Мошенники покупают банковские счета, а затем ищут аккаунты с таким же именем в социальных сетях, чтобы совершать мошеннические действия. Именно с такой историей однажды столкнулась моя коллега, г-жа Д. Незнакомец взломал её аккаунт в Facebook, а затем написал её друзьям с просьбой занять денег. Стоит отметить, что номер банковского счёта, предоставленный злоумышленником для перевода денег, совпадал с полным именем г-жи Д. и с названием банка, услугами которого пользовалась г-жа Д., отличался только номер счёта. Это сделало некоторых её друзей субъективными, а не подозрительными... и многие легко попались в ловушку.
Не следует предоставлять личную информацию и данные банковских счетов незнакомцам, а также ненадежным веб-сайтам и электронным приложениям. (Иллюстрация)
Из этого инцидента мы более отчетливо видим уловки сбора информации, покупки, продажи, обмена и аренды банковских счетов с целью мошенничества.
В декабре 2023 года Народный суд района Тхыонгсуан провел судебное разбирательство в первой инстанции по уголовному делу в отношении трёх обвиняемых: Нгуена Куанг Чанга, Фам Ле Киен Куонга и Буй Тхань Туна, проживающих в Ханое, по обвинению в «незаконном сборе, обмене, покупке, продаже и публичном раскрытии информации о банковских счетах». Дело было раскрыто после того, как г-жа Буй Тхи Тх, проживающая в городе Тхыонгсуан, стала жертвой мошенничества и многократно переводила деньги на разные банковские счета. Г-жа Тхх обратилась в полицию. В ходе проверки заявления о преступлении, имеющем признаки мошеннического присвоения имущества, следственный отдел полиции округа Тхыонгсуан установил: Примерно в начале 2022 года, заходя в социальные сети, Нгуен Куанг Транг увидел группу «Ассоциация по поиску работы» и увидел там аккаунт под именем «Нгуен Хай», в котором содержалось объявление о поиске сотрудника для открытия банковского счёта. Увидев это, Транг написал «Нгуен Хай», чтобы узнать о содержании сообщения. «Нгуен Хай» представился уроженцем Хайфона, работающим в Камбодже. «Нгуен Хай» предложил Трангу уговорить родственников или друзей открыть банковский счёт во Вьетнаме для «Нгуен Хай» в аренду, за что тот получал бы 1 миллион донгов за счёт. После того, как «Нгуен Хай» представил его, договорившись о цене аренды, о том, как ее открыть и в каких банках ее открыть, Транг начал искать кого-то, кто мог бы открыть банковский счет для субаренды.
В период с февраля по апрель 2022 года Нгуен Куанг Транг собрал 110 банковских счетов у Фам Ле Киен Куонга и Буй Тхань Туна, а также нескольких других лиц, чтобы продать их компании «Нгуен Хай». За это «Нгуен Хай» выплатил ему 64,5 млн донгов за 110 счетов... Все трое обвиняемых по этому делу были привлечены к ответственности и осуждены за преступление «Незаконный сбор, обмен, приобретение, продажа и разглашение информации о банковских счетах».
В связи с растущим спросом на онлайн-кредитные способы оплаты со стороны организаций и частных лиц, всё больше лиц пользуются субъективностью людей, чтобы вовлечь их в незаконный обмен и покупку/продажу банковских счетов. Адвокат Нгуен Хыу Джанг, заместитель главы Ассоциации адвокатов провинции Тханьхоа , директор юридической фирмы «Нгуен Джанг Вина», отметил: «Большинство лиц покупают чужие банковские счета с целью мошенничества или перевода денег через них с целью получения прибыли или совершения противоправных действий. За эти деяния, в зависимости от характера и тяжести деяния, лицо, арендующее, предоставляющее взаймы или покупающее/продающее платёжные счета и банковские карты, может быть привлечено к административной или уголовной ответственности».
Согласно пунктам 5, 6, 10, статьи 26 Указа 88/2019/ND-CP от 14 ноября 2019 года, предусматривающего административные санкции в сфере валютного и банковского дела, действия, связанные с банковскими операциями, такими как аренда, заимствование, покупка, продажа..., которые ещё не подлежат уголовному преследованию, будут наказываться штрафом в размере до 100 миллионов донгов с одновременным взысканием в государственный бюджет суммы незаконной прибыли, полученной от этих действий. Лица, которые сдают в аренду, дают взаймы, покупают и продают платёжные счета и банковские карты, могут быть привлечены к уголовной ответственности в соответствии с положениями статьи 291 Уголовного кодекса 2015 года с максимальным штрафом от 200 до 500 миллионов донгов или лишением свободы на срок от 2 до 7 лет.
Сотрудники банка обучают людей пользоваться способами онлайн-оплаты (иллюстративное фото).
Адвокат Нгуен Хыу Джанг также посоветовал людям быть бдительными в отношении следующих моментов: Ни в коем случае не предоставляйте никакую личную информацию, данные банковских счетов незнакомцам, а также не пользуйтесь ненадежными веб-сайтами и электронными приложениями; Не публикуйте и не передавайте личную информацию, изображения удостоверений личности гражданина/идентификационных карт, банковские счета в социальных сетях. Не предоставляйте личную информацию, данные банковских счетов для оплаты несущественных услуг без обязательства обеспечить безопасность личной информации в социальных сетях. Не посещайте неизвестные веб-сайты и не переходите по ссылкам в электронных письмах, Facebook, Zalo и других подозрительных ссылках в других электронных приложениях, если их безопасность неизвестна, даже если они отправлены знакомыми.
При установке любого приложения в Интернете, особенно связанного с персональными данными и банковскими счетами, следует внимательно изучить запрашиваемые разрешения, а также ознакомиться с условиями и политикой использования данного приложения перед его установкой. Если вы обнаружите что-либо подозрительное, немедленно удалите приложение. Если вы обнаружите какое-либо приложение или веб-сайт, содержащее признаки мошенничества, вы также можете сообщить об этом в Национальный центр мониторинга кибербезопасности (NCSC) по адресу https://canhbao.khonggianmang.gov.vn или напрямую в ближайшее отделение полиции для получения помощи и профилактики.
В случае утраты гражданином удостоверения личности гражданина он обязан незамедлительно обратиться в компетентный орган для его восстановления. Это служит основанием для подтверждения того, что владелец удостоверения личности гражданина/удостоверения личности гражданина не участвовал в гражданско-правовых отношениях в момент утраты, а также предотвращает использование номера удостоверения личности гражданина/удостоверения личности гражданина для совершения незаконных гражданско-правовых отношений.
Компетентным государственным органам и правоохранительным органам необходимо усилить пропаганду и предупреждения о случаях и поведении лиц, подвергшихся административному или уголовному наказанию, чтобы люди знали, извлекали уроки и могли не допускать повторения подобных инцидентов.
Статья и фотографии: Вьет Хуонг
Источник
Комментарий (0)