По абсолютным показателям в группу банков-лидеров по остатку задолженности группы 5 по состоянию на 30 июня 2025 года входят: BIDV (27 669 млрд донгов, рост на 8 700 млрд донгов по сравнению с началом года); Agribank (19 583 млрд донгов, снижение на 3 054 млрд донгов по сравнению с началом года); VietinBank (15 093 млрд донгов, рост на 1 473 млрд донгов по сравнению с началом года); SHB (11 574 млрд донгов, рост на 460 млрд донгов по сравнению с началом года); Vietcombank (11 340 млрд донгов, рост на 1 111 млрд донгов по сравнению с началом года).

На эту группу банков также приходится большая часть рынка кредитования, поэтому вполне понятно, почему они лидируют по объёму выданных кредитов в абсолютном выражении. В настоящее время на эту группу приходится более 50% рынка кредитования во Вьетнаме.

По коэффициенту задолженности все эти банки относятся к группе с низким коэффициентом задолженности по группе 5 по сравнению с общей непогашенной задолженностью. В частности, задолженность по группе 5 у Agribank и SHB снизилась по сравнению с началом периода.

В частности, соотношение задолженности группы 5 к общей непогашенной задолженности в BIDV составляет 1,3% (рост на 0,36%); в Agribank этот показатель составляет 1,05% (снижение на 0,26%), в VietinBank — 0,8% (рост на 0,01%), в SHB — 1,69% (снижение на 0,01%) и в Vietcombank — 0,73% (рост на 0,02%).

Также по показателю задолженности 16 коммерческих банков зафиксировали увеличение задолженности группы 5 по сравнению с началом периода.

BaoViet Bank и PVCombank, несмотря на снижение коэффициентов задолженности по группе 5 по сравнению с началом года, по-прежнему находятся в лидирующей группе, составляя 3,4% и 2,25% соответственно. У BVBank и Saigonbank этот коэффициент составляет 2,17% и 2,14% соответственно.

Во многих банках коэффициент задолженности группы 5 составил чуть менее 1% от общей непогашенной задолженности, из которых у HDBank был самый низкий коэффициент — 0,22%; у TPBank он составил 0,4%; у MB — 0,64%; у Techcombank — 0,65%; у Vietcombank — 0,73%; у VietinBank — 0,8%; у VPBank — 0,92% или у ACB — 0,94%...

Согласно положениям Циркуляра 31 и Декрета 86 кредитные организации обязаны классифицировать долги и создавать резервы на покрытие кредитного риска, применимые к активам (далее именуемым «долг»), включая: кредиты, финансовую аренду, скидки, переучет переводных инструментов; факторинг; кредитные предоставления в форме кредитных карт; платежи по внебалансовым обязательствам; доверительное предоставление кредитов...

Долги классифицируются по уровням риска, включая: стандартный долг (долг группы 1), долг, требующий внимания (долг группы 2), нестандартный долг (долг группы 3), сомнительный долг (долг группы 4) и долг с потенциальной потерей капитала (долг группы 5).

Конкретные резервы создаются пропорционально каждой группе долга: долг группы 1, резерв 0%; долг группы 2, резерв 5%; долг группы 3, резерв 20%; долг группы 4, резерв 50%; долг группы 5, резерв 100%.

Источник: https://vietnamnet.vn/soi-no-nhom-5-cua-cac-ngan-hang-2437105.html