ESG-банкинг: ИИ как стратегический «помощник»

58 кредитных организаций генерируют 704,244 млрд донгов в виде зеленого кредитного долга

Утром 21 мая в Ханое издание Banking Times совместно с Ассоциацией дипломированных сертифицированных бухгалтеров (ACCA) организовало семинар на тему «Практика отчетности по устойчивому развитию в банковском секторе с использованием решений на основе искусственного интеллекта». В мероприятии приняли участие более 300 руководителей, представляющих государственные учреждения, банки, предприятия в сфере финансов, финансовых технологий (финтех) и международные организации.

В условиях все более нестабильной мировой экономики , на которую сильно влияют экологические, социальные и управленческие (ESG) вопросы, устойчивое развитие является не только добровольной социальной ответственностью, но и стало основным элементом бизнес-стратегии финансовых учреждений. Будучи источником жизненной силы экономики, банковская отрасль должна не только управлять традиционными финансовыми рисками, но и активно выявлять, измерять, контролировать риски и использовать возможности, связанные с ESG, в кредитовании, инвестициях и внутренних операциях. Интеграция ESG в бизнес-стратегию и внутреннее управление создаст важную основу, которая поможет банковской системе устойчиво развиваться, повысить конкурентоспособность и эффективно способствовать достижению цели зеленого и инклюзивного роста.

Заместитель управляющего Государственного банка Вьетнама Фам Тхань Ха выступил с приветственной речью на семинаре. Фото: Хоанг Зиап

Выступая на открытии семинара, заместитель управляющего Государственного банка Вьетнама Фам Тхань Ха сказал, что в последнее время, реализуя решимость правительства достичь целей устойчивого развития, Государственный банк реализовал множество конкретных политик и планов действий по содействию устойчивому развитию в банковском секторе. В частности, Государственный банк выпустил План действий банковской отрасли по реализации Повестки дня в области устойчивого развития на период до 2030 года (Решение № 1731/QD-NHNN) и План действий банковской отрасли по реализации Национальной стратегии зеленого роста на период 2021–2030 годов, а также проект задач и решений по реализации результатов 26-й Конференции сторон Рамочной конвенции Организации Объединенных Наций об изменении климата (Решение № 1408/QD-NHNN).

«Госбанк ставит перед коммерческими банками задачу по интеграции и включению в свои стратегии, программы, бизнес-планы и операционные процессы задач, решений и целей устойчивого развития, одновременно стимулируя кредитные организации разрабатывать и публиковать отчеты об устойчивом развитии, публиковать свои «зеленые» обязательства», — подчеркнул замгубернатора.

Кроме того, в рамках проекта развития зеленого банкинга Государственный банк содействует обучению, повышает осведомленность о зеленом кредитовании и периодически организует семинары и беседы для распространения опыта и стандартов ESG. Такие мероприятия, как сотрудничество с ACCA и GIZ по организации семинаров и углубленного обучения, демонстрируют четкую приверженность Государственного банка руководству и поддержке кредитных организаций в деле подготовки отчетности в области устойчивого развития в соответствии с международными стандартами.

По данным статистики, в 2024 году количество предприятий, готовящих отдельные отчеты об устойчивом развитии, возросло до рекордных 33 организаций. Реализуя положения циркуляра № 96/2020/TT-BTC Министерства финансов, большинство кредитных организаций включили в годовой отчет банка информацию об устойчивом развитии. Из них около 15 коммерческих банков опубликовали свои независимые отчеты об устойчивом развитии. Тенденция к публикации отчетов об устойчивом развитии резко возрастет в 2024 году и в первые месяцы 2025 года . «Недавно в банковской отрасли еще 6 коммерческих банков опубликовали новые отчеты», — сказал заместитель губернатора Фам Тхань Ха.

Что касается непогашенных кредитов для зеленых секторов банковской системы, то здесь наблюдается быстрый рост как по масштабу, так и по скорости: к 31 марта 2025 года 58 кредитных учреждений выдали непогашенные зеленые кредиты на сумму более 704 244 млрд донгов, что на 3,57% больше, чем на конец 2024 года, и составляет 4,3% от общего объема непогашенных кредитов всей экономики, уделяя основное внимание следующим секторам: возобновляемая энергия, чистая энергия (на долю которой приходится более 37%) и зеленое сельское хозяйство (более 29%); Средний темп роста остатка задолженности по зеленым кредитам достиг более 21,2% в год в период с 2017 по 2024 год, что выше темпов роста кредитования по всей экономике.

Потенциальные решения с использованием ИИ

Несмотря на достижение положительных результатов, руководители Госбанка также признали, что практика и публикация отчетов об устойчивом развитии во Вьетнаме, особенно в банковском секторе, все еще находятся на начальной стадии. Серьезными препятствиями остаются проблемы в правовой базе, ресурсах, возможностях анализа данных и, особенно, в том, как эффективно и прозрачно собирать и обрабатывать информацию.

Поэтому «применение ИИ и современных цифровых технологий является потенциальным решением вышеуказанных проблем. ИИ не только помогает автоматизировать сбор и синтез данных, но и поддерживает углубленный анализ, выявление тенденций и рекомендации по улучшению качества отчетности и эффективности устойчивого управления», — подтвердил заместитель губернатора.

Рассказывая о мировых стандартах и ​​роли ИИ в отчетности по устойчивому развитию банков, г-н Майк Саффилд, директор по политике и аналитике ACCA Global, подчеркнул преобразующий потенциал ИИ, одновременно предупредив о таких рисках, как предвзятость данных, ограниченная прозрачность алгоритмов и явление «зеленого отмывания денег». Однако г-н Майк Саффилд также высказал мнение, что ИИ может способствовать раскрытию информации об устойчивом развитии более эффективным, осмысленным и строгим образом, но при этом его необходимо использовать этично, прозрачно и в соответствии с международными нормами...

На семинаре выступил г-н Майк Саффилд, директор по политике и перспективным исследованиям ACCA Global. Фото: Хоанг Зиап

На конференции обсуждались многие темы, представляющие большой интерес, такие как: растущий спрос на высококачественное раскрытие информации ESG, этическое использование ИИ в отчетности по устойчивому развитию и интеграция глобальных стандартов устойчивого развития в финансовые институты Вьетнама.

Главный редактор Banking Times Ле Тхи Туй Сен подтвердила, что эта дискуссия проходила в контексте принятия партией и государством многих важных политических мер, в частности, резолюции № 57-NQ/TW о развитии науки, технологий, инноваций и национальной цифровой трансформации, а также резолюции № 66-NQ/TW об устойчивом развитии до 2030 года с видением до 2050 года.

В процессе реализации этих резолюций банковская отрасль определяется как одна из ведущих сил в продвижении устойчивого финансирования, цифровой трансформации и инноваций. Интеграция критериев ESG в бизнес-стратегии не только способствует повышению конкурентоспособности каждой кредитной организации, но и играет важную роль в содействии зеленому росту и устойчивому развитию экономики.

Ожидается, что семинар «Практика отчетности по устойчивому развитию в банковском секторе с использованием решений на основе искусственного интеллекта» представит новые и практические подходы к применению искусственного интеллекта и больших данных в процессе создания отчетов по устойчивому развитию — от сбора, обработки до анализа и рекомендаций. Это станет важной основой для приближения вьетнамской банковской отрасли к международным стандартам устойчивого развития, а также будет способствовать построению современной, прозрачной экономики, эффективно адаптирующейся к цифровой эпохе.

Туй Линь

Источник: https://congthuong.vn/esg-ngan-hang-ai-la-tro-thu-chien-luoc-388586.html