Предотвращение и пресечение преступлений, связанных с «черным кредитом»

Множество случаев, которые были раскрыты и рассмотрены в суде в последнее время, показывают, что деятельность по «черному кредитованию» становится все более изощренной, что приводит к серьезным последствиям для жизни людей.

По данным полиции провинции, за первые 6 месяцев 2025 года власти выявили и ликвидировали множество проектов, связанных с «черным кредитованием», возбудили 11 дел с 15 обвиняемыми, сумма изъятой незаконной прибыли оценивается примерно в 2,5 млрд донгов с процентной ставкой 54-56% годовых.

В июне 2025 года Управление уголовной полиции провинции возбудило уголовное дело против пяти человек за «предоставление займов под высокие проценты в рамках гражданско-правовых сделок» в виде залога счетов iCloud мобильных телефонов, совершённого в киберпространстве. Эта группа лиц осуществила более 9000 ростовщических операций с тысячами жертв во многих провинциях и городах страны. Первоначально власти установили, что сумма незаконной прибыли составила более 5 миллиардов донгов, что соответствует «чрезмерной» процентной ставке до 30% в месяц. Примечательно, что в одном случае фигурантом был банковский служащий, непосредственно совершивший преступление (Нгуен Тху Хоай, сотрудник отдела транзакций Банка социальной политики Камфа, неоднократно предоставлял займы под процентную ставку 109,5% в год, незаконно заработав более 315 миллионов донгов).

Ранее, в сентябре 2024 года, в Монгкае было установлено, что Нгуен Ван Дык одалживал деньги многим людям под проценты почти 200% годовых. Действия этого человека привели к тому, что многие люди оказались в нищете, риску банкротства, стали причиной беспорядков и отсутствия безопасности. Дело было тщательно расследовано, что, несомненно, оказало сдерживающее воздействие.

Департамент уголовной полиции сотрудничает с полицией округа Байчай для обеспечения безопасности и порядка. Фото: Тхань Чунг (Департамент уголовной полиции, провинциальная полиция)

По данным властей, ростовщики всё чаще прибегают к новым уловкам для контроля заёмщиков. Помимо того, что они скрываются под видом ломбардов или финансовых компаний, они также используют высокие технологии. В некоторых случаях кредиторы просили заёмщиков заложить свои учётные записи iPhone в iCloud, тем самым получая контроль над телефоном и связываясь с родственниками, чтобы оказать на них давление с целью взыскания долга.

Последствия «чёрного кредитования» – это не только финансовое бремя для жертв, но и множество других социальных последствий, таких как конфликты, насилие, угрозы жизни, подрыв безопасности и порядка на местности. В этой ситуации провинциальная полиция заблаговременно рекомендовала Провинциальному народному комитету синхронно применить ряд мер: организовать пиковые атаки и пресечение преступлений, связанных с «чёрным кредитованием», возбуждать уголовные дела и оперативно рассматривать дела для предотвращения подобных случаев; применять современные технологии в расследовании и раскрытии преступлений, особенно в киберпространстве; усилить государственное управление ломбардами, финансовыми, жилищными и иностранными компаниями; координировать работу с департаментами, филиалами и организациями как для борьбы с этим явлением, так и для оказания помощи людям в получении законных кредитов...

Сотрудники банка социальной политики Камфа проводят операции в коммуне Хайхоа. Фото: Цао Куинь

Провинция также чётко обозначила, что работа по предотвращению и борьбе с «чёрным кредитованием» опирается не только на полицию, но и требует участия всей политической системы. Соответственно, необходимо продолжать пропаганду в различных наглядных и доступных формах, подходящих для каждой целевой группы; департаменты и отделения координируют свою деятельность с подразделениями для эффективной реализации механизмов и политики в области социального обеспечения, искоренения голода и сокращения бедности, создания рабочих мест для работников, чтобы ограничить злоупотребление безработными, предоставление кредитов под высокие проценты и совершение незаконных действий; одновременно мобилизовать население для активного участия в местных группах по профилактике преступности (zalo), разоблачения преступников...

«Чёрный кредит» – это опасная ловушка с процентными ставками, многократно превышающими установленные законом, которая может привести к непредсказуемым последствиям, поставить под угрозу общественную жизнь, создать порочный круг долгов и привести ко многим другим социальным бедам. Для противодействия этому виду преступлений, помимо превентивных мер со стороны властей, каждому гражданину необходимо повысить бдительность, вооружиться правовыми знаниями, распознать и быть начеку «ловушку» чёрного кредита, не только для защиты своих законных прав, но и для поддержания безопасности и порядка в регионе.

Тран Тхань

Источник: https://baoquangninh.vn/phong-ngua-ngan-chan-toi-pham-tin-dung-den-3375267.html