Centrul financiar internațional: Oportunitate pentru bănci de a primi fluxuri globale de capital verde

Banking Times a avut un interviu cu dl. Nguyen Huu Huan - membru al Consiliului Consultativ pentru înființarea Centrului Financiar Internațional din Ho Chi Minh City, despre oportunitățile și provocările cu care se confruntă sistemul bancar vietnamez în mobilizarea și alocarea de capital verde atunci când Centrul Financiar Internațional este pe cale să intre în funcțiune.

Potrivit dumneavoastră, odată cu intrarea în funcțiune a două centre financiare internaționale din Vietnam, vor fi deschise oportunități pentru dezvoltarea sistemului bancar verde?

Cred că aceasta este poarta de acces către o integrare financiară reală și sustenabilă a Vietnamului. Anterior, băncile autohtone aveau dificultăți în accesarea capitalului verde internațional din cauza diferențelor în standardele de raportare, a managementului riscurilor de mediu și sociale sau a lipsei unui mecanism de identificare a proiectelor verzi. Dar atunci când centrele financiare internaționale vor funcționa conform standardelor ESG și IFRS - Standardele Internaționale de Raportare Financiară, vom avea un „limbaj comun” cu investitorii globali.

Acest lucru permite băncilor vietnameze să acceseze direct capital din fonduri climatice, fonduri ESG și instituții de finanțare a dezvoltării, cum ar fi IFC, ADB sau fonduri de obligațiuni verzi, într-un mod mai transparent și mai competitiv.

În plus, centrul financiar internațional va forma o infrastructură standardizată de tranzacționare și identificare a activelor verzi, unde instrumente financiare durabile, cum ar fi obligațiunile verzi, certificatele de carbon și fondurile de investiții cu impact, sunt listate și tranzacționate public. În acel moment, băncile vietnameze nu numai că vor oferi împrumuturi tradiționale, dar pot deveni și „structurători” financiari verzi, acționând ca intermediari care conectează investitorii internaționali și întreprinderile autohtone.

Mai important, adoptarea IFRS contribuie la creșterea încrederii pe piața internațională. Atunci când situațiile financiare ale băncilor vietnameze includ evaluări ale riscurilor climatice și conformitatea cu standardele ESG, costul capitalului în tranzacțiile transfrontaliere va fi redus semnificativ. Se poate spune că acesta este un pas către îmbunătățirea poziției sistemului bancar vietnamez pe harta financiară globală.

Care este, în opinia dumneavoastră, cea mai mare barieră care îngreunează accesul băncilor vietnameze la capitalul verde internațional?

Cel mai mare obstacol este lipsa sincronizării dintre instituții, standarde și capacitate. Instituțiile financiare verzi sunt încă în stadii incipiente, iar Vietnamul nu are un set de standarde naționale verzi recunoscute la nivel internațional, ceea ce face ca criteriile proiectelor verzi să fie inconsistente.

Standardele de raportare sunt, de asemenea, limitate, deoarece IFRS nu a fost aplicat pe scară largă, ceea ce face ca riscurile climatice și impactul emisiilor în portofoliile de credit să nu fie transparente. Investitorii internaționali consideră că este dificil să cuantifice „caracterul verde” al băncilor vietnameze. În plus, capacitatea de evaluare ESG este limitată, multe bănci se opresc doar la etapa de bază de screening al riscurilor, le lipsesc datele, modelele de calcul al ciclului de viață al carbonului și experții.

Pentru a rezolva blocajele menționate mai sus, este necesar să se îmbunătățească în mod sincron instituțiile și standardele naționale ecologice; să se standardizeze raportarea conform IFRS și ESG; și să se crească capacitatea de monitorizare a creditului verde. Atunci când acești trei factori sunt sincronizați, capitalul verde global va intra cu adevărat în Vietnam.

Deci, în opinia dumneavoastră, cum ar trebui băncile vietnameze să dezvolte portofolii verzi, în special împrumuturi legate de obiective de emisii nete zero pentru a promova creditul verde?

În primul rând, băncile trebuie să își schimbe abordarea: creditul verde nu înseamnă doar acordarea de împrumuturi mai puțin dăunătoare mediului, ci trebuie să devină o strategie centrală în modelul lor de afaceri, legată de obiectivul țării de emisii nete zero.

Fiecare bancă ar trebui să își considere portofoliul de credite ca pe o hartă a carbonului, unde fiecare împrumut are o „amprentă” măsurabilă. Un proiect de energie regenerabilă, transport curat sau oraș inteligent nu numai că oferă randamente financiare, dar creează și o valoare ecologică tangibilă, care poate fi cuantificată și raportată conform standardelor ESG.

În plus, băncile nu ar trebui să se limiteze la proiectele ecologice tradiționale, ci ar trebui să abordeze și sectoare cu emisii ridicate, cum ar fi oțelul, cimentul și transporturile, dacă întreprinderile intenționează să transforme tehnologia sau să utilizeze energie regenerabilă. Aceasta este tendința de „finanțare a tranziției” pe care multe centre financiare importante din lume o promovează cu tărie.

O altă tendință notabilă o reprezintă împrumuturile legate de sustenabilitate, unde ratele dobânzilor sunt ajustate în funcție de măsura în care o companie își atinge obiectivele ESG. Întreprinderile care reduc mai mult emisiile vor primi rate ale dobânzii mai favorabile. Acesta este un mecanism de încurajare a schimbării comportamentale, transformând obiectivele de mediu în factori specifici de afaceri.

Pentru a realiza acest lucru, băncile trebuie să investească masiv în capacități de evaluare și măsurare a emisiilor și într-o echipă de experți ESG specializați. Atunci când sistemul va putea cuantifica impactul asupra mediului al fiecărui împrumut, creditul verde nu va mai fi un slogan, ci o componentă esențială a unei strategii de creștere pe termen lung.

Mulțumesc foarte mult!

Sursă: https://thoibaonganhang.vn/trung-tam-tai-chinh-quoc-te-co-hoi-de-ngan-hang-don-dong-von-xanh-toan-cau-173577.html