Используя предоставленную жертвой личную информацию и одноразовый пароль, мошенник привязывает электронный кошелек к банковскому счету, выводит деньги на кошелек и присваивает их.
Мошенничество с транзакциями в электронных кошельках
Банки рекомендуют некоторые мошенничество при транзакциях с электронными кошельками, как этого избежать. Мошенники часто используют телефонные номера, выдавая себя за банковских служащих или представителей крупных электронных кошельков, таких как VNPay , ZaloPay, ... для звонков, отправки электронных писем или текстовых сообщений через SMS/Zalo, чтобы связаться с клиентами, посоветовать, как снять наличные с кредитных карт, занять деньги онлайн, объявить о выигрышах, позаботиться о сборе мнений в ходе опросов и т. д., а затем потребовать от клиентов открыть счет в электронном кошельке.
Субъект просит клиентов отсканировать QR-код или нажать на поддельную ссылку, ведущую на веб-сайт с интерфейсом, похожим на интерфейс банка или электронного кошелька, запрашивающий личную информацию и данные счета/кредитной карты под предлогом поддержки кредитных процедур, получения вознаграждений или создания учетной записи кошелька. Мошенник часто запрашивает такую информацию, как: полное имя, номер удостоверения личности, номер счета, пароль, номер карты, OTP-код и т. д.
Собрав предоставленную клиентами информацию, мошенник создает поддельные учетные записи, тем самым контролируя банковское приложение и электронный кошелек жертвы. Изменять Привяжите электронный кошелек к банковскому счету жертвы, затем переведите деньги с банковского счета на кошелек и присвойте их себе.
Банк рекомендует клиентам быть предельно бдительными в отношении звонков с незнакомых номеров телефонов, сообщений или писем с просьбой отсканировать QR-коды. Ни в коем случае не нажимайте на ссылки неизвестного происхождения, полученные в сообщениях/письмах. Не регистрируйте учетные записи/электронную идентификацию для других лиц.
Не предоставляйте персональные данные/данные банковского счета по телефону или в социальных сетях. Тщательно проверяйте сообщения, особенно запросы на перевод денег или предоставление информации по телефону или в социальных сетях.
Не загружайте и не устанавливайте приложения по неофициальным ссылкам (url) или другим инструкциям неизвестного происхождения по ссылкам или установочным файлам приложений в операционной системе Android (APK-файлы) и т. д. Устанавливайте только программное обеспечение, объявленное властями на официальном сайте.
Проверьте приложение и функции, прежде чем предоставлять разрешения на просмотр экрана, ввод данных и управление экраном. Заранее включайте/выключайте функцию онлайн-платежей в банковском приложении для управления онлайн-транзакциями.
Выдавая себя за грузоотправителя, чтобы украсть деньги клиента
Недавно появился новый вид мошенничества, когда человек выдает себя за грузоотправителя и звонит, чтобы доставить заказанный товар, подарки от продавца или подарки от банка (например, кредитную карту), а клиенту нужно только оплатить доставку.
Субъект часто выбирает время, когда клиента нет дома, постоянно настаивая на получении товара, мотивируя это тем, что если не доставить вовремя, то цель дня не будет достигнута. Клиент часто поддается убеждению и делает перевод для оплаты заказа или доставки.
После получения платежа субъект сообщил об ошибке, принимающий счет является счетом отправляющего участника, с клиента будет ежемесячно взиматься плата за этот пакет членства.
Субъект отправляет поддельную ссылку и номер телефона (например: 1900xxxx), прося клиентов связаться с ним, чтобы отменить членский пакет и получить возврат средств. При переходе по ссылке и предоставлении информации банковский счет или карта клиента потеряют деньги.
Банки рекомендуют не переводить деньги и не оплачивать заказы с неясной информацией, например, о коносаменте, получателе или заказах, которые не исходят из потребностей клиента.
Не делитесь личной информацией, такой как адрес, номер телефона, в социальных сетях. Не сканируйте QR-коды неизвестного содержания.
Будьте осторожны с приглашениями и подарками от кого бы то ни было, включая банковских служащих. Уточняйте информацию у продавца по официальным каналам перед переводом денег. Не переходите по ссылкам без четкой проверки информации запрашивающего. Банк не взимает никаких комиссий через отправителя.
Источник
Комментарий (0)