С какого объема транзакции будут контролироваться в целях противодействия отмыванию денег?

Операции с наличными на общую сумму 400 миллионов донгов или более за один день, внутренние электронные денежные переводы на сумму 500 миллионов донгов или более и международные электронные денежные переводы на сумму 1000 долларов США или более должны быть сообщены органам по борьбе с отмыванием денег.

О транзакциях на сумму от 400 миллионов донгов необходимо сообщать.

В соответствии с Решением 11/2023/QD-TTg премьер-министра, регулирующим уровень крупных сделок, подлежащих отчетности, с 1 декабря 2023 года уровень крупных сделок, подлежащих отчетности, составляет от 400 миллионов донгов и более.

Содержание сообщений о крупных операциях конкретно регулируется Законом о противодействии отмыванию денег, вступившим в силу с 1 марта 2023 года, и Указом № 19/2023/ND-CP, в котором подробно излагается ряд статей Закона о противодействии отмыванию денег (Указ 19), Циркуляром 09/2023/TT-NHNN.

Статья 48 Закона о противодействии отмыванию денег устанавливает, что Государственный банк несет ответственность перед Правительством за осуществление государственного управления противодействием отмыванию денег.

В соответствии с инструкциями Департамента по борьбе с отмыванием денег (SBV) для кредитных организаций по внедрению электронных отчетов по борьбе с отмыванием денег, кредитные организации ежедневно направляют электронные отчеты в Департамент по борьбе с отмыванием денег по следующим формам отчетов:

CTR (отчет о транзакциях с наличными ) — это отчет о крупных транзакциях, который необходимо сообщать, когда клиент совершает транзакцию с наличными или иностранной валютой на общую сумму 400 миллионов донгов или более в течение 1 дня (может быть 1 или несколько транзакций).

PTR (отчёт о производственных транзакциях ) — это отчёт об использовании денежных средств для проведения операций купли-продажи товаров и услуг. Например, покупка золота, недвижимости, обычной валюты в казино...

Отчет DWT ( внутренние электронные переводы ) представляет собой отчет о внутренних электронных денежных переводах (финансовые учреждения, участвующие в транзакциях во Вьетнаме) со счета на счет, со счета на кошелек и наоборот на сумму 500 миллионов донгов или более; стоимость рассчитывается для каждой транзакции.

Отчет об электронных денежных переводах (ЭПФ) — это отчет о международных электронных денежных переводах, представляющих собой электронные денежные переводы во Вьетнам и из Вьетнама (при участии в транзакции по крайней мере одного финансового учреждения за пределами Вьетнама) на сумму 1000 долларов США или более или эквивалентную сумму в другой иностранной валюте; стоимость рассчитывается для каждой транзакции.

Операции с наличными на сумму 400 миллионов донгов и более должны быть сообщены органам по борьбе с отмыванием денег. Фото: Нам Кхань.

Выявление клиентов, подозреваемых в отмывании денег

Согласно статье 6 Декрета № 19 финансовые учреждения обязаны идентифицировать клиентов в следующих случаях:

Когда клиент впервые открывает счет, включая платежный счет, электронный кошелек и другие типы счетов, или когда клиент впервые устанавливает отношения с финансовым учреждением для использования продуктов и услуг, предоставляемых финансовым учреждением;

Если у клиента нет счета или есть счет, но он не совершал никаких операций в течение 6 последовательных месяцев до совершения операции по внесению, снятию или переводу на общую сумму 400 миллионов донгов или эквивалент в иностранной валюте или более в один день (за исключением операций по урегулированию или снятию процентов по сбережениям, погашению задолженности по кредитной карте, погашению кредитных займов финансовым учреждениям, периодических платежей, зарегистрированных в финансовых учреждениях, операций по снятию процентов от деятельности по инвестированию в ценные бумаги, инвестированию в облигации);

Организации и лица, осуществляющие деятельность в сфере азартных игр с выигрышами, включая: электронные игры с призами; игры в телекоммуникационных сетях, Интернете; казино; лотереи; и тотализаторы, обязаны идентифицировать клиентов при совершении клиентами транзакций на общую сумму 70 миллионов донгов и более в иностранной валюте с эквивалентом в течение одного дня.

Организации и частные лица, осуществляющие операции с недвижимостью, за исключением аренды, субаренды недвижимости и консультационных услуг в сфере недвижимости, обязаны идентифицировать клиентов для покупателей и продавцов при посреднической деятельности в сфере недвижимости; для владельцев недвижимости при оказании услуг по управлению недвижимостью.

Организации и частные лица, осуществляющие торговлю драгоценными металлами и драгоценными камнями, обязаны идентифицировать клиентов, когда клиенты совершают операции с наличными деньгами по покупке или продаже драгоценных металлов и драгоценных камней на сумму 400 миллионов донгов или более в наличной иностранной валюте с эквивалентной стоимостью в течение одного дня.

13 марта полиция провинции Ламдонг успешно раскрыла дело об отмывании денег на сумму до 30 миллиардов донгов в день, арестовав 23 причастных к этому лиц для проведения расследования.

Группа арендовала дом в городе Далат, чтобы заниматься отмыванием денег, нанимая людей для открытия счетов в банках, а затем переводя деньги на эти банковские счета для отмывания денег в пользу некоего гражданина Камбоджи по имени «Билли».

Главный фигурант этой группы, Ле Ван Дьеп, признался в предоставлении «Билли» около 100 банковских счетов для отмывания денег. Общая сумма денег, ежедневно поступавших и переводимых на эти счета, составляла около 20–30 миллиардов донгов.

Цена на золото достигла рекордной отметки в 100 миллионов таэлей: необычно ли это? Будет ли она продолжать расти или замедлится? По мнению экспертов, цена на золото достигла своего исторического максимума и находится в состоянии перекупленности. Инвесторам следует тщательно взвесить все за и против решения «вложить деньги».