Повысить бдительность в отношении коммерческих транзакций через Интернет

Несмотря на многочисленные предупреждения со стороны властей об интернет-мошенничестве, с развитием онлайн-услуг и электронной коммерции многие люди потеряли деньги из-за своей доверчивости.

Agribank Nam Ninh Binh активно поддерживает клиентов в совершении электронных транзакций.

Г-жа Тао (Хоа Лу) решила забронировать билеты в Дананг для всей своей семьи. Обычно она пользуется приложением Vietnam Airlines , VietJet... или турагентствами. Но на этот раз, путешествуя по Facebook, она случайно увидела объявление «Ищу дешёвые авиабилеты» и решила заглянуть туда, чтобы забронировать билет. У фан-страницы этого агентства почти 13 000 подписчиков, там размещены фотографии рабочего места и много сообщений, поэтому она доверилась ей. Более того, консультант также отправил ей информацию о рейсе, время вылета и QR-коды с полной информацией... Подумав, она обнаружила, что купить билет на этой фан-странице дешевле, чем у других авиакомпаний, поэтому она решила перевести деньги на бронирование.

Г-жа Тао сказала: «Я бронировала много крупных туров онлайн, поэтому была довольно субъективна. Более того, продавец постоянно звонил, уговаривая меня перевести деньги, чтобы билеты остались. Из-за занятости на работе и желания, чтобы моя семья отправилась в запланированную поездку, я сразу же перевела деньги». Однако сразу после перевода более 10 миллионов донгов на билеты для всей семьи связь с ней была заблокирована. Все сообщения о транзакциях между сторонами также были получены продавцом дешёвых авиабилетов.

Fanpage Hunting for Cheap Air Tickets удалял клиентов из друзей сразу после того, как обманывал их.

Г-жа Хун (город Ниньбинь) была обманута сайтом продаж, который сначала перевёл деньги, а затем доставил товар. После того, как её попросили перевести деньги на публичный счёт, г-же Хун позвонили и сообщили, что она перевела деньги для регистрации в качестве члена магазина. Г-жа Хун не согласилась с этой формой, поэтому продавцы попросили её продолжить переводить деньги для оплаты товаров, а затем оформить заказ на отмену регистрации, после чего регистрационный взнос будет возвращён. Понимая, что это мошенничество, и опасаясь потерять данные своего банковского счёта, г-жа Хун быстро заблокировала свои банковские счета, чтобы не раскрывать свои личные данные.

Известно, что в настоящее время, в связи с изменением потребностей людей в покупках, от обращения к агентам по продаже авиабилетов к бронированию билетов онлайн через интернет и аккаунты социальных сетей, таких как Facebook, Zalo, Viber и т.д., многие мошенники воспользовались этой потребностью и провернули мошеннические трюки с целью присвоения имущества. Уловки мошенников, обманывающих людей при покупке билетов, часто заключаются в том, чтобы внушить доверие с помощью полных документов, снизить цену на 100 000–200 000 донгов за билет на дальние рейсы или рекламировать акции, требующие внесения небольшого депозита за билеты с последующей оплатой после поездки... Чтобы вызвать доверие, бронируют билеты и переводят деньги за билеты, вносят депозиты, а затем мошенники не выдают билеты или выдают поддельные билеты...

Из разговора с г-ном Фам Ван Хао, заместителем директора Agribank Nam Ninh Binh, стало известно следующее: «Бывают случаи, когда люди понимают, что их обманули, только после того, как они перевели деньги. Хотя банк регистрирует отзывы клиентов, все эти транзакции совершаются добровольно. Для заморозки счета необходимо уведомление от полиции. Более того, после обмана клиентов эти счета могут быть заблокированы, чтобы скрыть следы. Поэтому людям следует быть бдительными при совершении онлайн-транзакций».

Недавно Государственный банк внедрил биометрическую аутентификацию при переводе средств на сумму от 10 миллионов донгов и более за раз и от 20 миллионов донгов и более в день. Цель аутентификации по лицу — убедиться, что транзакцию совершает именно владелец. Решение для биометрической аутентификации позволит исключить виртуальные счета, «мусорные» счета, арендованные счета и одновременно вынудит мошенников использовать собственные счета, созданные ими самими. При биометрической аутентификации полиция быстро идентифицирует личность владельца счета, сравнив её с информацией на чипе удостоверения личности гражданина.

Анализируя эффективность биометрических решений в предотвращении мошенничества и подделок, г-н Фам Ван Хао отметил, что в случаях, когда преступники получают информацию о клиенте для совершения мошенничества, перевод денег становится невозможным. Банк требует не только одноразовые пароли (OTP), но и аутентификацию по лицу. Поскольку у преступников нет аутентификации по лицу, они не могут сравнить его с изображением лица в оригинальных банковских документах, поэтому перевод денег не может быть выполнен.

Чтобы ограничить риски и защитить клиентов, банк постоянно продвигает и публикует информацию о том, что «Agribank рекомендует клиентам повысить осведомленность и бдительность в отношении уловок, связанных с использованием поддельных приложений для кражи информации и присвоения денег на банковских счетах».

Однако г-н Фам Ван Хао рекомендует всем повысить бдительность при использовании социальных сетей, особенно при совершении коммерческих транзакций в киберпространстве, чтобы избежать случаев, когда злоумышленники могут воспользоваться чужой собственностью. При необходимости забронировать авиабилеты или совершить покупку онлайн необходимо тщательно изучить информацию. Лучше всего покупать билеты только через авторизованных агентов, официальные сайты или приложения авиакомпаний, чтобы избежать «потери денег и заболеваний».

Кроме того, каждому человеку необходимо регулярно следить за средствами массовой информации, чтобы быть в курсе новых форм мошенничества и не допускать злоумышленников, использующих чужую собственность в своих интересах. При обнаружении в интернете субъектов с признаками мошенничества необходимо активно разоблачать их, координировать действия с властями для проведения расследований, разъяснений и принятия мер в соответствии с законодательством.

Статья и фотографии: Бао Йен

Источник: https://baoninhbinh.org.vn/nang-cao-canh-giac-doi-voi-cac-hoat-dong-giao-dich-thuong/d20240807004221529.htm