ESG-банкинг: ИИ как стратегический «помощник»

58 кредитных организаций генерируют 704,244 млрд донгов в виде зеленого кредита

Утром 21 мая в Ханое издание Banking Times совместно с Ассоциацией дипломированных сертифицированных бухгалтеров (ACCA) организовало семинар «Практика отчетности по устойчивому развитию в банковском секторе с использованием решений на основе искусственного интеллекта». В мероприятии приняли участие более 300 руководителей, представляющих государственные учреждения, банки, компании финансового сектора, финансовые технологии (финтех) и международные организации.

В условиях растущей нестабильности мировой экономики , на которую сильное влияние оказывают экологические, социальные и управленческие (ESG) вопросы, устойчивое развитие не только является добровольной социальной ответственностью, но и стало ключевым элементом бизнес-стратегии финансовых учреждений. Будучи движущей силой экономики, банковская отрасль должна не только управлять традиционными финансовыми рисками, но и активно выявлять, измерять и контролировать риски, используя возможности, связанные с ESG, в кредитовании, инвестициях и внутренних операциях. Интеграция ESG в бизнес-стратегию и внутреннее управление создаст важную основу для устойчивого развития банковской системы, повышения конкурентоспособности и эффективного содействия достижению цели «зеленого» и инклюзивного роста.

ESG ngân hàng: AI là ‘trợ thủ’ chiến lược

Заместитель управляющего Государственного банка Вьетнама Фам Тхань Ха выступил с вступительной речью на семинаре. Фото: Хоанг Зиап

Выступая на открытии семинара, заместитель управляющего Государственного банка Вьетнама Фам Тхань Ха отметил, что в последнее время, реализуя решимость правительства по достижению целей устойчивого развития, Государственный банк Вьетнама реализовал множество конкретных политик и планов действий, направленных на содействие устойчивому развитию банковского сектора. В частности, Государственный банк опубликовал План действий банковской отрасли по реализации Повестки дня в области устойчивого развития на период до 2030 года (Решение № 1731/QD-NHNN), План действий банковской отрасли по реализации Национальной стратегии зеленого роста на период 2021–2030 годов и проект задач и решений по реализации результатов 26-й Конференции сторон Рамочной конвенции Организации Объединенных Наций об изменении климата (Решение № 1408/QD-NHNN).

«Госбанк ставит задачу перед коммерческими банками по интеграции и включению задач, решений и целевых показателей устойчивого развития в свои стратегии, программы, бизнес-планы и операционные процессы; одновременно стимулирует кредитные организации к разработке и публикации отчетов об устойчивом развитии, а также к публикации своих «зеленых» обязательств», — подчеркнул зампредседателя.

Кроме того, в рамках проекта развития «зелёного» банкинга Государственный банк содействует обучению, повышает осведомлённость о «зелёном» кредитовании и периодически организует семинары и тренинги для распространения опыта и стандартов ESG. Такие мероприятия, как сотрудничество с ACCA и GIZ в организации семинаров и углубленного обучения, демонстрируют чёткую приверженность Государственного банка руководству и поддержке кредитных организаций в подготовке отчётности в области устойчивого развития в соответствии с международными стандартами.

Согласно статистическим данным, в 2024 году количество предприятий, подготавливающих отдельные отчеты об устойчивом развитии, достигло рекордных 33 организаций. В соответствии с положениями циркуляра № 96/2020/TT-BTC Министерства финансов, большинство кредитных организаций представили информацию об устойчивом развитии и включили ее в годовой отчет банка. Около 15 коммерческих банков опубликовали свои независимые отчеты об устойчивом развитии. Тенденция к публикации отчетов об устойчивом развитии резко возросла в 2024 году и в первые месяцы 2025 года . «В последнее время в банковской сфере еще 6 коммерческих банков опубликовали новые отчеты», — заявил заместитель управляющего Фам Тхань Ха.

