Остерегайтесь мошенничества при транзакциях через электронные кошельки и поддельных отправителей

Используя предоставленную жертвой личную информацию и одноразовый пароль, мошенник привязывает электронный кошелек к банковскому счету, выводит деньги на кошелек и присваивает их.

Мошенничество с транзакциями через электронные кошельки

Банки рекомендуют некоторые мошенничество Как избежать подобных ситуаций при транзакциях с электронными кошельками? Мошенники часто используют номера телефонов, выдавая себя за номера банковских сотрудников или представителей крупных электронных кошельков, таких как VNPay , ZaloPay и т.д., чтобы звонить, отправлять электронные письма или SMS/Zalo, чтобы общаться с клиентами, консультировать их по снятию наличных с кредитных карт, займам онлайн, объявлять о выигрышах, проводить опросы и собирать мнения... и затем требовать от клиентов открыть счёт в электронном кошельке.

Злоумышленник просит клиентов отсканировать QR-код или перейти по поддельной ссылке, ведущей на веб-сайт с интерфейсом, похожим на интерфейс банка или электронного кошелька, где запрашивает личную информацию и данные счёта/кредитной карты под предлогом поддержки процедур кредитования, получения вознаграждений или создания учётной записи в кошельке. Мошенник часто запрашивает такую информацию, как: полное имя, номер удостоверения личности, номер счёта, пароль, номер карты, одноразовый пароль и т. д.

Собрав предоставленную клиентами информацию, мошенник создает поддельные аккаунты, тем самым контролируя банковское приложение и электронный кошелек жертвы. Изменять Привяжите электронный кошелек к банковскому счету жертвы, затем переведите деньги с банковского счета на кошелек и присвойте их себе.

Банки предупреждают о мошенничестве. Фото: Хоанг Ха

Банк рекомендует клиентам проявлять крайнюю бдительность в отношении звонков с незнакомых номеров, а также сообщений или электронных писем с просьбой отсканировать QR-коды. Ни в коем случае не переходите по ссылкам неизвестного происхождения, полученным в сообщениях/электронных письмах. Не регистрируйте счета/электронную идентификацию для других лиц.

Не сообщайте личные данные/данные о банковских счетах по телефону или в социальных сетях. Внимательно проверяйте сообщения, особенно запросы на перевод денег или предоставление информации по телефону или в социальных сетях.

Не загружайте и не устанавливайте приложения по неофициальным ссылкам (url) или другим инструкциям неизвестного происхождения по ссылкам или установочным файлам приложений в операционной системе Android (APK-файлы) и т. д. Устанавливайте только программное обеспечение, объявленное властями на официальном сайте.

Проверьте приложение и его функции, прежде чем предоставлять разрешения на просмотр экрана, ввод данных и управление им. Заранее включайте/отключайте функцию онлайн-платежей в банковском приложении для контроля онлайн-транзакций.

Выдавая себя за грузоотправителя, чтобы украсть деньги клиента

В последнее время появился новый вид мошенничества, когда человек выдает себя за грузоотправителя и звонит с предложением доставить заказанный товар, подарок от продавца или подарок от банка (например, кредитную карту), а клиенту нужно только оплатить доставку.

Субъект часто выбирает время, когда клиента нет дома, постоянно настаивая на получении товара, мотивируя это тем, что если не доставить вовремя, то поставленная цель не будет достигнута. Клиент часто поддаётся уговорам и совершает перевод для оплаты заказа или доставки.

После получения платежа субъект сообщил об ошибке, получающий счет является счетом отправляющего участника, с клиента будет ежемесячно списываться плата за этот пакет членства.

Субъект отправляет поддельную ссылку и номер телефона (например, 1900xxxx), предлагая клиентам связаться с ним, чтобы отменить членский пакет и получить возврат средств. При переходе по ссылке и предоставлении информации с банковского счета или карты клиента списываются деньги.

Банки рекомендуют не переводить деньги и не оплачивать заказы с неясной информацией, например, о коносаменте, получателе или заказы, которые не исходят из потребностей клиента.

Не делитесь личной информацией, такой как адрес и номер телефона, в социальных сетях. Не сканируйте QR-коды неизвестного содержания.

Будьте осторожны с приглашениями и подарками от кого бы то ни было, включая сотрудников банка. Перед переводом денег уточните информацию у продавца через официальные каналы. Не переходите по ссылкам, не убедившись в достоверности информации о запрашивающем получателе. Банк не взимает комиссию через отправителя.

Источник