Денежные переводы на сумму 500 миллионов донгов и более должны быть сообщены.
С 1 ноября вступает в силу циркуляр № 27/2025/TT-NHNN, регулирующий реализацию ряда статей Закона о борьбе с отмыванием денег.
Циркуляр устанавливает режим отчетности по операциям с электронными денежными переводами. В частности, отчитывающаяся организация несет ответственность за сбор информации и предоставление отчетности в Департамент по борьбе с отмыванием денег с использованием электронных данных при осуществлении операций по переводу денежных средств в следующих случаях: операции по переводу денежных средств, в которых организации, участвующие в операции, находятся в стране, на сумму 500 миллионов донгов или более или эквивалентную сумму в иностранной валюте; операции по переводу денежных средств, в которых организации, участвующие за пределами территории Вьетнама, на сумму 1000 долларов США или более...
В циркуляре также указаны стоимость и документы, которые необходимо предъявить пограничной таможне при перевозке наличной иностранной валюты, наличных вьетнамских донгов, векселей, драгоценных металлов и драгоценных камней, превышающих установленный уровень.
Соответственно, стоимость драгоценных металлов (кроме золота) и драгоценных камней составляет 400 миллионов донгов. Стоимость переводных инструментов также составляет 400 миллионов донгов. Стоимость наличной иностранной валюты, наличных вьетнамских донгов и золота, подлежащих декларированию на пограничной таможне при выезде из страны или въезде в страну, регулируется действующими правилами Государственного банка о перевозке наличной иностранной валюты, наличных вьетнамских донгов и золота при выезде из страны или въезде в страну.
С 1 ноября денежные переводы на сумму 500 миллионов донгов и более должны быть зарегистрированы. (Иллюстрация на фото).
Рейтинг кредитной организации по новым стандартам
С 1 ноября вступает в силу циркуляр 21/2025/TT-NHNN, регулирующий рейтинг кредитных организаций и филиалов иностранных банков.
Соответственно, рейтинг будет составляться ежегодно на основе таких критериев, как надежность капитала, качество активов, управленческий потенциал, результаты деятельности и ликвидность. Целью настоящего положения является комплексная оценка финансового состояния кредитных организаций, повышение прозрачности банковской деятельности и предоставление органам управления соответствующих мер контроля.
Результаты рейтинга распределяются по нескольким уровням, что служит важной основой для лицензирования расширения сети, внедрения новых продуктов и услуг, а также управления кредитными рисками. Банкам необходимо пересмотреть свои системы внутреннего управления и контроля, чтобы соответствовать новым критериям, способствуя повышению качества всей системы.
Коммерческим банкам разрешено принимать золотые слитки.
Циркуляр 33/2025/TT-NHNN вступает в силу с 15 ноября, внося изменения и дополнения в Циркуляр 17/2014/TT-NHNN о классификации, упаковке и доставке драгоценных металлов и драгоценных камней.
Согласно циркуляру, Государственному банку и кредитным учреждениям разрешается сдавать и получать золотые слитки по договорам купли-продажи или переработки. Сдача и приёмка должны осуществляться в установленном порядке, с использованием юридических документов, надёжных печатей и ответственностью за качество и количество золотых слитков.
В циркуляре золото также классифицируется на три группы: ювелирное золото (содержание 8 карат и более), золотые слитки (с определёнными кодами, параметрами и стандартами) и необработанное золото (в форме слитков, зерен и кусочков). Упаковка золотых слитков должна быть защищена от подделки и соответствовать стандартам коммерческих банков или предприятий, имеющих лицензию на производство золотых слитков.
Кроме того, новые правила ужесточают процесс упаковки и пломбирования: золотые слитки одного типа упаковываются партиями по 100 штук или партиями, кратными 100 (максимум 500 штук); необработанное золото упаковывается партиями по 5 штук или партиями, кратными 5 слиткам (максимум 25 слитков), помещается в ящики из нержавеющей стали, запечатывается и снабжается четкой маркировкой с проверочной информацией.
Провозглашение вьетнамской системы экономического сектора
Премьер-министр подписал постановление № 36/2025/QD-TTg, обнародующее Систему секторов экономики Вьетнама, вступающую в силу с 15 ноября.
Данная система актуализирует и стандартизирует перечень отраслевых кодов в соответствии с тенденциями цифровой трансформации, развития «зелёной» экономики и международной интеграции. Решение чётко устанавливает принципы использования отраслевых кодов при регистрации предприятий, инвестиционной деятельности, государственной статистике и административных базах данных. Предприятия обязаны пересматривать и обновлять отраслевые коды при регистрации предприятий для обеспечения единообразия и предотвращения ошибок при выполнении административных процедур или предоставлении статистических данных.
Ожидается, что применение новой системы позволит синхронизировать национальные экономические данные, способствуя повышению эффективности разработки политики.
Положение о безналичных расчетах
Циркуляр 30/2025/TT-NHNN, вступающий в силу 18 ноября, вносит изменения и дополнения в ряд статей циркуляров, регулирующих предоставление услуг безналичных платежей.
В частности, пункт 10 статьи 3 Циркуляра 15/2024/TT-NHNN (изменённого и дополненного статьёй 1 Циркуляра 30/2025/TT-NHNN) устанавливает, что к документам, удостоверяющим личность, используемым при осуществлении безналичных платежей, относятся: карта CCCD, удостоверение личности или электронная идентификационная карта (для физических лиц, являющихся гражданами Вьетнама); удостоверение личности (для физических лиц вьетнамского происхождения, гражданство которых не определено).
Иностранцам, проживающим во Вьетнаме, необходимо предоставить паспорт или другой документ, удостоверяющий личность, выданный компетентным иностранным органом, а также въездную визу или документ, который может заменить визу, или документы, подтверждающие освобождение от визы или электронную идентификацию (благодаря доступу к учетной записи электронной идентификации уровня 2) (при наличии).
Не считается уклонением от уплаты взносов по социальному страхованию столкновение со стихийными бедствиями и эпидемиями.
С 30 ноября вступил в силу Указ 274/2025/ND-CP, который детализирует ряд статей Закона о социальном страховании (ЗС), касающихся несвоевременных выплат, уклонения от обязательного ЗС, страхования по безработице, жалоб и заявлений на ЗС.
В частности, в статье 4 настоящего Указа установлено, что не считаются уклонением от обязательного социального страхования и страхования по безработице случаи, когда имеется одна из причин, объявленных уполномоченным органом в области предупреждения и ликвидации стихийных бедствий, чрезвычайных ситуаций, гражданской обороны, профилактики и ликвидации заболеваний: штормы, наводнения, затопления, землетрясения, крупные пожары, продолжительные засухи и другие виды стихийных бедствий, непосредственно и серьезно влияющие на производственную и хозяйственную деятельность.
Кроме того, существуют объявленные компетентными государственными органами опасные эпидемии, серьезно влияющие на производственно-хозяйственную деятельность и финансовое положение учреждений, организаций и работодателей; чрезвычайные ситуации, предусмотренные законодательством, которые оказывают внезапное и непредвиденное воздействие на деятельность учреждений, организаций и работодателей.
Кроме того, не считаются уклонением от уплаты взносов по социальному страхованию иные обстоятельства непреодолимой силы, предусмотренные гражданским законодательством.
Источник: https://vtcnews.vn/loat-quy-dinh-co-hieu-luc-tu-thang-11-co-the-tac-dong-den-tui-tien-nguoi-dan-ar984301.html
Комментарий (0)