Предотвращение отмывания денег на рынках криптоактивов и в банковской сфере

Утром 16 октября в Ханое Государственный банк Вьетнама (ГБВ) провел очный и онлайн-семинар по распространению циркуляра № 27/2025/TT-NHNN от 15 сентября 2025 года, регулирующего реализацию ряда статей Закона о борьбе с отмыванием денег и распространение информации о борьбе с отмыванием денег в Постановлении № 05/2025/NQ-CP о пилотном запуске рынка криптоактивов; одновременно с этим были обновлены результаты национальной оценки риска отмывания денег и финансирования терроризма.

Báo Tin Tức•16/10/2025

Подпись к фотографии — Стойка обслуживания клиентов в головном офисе Vietcombank . Фото: Тран Вьет/VNA

Выступая на семинаре, заместитель управляющего Государственного банка Вьетнама Нгуен Нгок Кань подтвердил, что организация семинара имеет большое значение в контексте ускорения правительством Вьетнама реализации Национального плана действий по предотвращению и борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения. Он подчеркнул, что в условиях многочисленных изменений в геополитике и на международном финансовом рынке, а также растущей открытости вьетнамской экономики, необходимость выявления, управления и минимизации рисков в этой сфере стала как никогда актуальной.

Заместитель губернатора сообщил, что на заседании Национального руководящего комитета по предотвращению и борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, состоявшемся 15 октября, вице -премьер Хо Дык Фок, глава Руководящего комитета, поручил Государственному банку (постоянному органу Руководящего комитета) продолжить тесное взаимодействие с министерствами и отраслевыми структурами в реализации трёх стратегических групп действий, ключевым элементом которых является совершенствование правовой базы. Заместитель премьер-министра также поручил информационным агентствам усилить пропаганду, чтобы бизнес-сообщество и население чётко понимали и должным образом и в полном объёме выполняли свои обязательства по предотвращению отмывания денег, финансирования терроризма и связанных с ними правонарушений.

На семинаре г-жа Нгуен Тхи Минь Тхо, заместитель директора Департамента по борьбе с отмыванием денег (SBV), представила основные положения Циркуляра № 27/2025/TT-NHNN от 15 сентября 2025 года, регулирующего реализацию ряда статей Закона о борьбе с отмыванием денег и заменяющего Циркуляр № 09/2023/TT-NHNN. Циркуляр вступает в силу с 1 ноября 2025 года с переходным периодом до 31 декабря 2025 года, чтобы помочь организациям и предприятиям заблаговременно совершенствовать внутренние процессы, обновлять технологии и механизмы контроля за соблюдением требований.

По словам г-жи Нгуен Тхи Минь Тхо, циркуляр № 27 содержит подробные рекомендации по внедрению ряда статей Закона о противодействии отмыванию денег в 2022 году, уделяя особое внимание устранению трудностей и препятствий в процессе его реализации. Среди нововведений можно отметить: критерии и методы оценки рисков отмывания денег; процесс классификации клиентов по уровню риска; внутренние правила противодействия отмыванию денег; порядок информирования о крупных операциях, подозрительных операциях и электронных денежных переводах; а также новые правила, касающиеся сроков, форм отчетности и электронных форм данных.

В частности, в циркуляре подчёркивается принцип риск-ориентированного управления, требующий от организаций периодически обновлять, оценивать и контролировать отношения с клиентами, обеспечивая соответствие транзакций идентификационным данным и законным источникам средств. Это важный шаг в реализации Действия № 5 Национального плана действий, взятого Вьетнамом совместно с Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

Параллельно с распространением Циркуляра № 27, на семинаре также были представлены положения о противодействии отмыванию денег, предусмотренные Постановлением правительства № 05/2025/NQ-CP от 9 сентября 2025 года о пилотном запуске рынка криптоактивов во Вьетнаме. Реализация Постановления № 05 считается важным шагом на пути к установлению правового коридора для этапа тестирования, создавая основу для контролируемого развития сектора цифровых активов.

Государственный банк Вьетнама подчеркнул, что на пилотном этапе строгое соблюдение правил противодействия отмыванию денег является необходимым условием для обеспечения безопасности и устойчивого развития национальной финансово- экономической системы.

В ходе семинара также было уделено время обновлению результатов национальной оценки рисков отмывания денег и финансирования терроризма на период 2023–2025 годов и плана ее реализации до 2027 года. Это важный этап подготовки к многосторонней оценке Азиатско- Тихоокеанской группы по борьбе с отмыванием денег (АТГ), которая, как ожидается, будет проведена во Вьетнаме в период 2027–2028 годов.

По словам представителей Госбанка и Министерства общественной безопасности , национальная оценка рисков проводится на основе положений Закона о противодействии отмыванию денег 2022 года и международных стандартов ФАТФ с целью четкого определения высокорисковых сфер и секторов для разработки соответствующих превентивных мер.