Предупредит о подозрении на мошенничество при переводе денег

Государственный банк Вьетнама разместит предупреждения о мошенничестве прямо в приложении при переводе денег и предложит запретить использование псевдонимов счетов для ужесточения управления и защиты пользователей.

Этой информацией поделился г-н Фам Ань Туан, директор платежного департамента Государственного банка, на пресс-конференции, посвященной анонсированию мероприятия «Цифровая трансформация банковской отрасли в 2025 году», которая состоялась 26 мая.

Соответственно, Государственный банк будут выдавать предупреждения о мошенничестве, когда пользователи переводят деньги через банковские приложения. Если счет получателя вызывает подозрения, система отобразит уведомление, чтобы клиент мог принять решение о продолжении транзакции.

Это решение пилотируется BIDV с 1 апреля 2025 года. После почти двух месяцев внедрения более 100 миллиардов донгов денег клиентов были сохранены благодаря своевременным предупреждениям и приостановке транзакций. Такие крупные банки, как Vietcombank, VietinBank, MB и Agribank, будут внедрять его с конца июня по июль 2025 года, стремясь распространить его на всю систему в этом году.

После завершения внедрения в крупных банках и оценки эффективности Госбанк планирует распространить его на всю систему в этом году.

Параллельно банковская отрасль также создает базу данных предполагаемых мошеннических счетов, подключая ее к Национальной базе данных населения для аутентификации. В настоящее время полностью аутентифицированы около 113/200 миллионов банковских счетов.

Аренда счетов и использование «подставных лиц» для совершения мошенничества по-прежнему имеют место. Министерство общественной безопасности предлагает внести поправки в Уголовный кодекс для борьбы с подобными деяниями.

Кроме того, Государственный банк завершает работу над проектом поправки к циркуляру 17/2024 (ожидается, что он вступит в силу с 1 сентября), примечательным новым пунктом которого станет запрет на использование счетов-псевдонимов и требование о том, чтобы на счетах отображались конкретные номера.

Проект также требует, чтобы организации, открывающие счета, обращались напрямую и проводили биометрическую аутентификацию во вновь созданные организации, созданные менее 9 месяцев назад, особенно те, которые похожи на индивидуальные предприятия, работающие в домохозяйствах. Крупные предприятия, котирующиеся на бирже компании, государственные корпорации и т. д. будут освобождены от уплаты налога, поскольку их информация полностью подтверждена.

Для проверки информации рекомендуется использовать VNeID.

Источник: https://baoquangninh.vn/se-canh-bao-nghi-lua-dao-khi-chuyen-tien-3359927.html