Предотвратив мошеннические операции на сумму 1500 млрд донгов, банковская отрасль усиливает надзор

Государственный банк сотрудничал с функциональными агентствами, чтобы предотвратить мошеннические транзакции на сумму 1,5 млрд донгов, защищая клиентов с помощью биометрических технологий, искусственного интеллекта и современных систем мониторинга.

Очистив 154 миллиона счетов, банковская отрасль полна решимости предотвратить финансовое мошенничество.

3 октября г-н Ле Хоанг Чинь Куанг, директор департамента информационных технологий Государственного банка, заявил, что власти изъяли около 600 000 счетов, выдали 300 000 предупреждений для пресечения подозрительных транзакций и предотвратили кражу на сумму 1 500 млрд донгов.

В последнее время банковская отрасль активно внедряет решения для раннего предупреждения и обнаружения необычных и подозрительных транзакций; одновременно с этим была развернута система мониторинга платежных счетов и электронных кошельков, предположительно являющихся поддельными.

По словам г-на Куанга, Государственный банк выпустил ряд соответствующих документов для обеспечения информационной безопасности и защиты данных в отрасли, включая циркуляр № 50/2024/TT-NHNN, регулирующий безопасность предоставления онлайн-услуг в банковской сфере. Он включает в себя конкретные положения об условиях, стандартах, правилах и методах обеспечения безопасности транзакций в интернет-среде.

Кроме того, банковская отрасль активно внедряет технологические решения, усовершенствованные решения по биометрической аутентификации, электронные подписи в зависимости от транзакций, а также расширяет применение таких технологий, как искусственный интеллект (ИИ), для раннего предупреждения и обнаружения необычных и подозрительных транзакций.

Государственный банк также усилил пропаганду и предупреждения для населения по вопросам безопасности и предотвращения мошенничества, а также тесно координирует свою деятельность с властями (полицией) в борьбе с мошенническими преступлениями в киберпространстве.

По данным Государственного банка, Национальный центр кредитной информации Вьетнама совместно с C06 ( Министерством общественной безопасности ) проверил около 57 миллионов клиентских записей и очистил почти 44,5 миллиона клиентских записей в базе данных кредитной информации.

Наряду с этим Департамент по борьбе с отмыванием денег скоординировал действия с C06 Министерства общественной безопасности для завершения очистки всех 154 миллионов счетов и 36 миллионов записей о клиентах в базе данных с целью предотвращения отмывания денег и финансирования распространения оружия массового поражения.

Также, по словам г-на Куанга, со стороны кредитных организаций по состоянию на 22 сентября 57 кредитных организаций и 39 поставщиков услуг посредничества в области платежей интегрировали функцию сопоставления биометрической информации с данными в чиповых удостоверениях личности граждан для идентификации клиентов в приложении мобильного банкинга; 63 кредитные организации развернули на стойках обработки транзакций приложение для идентификации клиентов с помощью чиповых удостоверений личности граждан, 32 кредитные организации и 15 платежных посредников внедряют интеграцию приложения VNeID, из которых 19 подразделений официально его развернули.

Г-н Ле Хоанг Чинь Куанг, директор Департамента информационных технологий Государственного банка

С помощью онлайн-метода было биометрически проверено более 128,9 млн индивидуальных записей клиентов (CIF) с использованием чиповых идентификационных карт граждан или приложения VNeID (что составляет 100% от общего числа индивидуальных платежных счетов клиентов, генерирующих транзакции по цифровым каналам).

Для институциональных клиентов биометрическая информация была сопоставлена ​​с более чем 1,3 миллиона записей (достигнув 100% от общего числа платежных счетов институциональных клиентов, осуществляющих транзакции по цифровым каналам).

Согласно офлайн-методу, 29 кредитных организаций подписали с C06 контракт на реализацию очистки данных клиентов, открывающих платежные счета, из них 27 кредитных организаций направили данные в C06 для очистки; 11 платежных посредников подписали с C06 контракт на реализацию очистки данных клиентов, открывающих платежные счета.

«После периода очистки базы данных клиентов и применения решений по сопоставлению биометрической информации, по сравнению с аналогичным периодом 2024 года количество индивидуальных клиентов, которые стали жертвами мошенничества и потеряли деньги, сократилось на 59%, а количество индивидуальных счетов, на которые были переведены мошеннические деньги, сократилось на 52%», — сказал г-н Ле Хоанг Чинь Куанг.

По словам г-на Куанга, когда Государственный банк вводит правила, связанные с биометрией личных счетов, преступники, как правило, переключаются на корпоративные счета.

Государственный банк сотрудничает с Министерством общественной безопасности с целью обзора, редактирования и дополнения правовой базы, оперативно выпустив Циркуляр о внесении изменений и дополнений в Циркуляр № 50, который дополнительно корректирует правила в отношении счетов предприятий, подверженных высокому риску использования в целях мошенничества и присвоения активов.

По данным Vietnam+

Источник: https://baohaiphong.vn/ngan-chan-1-500-ty-dong-giao-dich-lua-dao-nganh-ngan-hang-tang-cuong-giam-sat-522545.html