Что касается непогашенных кредитов для зеленых секторов банковской системы, то здесь наблюдается быстрый рост как по масштабу, так и по скорости: к 31 марта 2025 года 58 кредитных организаций выдали непогашенные зеленые кредиты на сумму более 704 244 млрд донгов, что на 3,57% больше по сравнению с концом 2024 года и составляет 4,3% от общего объема непогашенных кредитов всей экономики, уделяя основное внимание следующим секторам: возобновляемая энергетика, чистая энергетика (на долю которых приходится более 37%) и зеленое сельское хозяйство (более 29%); средний темп роста непогашенных зеленых кредитов достиг более 21,2% в год в период с 2017 по 2024 год, что выше темпов роста кредитования всей экономики.

Потенциальные решения от ИИ

Несмотря на положительные результаты, руководство Госбанка также признало, что практика подготовки и публикации отчётов об устойчивом развитии во Вьетнаме, особенно в банковском секторе, всё ещё находится на начальном этапе развития. Проблемы, связанные с правовой базой, ресурсами, возможностями анализа данных и, в особенности, со способами эффективного и прозрачного сбора и обработки информации, по-прежнему остаются серьёзными препятствиями.

Таким образом, «применение искусственного интеллекта и современных цифровых технологий является потенциальным решением вышеуказанных проблем. ИИ не только помогает автоматизировать сбор и синтез данных, но и способствует глубокому анализу, выявлению тенденций и выработке рекомендаций для повышения качества отчетности и эффективности устойчивого управления», — подтвердил заместитель губернатора.

Рассказывая о мировых стандартах и роли ИИ в отчётности по устойчивому развитию в банковской отрасли, г-н Майк Саффилд, директор по политике и аналитике ACCA Global, подчеркнул преобразующий потенциал ИИ, предупредив о таких рисках, как предвзятость данных, ограничения прозрачности алгоритмов и феномен «зелёного камуфляжа». Однако г-н Майк Саффилд также отметил, что ИИ может способствовать более эффективному, содержательному и строгому раскрытию информации по устойчивому развитию, но при этом его использование должно быть этичным, прозрачным и соответствовать международным стандартам...

На семинаре выступил г-н Майк Саффилд, директор по политике и перспективным исследованиям ACCA Global. Фото: Хоанг Зиап

На конференции обсуждались многие темы, представляющие большой интерес, такие как: растущий спрос на высококачественное раскрытие информации ESG, этическое использование ИИ в отчетности по устойчивому развитию и интеграция глобальных стандартов устойчивого развития в финансовые институты Вьетнама.

Главный редактор Banking Times Ле Тхи Туй Сен подтвердила, что эта дискуссия проходила в контексте принятия партией и государством множества важных политических решений, в частности, Резолюции № 57-NQ/TW о развитии науки, технологий, инноваций и национальной цифровой трансформации, а также Резолюции № 66-NQ/TW об устойчивом развитии на период до 2030 года с перспективой на период до 2050 года.

В процессе реализации этих резолюций банковская отрасль определяется как одна из ведущих сил в продвижении устойчивого финансирования, цифровой трансформации и инноваций. Интеграция критериев ESG в бизнес-стратегии не только способствует повышению конкурентоспособности каждой кредитной организации, но и играет важную роль в содействии зелёному росту и устойчивому развитию экономики.

Ожидается, что семинар «Практика отчетности об устойчивом развитии в банковской сфере с использованием решений на основе искусственного интеллекта» представит новые практические подходы к применению искусственного интеллекта и больших данных в процессе создания отчета об устойчивом развитии, от сбора и обработки данных до анализа и разработки рекомендаций. Это станет важной основой для приближения банковской системы Вьетнама к международным стандартам устойчивого развития, а также будет способствовать построению современной, прозрачной экономики, эффективно адаптирующейся к цифровой эпохе.

Туй Линь

Источник: https://congthuong.vn/esg-ngan-hang-ai-la-tro-thu-chien-luoc-388586.html

Комментарий (0)