Управление серийными номерами золотых слитков: решение для отслеживания происхождения золота

(NLDO) - Во многих частных предприятиях по торговле золотом по-прежнему распространена ситуация, когда серийные номера или личности покупателей не регистрируются.

Запишите серийный номер, чтобы отследить происхождение золота

Что касается проекта поправки к Указу 24 об управлении деятельностью по торговле золотом, Министерство общественной безопасности заявило, что Государственный банк Вьетнама (ГБВ) еще не разработал конкретные правила управления серийными номерами золотых слитков, включая серийные номера вновь произведенных золотых слитков, переработанных вмятинных золотых слитков, серийные номера при сделках купли-продажи или серийные номера при превращении золотых слитков в сырье.

В связи с этим Министерство общественной безопасности предложило Государственному банку ввести обязательное правило о регистрации информации о серийных номерах золотых слитков в документах по сделкам.

Министерство общественной безопасности предложило Государственному банку Вьетнама добавить правила, требующие регистрации серийных номеров золотых слитков в документах по сделкам.

В беседе с корреспондентом газеты Nguoi Lao Dong г-жа Нгуен Тхи Фыонг, бывший заместитель генерального директора Банка сельского хозяйства и развития села ( Agribank ), сообщила, что с 30 июня 2024 года Государственный банк Вьетнама разрешил четырем крупным коммерческим банкам (Agribank, Vietcombank, VietinBank, BIDV) и Saigon Jewelry Company (SJC) напрямую участвовать в розничном рынке золота.

Все транзакции здесь полностью документируются, от серийного номера золотого слитка до удостоверения личности гражданина покупателя (CCCD). Это означает, что каждый золотой слиток чётко идентифицирован, что позволяет управляющей компании легко отслеживать его при необходимости.

Однако в реальности это практикуется только в крупных банках и подразделениях, уполномоченных Государственным банком. Во многих частных предприятиях, занимающихся торговлей золотом, по-прежнему распространена практика нерегистрации серийных номеров и идентификационных данных покупателей. Эта лазейка затрудняет проведение проверок и надзора со стороны органов власти, особенно когда необходимо подтвердить происхождение золота или движение денежных средств в сделках с необычными признаками.

Поэтому г-жа Фыонг согласна с предложением Министерства общественной безопасности о введении обязательного указания серийного номера золотых слитков в счетах-фактурах и документах о транзакциях. Она считает, что серийный номер, особенно для золота SJC, следует рассматривать как своего рода «идентификационный код», связанный с персональными данными покупателя. В то же время, хранение полного серийного номера и удостоверения личности покупателя поможет рынку стать более прозрачным, эффективно поддерживая расследование, предотвращение отмывания денег и контроль за незаконными денежными потоками.

Внедрение модели «золотого счета»

Не ограничиваясь физической идентификацией золотых слитков, г-жа Фыонг предложила долгосрочное решение — внедрить модель «золотого счета», аналогичную счету ценных бумаг, в банках и на предприятиях, торгующих золотом.

Сделки с золотом будут проводиться через биржу, напрямую подключенную к Государственному банку, где вся информация оцифровывается и хранится централизованно. При необходимости властям достаточно будет доступа к удостоверению личности клиента, чтобы точно узнать историю транзакций, серийный номер, время и стоимость каждой покупки или продажи.

Эту точку зрения поддержали представители бизнеса. Г-н Чан Хыу Данг, генеральный директор Asia Gold and Gemstone Joint Stock Company (AJC), отметил, что модель золотого счёта не только помогает Государственному банку прозрачно контролировать спрос и предложение на рынке, но и создаёт основу для своевременного вмешательства и регулирования в случае возникновения нетипичных колебаний. Это также является необходимым шагом к модернизации торговли золотом во Вьетнаме, соответствующим тенденциям развития передовых финансовых рынков мира .

Источник: https://nld.com.vn/de-xuat-trien-khai-mo-hinh-tai-khoan-vang-196250718103034276.htm