Как работает функция предупреждения о подозрении на мошенничество в отношении аккаунта?

В связи с ростом числа случаев мошенничества с банковскими счетами, использующими изощренные уловки, проактивная проверка и подтверждение информации при совершении транзакций становится насущной необходимостью для обеспечения финансовой безопасности пользователей.

Выполняя указание Государственного банка об усилении надзора и управления банковскими счетами, имеющими признаки нарушений в финансовой системе, ряд крупных банков официально ввели функцию предупреждения счетов, имеющих признаки предполагаемого мошенничества и мошенничества, чтобы способствовать предотвращению рисков и защите прав клиентов.

В то же время сервис также способствует достижению цели очистки данных, повышению безопасности и прозрачности платежной деятельности.

Agribank стал последним банком, объявившим о внедрении функции обнаружения и предупреждения о подозрительных и мошеннических счетах с 21 июля.

Соответственно, когда клиенты вводят номер счета получателя, перед совершением транзакции перевода в системе Agribank или сервисе быстрых денежных переводов NAPAS 24/7, сервис автоматически сравнивает его с базой данных, предоставленной органами власти ( Министерство общественной безопасности , Государственный банк...), и внутренней базой данных.

Если система обнаруживает, что счет получателя находится в списке предполагаемых случаев мошенничества или мошенничества, система немедленно выводит уведомление о том, что счет получателя может находиться в списке предполагаемых рисков, и предупреждает клиента о необходимости учитывать это при совершении транзакции.

Услуга предоставляется бесплатно, проста и быстра в использовании, помогая клиентам легко проверять и заблаговременно принимать безопасные решения по каждой транзакции.

Ранее Военно-коммерческий акционерный банк (ВКАБ) стал первым банком, внедрившим функцию выявления мошеннических счетов при переводе денег с конца июня 2024 года.

По словам г-на Ву Тхань Чунга, заместителя председателя совета директоров MB, только в июле 2024 года, как только эта функция была развернута, MB предупредила 2700 клиентов, и после получения новостей 1500 клиентов заблаговременно прекратили транзакции.

BIDV станет следующим банком после MB, который внедрит систему предупреждения о подозрительных транзакциях с 1 апреля 2025 года. Когда клиенты вводят данные счёта получателя в приложении, система проверит его и предупредит, если счёт находится в списке подозрительных. За месяц тестирования было остановлено 40 000 транзакций на общую сумму до 160 млрд донгов.

Vietcombank и VietinBank также начнут тестировать эту функцию с 1 июля 2025 года.

Таким образом, на сегодняшний день автоматические системы оповещения внедрили 5 банков, включая MB, Agribank, Vietcombank, VietinBank и BIDV.

Таким образом, клиентам предоставляется информация об уровне безопасности счета получателя, на основании которой они могут заблаговременно решить, продолжать транзакцию или нет.

По данным Vietcombank, когда клиенты осуществляют денежные переводы через мобильный банкинг, система автоматически определяет и предупреждает клиентов, если номер счета получателя имеет следующие признаки: информация о получателе не совпадает с Национальной базой данных о населении; счет получателя находится в списке предупреждений компетентного органа; счет получателя находится в списке предполагаемых рисков (необычно крупные транзакции, получение денег с нескольких счетов и т. д.).

Подобно группе из 5 крупных банков, упомянутых выше, с 1 июля 2025 года Tien Phong Commercial Joint Stock Bank (TPBank) также официально внедрил решение по обеспечению безопасности приложений, интегрированное непосредственно в приложение TPBank.

Соответственно, если на телефоне клиента установлено программное обеспечение с разрешениями на специальные возможности, которое может быть использовано злоумышленниками, клиент получит уведомление с просьбой отключить разрешения на специальные возможности в общих настройках.

Затем клиенты могут удалить приложение, чтобы обеспечить безопасность, или отключить разрешения на специальные возможности в приложении «Настройки».

В случае, если рабочая среда устройства небезопасна, клиент получит предупреждение в приложении с содержанием запроса на проверку или повторный вход в систему на безопасном устройстве или предупреждение о том, что приложение работает в небезопасной среде.

Вышеуказанные решения демонстрируют усилия банков и органов власти по усилению защиты клиентов. Однако в условиях всё более изощрённых форм мошенничества банки рекомендуют клиентам всегда проявлять бдительность.

(Источник: Vietnamnet)

Ссылка: https://vietnamnet.vn/tinh-nang-canh-bao-tai-khoan-nghi-ngo-lua-dao-hoat-dong-ra-sao-2424536.html

Источник: https://vtcnews.vn/tinh-nang-canh-bao-tai-khoan-ngh-ngo-lua-dao-hoat-dong-ra-sao-ar956702.html