Уникальный рождественский подарок Уоррена Баффета и урок о том, как деньги делают деньги

(Дэн Три) - Однажды Баффет раздал 10 000 долларов наличными во время праздников, но, увидев, что они быстро «испаряются», он переключился на акции — подарок, содержащий в себе пожизненную инвестиционную философию.

В финансовом мире Уоррен Баффетт — не только живая легенда с состоянием, оцениваемым более чем в 150 миллиардов долларов, но и выдающийся мастер управления деньгами. История о том, как он дарил рождественские подарки своей семье, недавно рассказанная его бывшей невесткой Мэри Баффетт, стала интересным практическим уроком о разнице между потребительским мышлением и мышлением, ориентированным на активы.

По словам Мэри Баффетт, которая была замужем за Питером Баффеттом (младшим сыном Уоррена Баффета), раньше Рождество в этой семье миллиардеров всегда сопровождалось толстым конвертом. Председатель правления Berkshire Hathaway часто дарил каждому члену семьи по 10 000 долларов наличными. Эти хрустящие, пахнущие чернилами стодолларовые купюры были подарком, о котором мечтал каждый.

Проблема, однако, заключается в том, как получатели используют эти деньги. «Как только мы приходим домой, мы очень быстро тратим всё», — призналась Мэри в интервью.

Для многих 10 000 долларов — это огромная сумма, которую можно потратить на покупки, путешествия или просто на наслаждение жизнью. Но в глазах стоимостного инвестора, такого как Уоррен Баффет, «сжигание» денег на бесполезные вещи, которые со временем теряют ценность, — это ужасная трата ресурсов.

Он понял, что, продолжая раздавать деньги, он косвенно поощряет привычки краткосрочных расходов вместо того, чтобы создавать устойчивую финансовую основу.

Уоррен Баффет славится своими превосходными навыками инвестирования (Фото: Getty).

Стратегический разворот: вместо рыбы дайте удочку

Перемена произошла однажды на Рождество, когда в привычном конверте больше не было наличных. Вместо них оказалось письмо с объявлением: он купил каждому из них акции компании, в которую только что инвестировал (например, Coca-Cola Trust или позже Wells Fargo), на сумму 10 000 долларов. К подарку прилагалось типичное для Баффета наставление: «Можете продать это за наличные сейчас или оставить себе».

Это классический тест финансовой психологии. Если они продадут актив сейчас, у них останется 10 000 долларов, которые они смогут потратить как обычно. Но если они оставят их себе, они станут акционерами, получая дивиденды и растущие с течением времени цены актива.

Мэри Баффет, возможно, переняв образ мышления своего свёкра, выбрала вариант 2. «Я думала, что эти акции стоят больше 10 000 долларов. Поэтому я оставила их, и их стоимость продолжала расти», — сказала она.

Это решение оказалось мудрым. Возьмём, к примеру, Wells Fargo, одну из акций, подаренных Баффетом. Согласно обновлённым данным, акции выросли более чем на 200% за последние пять лет. Только в этом году они сохранили впечатляющий рост почти на 22%. Если бы Мэри продала эти акции, чтобы купить сумочку или предмет роскоши, их стоимость упала бы вдвое. Но, сохранив акции, её активы многократно увеличились.

Более того, этот подарок пробудил в получателе инвестиционное мышление. Мэри сказала, что позже, когда мистер Баффет покупал акции, она тоже покупала их на свои деньги, потому что верила в его видение. Из пассивного получателя подарка она превратилась в активного инвестора.

Проблема дарения подарков миллиардерам и значение независимости

История становится еще интереснее в другом направлении: что бы вы подарили 95-летнему человеку, владеющему более чем 150 миллиардами долларов США и могущему купить все на свете?

Семья Баффетов тоже задавалась этим вопросом. И ответ Мэри Баффетт в очередной раз продемонстрировал её проницательность в финансовом мышлении. Она поняла, что самым ценным даром для Уоррена Баффета были не материальные блага, а душевное спокойствие за будущее поколение.

Вместо того чтобы купить дорогой подарок, Мэри подарила ему баланс музыкальной компании, которой она управляла. «Я не знала, что ему подарить, поэтому решила показать, что мы зарабатываем деньги, что компания прибыльна», — поделилась она.

Для опытного инвестора видеть, как его дети становятся независимыми, строят успешную карьеру и управляют своими финансами, — величайшее достижение в его жизни. Это доказывает, что уроки и основные ценности, которые он им передал, были соблюдены.

Тенденция «Великого перемещения богатства»: наличные или акции?

История Баффета — это не только анекдот о сверхбогатых людях, но и отражение важной тенденции, происходящей во всем мире: волны «Великого перевода богатства».

Согласно отчёту UBS, в течение следующих 20–25 лет от старшего поколения к молодому будет передано около 83 триллионов долларов. Данные SunLife (Великобритания) также показывают, что популярна тенденция денежных пожертвований: в среднем более 40 000 долларов на особые случаи или помощь в покупке жилья.

Однако подход Уоррена Баффета ставит перед современными родителями большой вопрос: следует ли давать детям «наличные» для удовлетворения непосредственных потребностей, таких как покупка дома, ремонт двери или потребление, или же следует давать им инвестиционные активы, такие как акции, золото и недвижимость, чтобы научить их сложным процентам и долгосрочному мышлению?

В периоды инфляции и экономической нестабильности наличные деньги, как правило, теряют в цене, в то время как качественные активы, как правило, демонстрируют более высокую доходность. Дарить акции или финансовые инструменты — это не только материальная ценность, но и практический урок финансового образования.

От конверта в 10 000 долларов, который был мгновенно уничтожен, до портфеля, выросшего на сотни процентов, рождественская история Уоррена Баффета является самым ярким свидетельством философии: «Не копи то, что осталось после трат, трать то, что осталось после сбережений».

В этот праздничный сезон вместо дорогих потребительских товаров, возможно, сберегательный счет, золотой слиток или несколько потенциальных биржевых кодов станут «уникальными» вариантами подарков, которые принесут вашим близким непреходящую ценность.

Источник: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/mon-qua-giang-sinh-doc-la-cua-warren-buffett-va-bai-hoc-tien-de-ra-tien-20251203161124985.htm