, sistemul de avertizare SIMO a ajutat la blocarea a zeci de mii de tranzacții suspecte, prevenind pierderi de sute de miliarde de dong pentru utilizatori. Implementarea TPBank pe toate canalele de tranzacții demonstrează angajamentul său ferm față de siguranța financiară a comunității.

Acesta nu este doar un pas tehnologic înainte, ci și o acțiune practică care demonstrează responsabilitatea socială a TPBank în contextul infracțiunilor financiare din ce în ce mai complexe.

Sursă: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/tpbank-trien-khai-he-thong-canh-bao-rui-ro-lua-dao-tren-cac-kenh-giao-dich-20251103162406523.htm