Повышение финансовой устойчивости к рискам отмывания денег

Вьетнам взял на себя роль председателя церемонии подписания Конвенции Организации Объединенных Наций против киберпреступности, что ознаменовало важный шаг вперед на пути международной интеграции в области кибербезопасности и финансовой безопасности.

Борьба с отмыванием денег стала одним из важных столпов защиты финансовой системы и укрепления доверия к цифровой экономике Вьетнама. Иллюстративное фото. Источник: VNA

В условиях все более изощренных высокотехнологичных преступлений борьба с отмыванием денег стала одним из важных столпов защиты финансовой системы и укрепления доверия к цифровой экономике Вьетнама.

По словам заместителя управляющего Государственного банка Вьетнама Нгуена Нгок Каня, завершение разработки правовой базы по борьбе с отмыванием денег является ключевой задачей Национального плана действий, реализуемого правительством. Циркуляр № 27/2025/TT-NHNN Государственного банка Вьетнама, регулирующий реализацию ряда статей Закона о борьбе с отмыванием денег, вступающий в силу с 1 ноября 2025 года, считается важным шагом вперед в этом процессе. Циркуляр предусматривает, что финансовые учреждения и платежные посредники должны сообщать о транзакциях на сумму 500 миллионов донгов внутри страны или 1000 долларов США и более за рубежом, одновременно укрепляя механизм мониторинга, проверки и приостановления подозрительных операций. Переход на полностью электронную систему отчетности способствует повышению прозрачности и снижению рисков, связанных с ручной обработкой.

Наряду с совершенствованием правил отчётности и мониторинга транзакций, правительство также расширяет систему управления, охватывая сектор цифровых активов – сферу с высоким риском использования в целях отмывания денег. В частности, Постановление 05/2025/NQ-CP о пилотном запуске рынка криптоактивов требует строгого соблюдения правил предотвращения и борьбы с отмыванием денег. Это считается своевременным шагом к созданию правового коридора, подтверждающим решимость строго контролировать транзакции с цифровыми активами – сферу с множеством потенциальных рисков трансграничного отмывания денег.

Доктор Нгуен Тхай Ха, руководитель юридического факультета Банковской академии, отметил, что правовая система Вьетнама в области предотвращения и борьбы с отмыванием денег приблизилась к международным стандартам, но ей все еще не хватает единообразия, особенно в регулировании виртуальных активов и цифровых транзакций — лазеек, которыми преступники могут воспользоваться для отмывания денег.

«В частности, у нас фактически нет правовой базы для виртуальных активов, что является самой большой лазейкой, которой могут воспользоваться мошенники, отмывающие деньги», — подчеркнул доктор Нгуен Тхай Ха.

По мнению эксперта, для повышения эффективности борьбы с отмыванием денег Вьетнаму необходимо синхронизировать правовую систему, улучшить эффективность правоприменения, а также дополнительно повысить квалификацию субъектов, участвующих в противодействии отмыванию денег, чтобы иметь возможность оперативно выявлять подозрительные транзакции, в том числе осуществляемые с использованием новых методов.

По мере укрепления правовой базы технологии будут играть важную вспомогательную роль в обеспечении соблюдения законодательства, помогая властям своевременно выявлять необычные транзакции и повышать эффективность мониторинга.

Доктор Нгуен Тхай Ха предложил Вьетнаму содействовать применению современных технологий, таких как искусственный интеллект (ИИ) и анализ больших данных, в системе мониторинга транзакций. Органам власти, включая Государственный банк, Министерство общественной безопасности и Министерство информации и коммуникаций, необходимо создать тесный межотраслевой механизм координации для обеспечения оперативного обмена информацией о транзакциях, идентификационных данных и денежных потоках.

Он также подчеркнул фактор сдерживания: «Необходимо оперативно выявлять и строго пресекать все нарушения законодательства о противодействии отмыванию денег, чтобы создать сдерживающий фактор для соответствующих субъектов».

На международном уровне проведение во Вьетнаме церемонии подписания Конвенции Организации Объединенных Наций против киберпреступности демонстрирует стремление страны присоединиться к международному сообществу в деле обмена данными, координации отслеживания финансовых средств и предотвращения трансграничных преступлений.

Видно, что одновременное совершенствование законодательства, применение технологий наблюдения и расширение международного сотрудничества – это три кита, которые помогают Вьетнаму укреплять свой «щит» против отмывания денег. В контексте председательства на церемонии подписания Конвенции ООН против киберпреступности Вьетнам подтверждает свою решимость не только защищать национальную финансовую безопасность, но и вносить вклад в глобальные усилия по борьбе с трансграничной преступностью в цифровую эпоху.

По данным ВНА

Источник: https://baohaiphong.vn/tang-suc-de-khang-tai-chinh-truoc-nguy-co-rua-tien-524550.html