Международный финансовый центр: возможность для банков привлечь глобальные потоки зеленого капитала

Газета Banking Times взяла интервью у г-на Нгуен Хыу Хуана — члена Консультативного совета по созданию Международного финансового центра в Хошимине, — о возможностях и проблемах вьетнамской банковской системы в области мобилизации и распределения зеленого капитала в преддверии начала работы Международного финансового центра.

По вашему мнению, открытие двух международных финансовых центров во Вьетнаме откроет возможности для развития «зеленого» банкинга?

Я считаю, что это путь к настоящей устойчивой финансовой интеграции Вьетнама. Раньше местные банки испытывали трудности с доступом к международному зелёному капиталу из-за различий в стандартах отчётности, управления экологическими и социальными рисками, а также отсутствия механизма идентификации зелёных проектов. Но когда международные финансовые центры начнут работать в соответствии со стандартами ESG и МСФО (Международными стандартами финансовой отчётности), у нас появится «общий язык» с глобальными инвесторами.

Это позволяет вьетнамским банкам получать прямой доступ к капиталу из климатических фондов, фондов ESG и институтов финансирования развития, таких как IFC, ADB или фонды зеленых облигаций, на более прозрачной и конкурентной основе.

Кроме того, международный финансовый центр сформирует стандартизированную инфраструктуру торговли и идентификации «зелёных» активов, где будут котироваться и публично обращаться такие устойчивые финансовые инструменты, как «зелёные» облигации, углеродные сертификаты и фонды импакт-инвестиций. К этому времени вьетнамские банки будут не только предоставлять традиционные кредиты, но и смогут стать «зелёными» финансовыми «структураторами», выступая посредниками между международными инвесторами и отечественными предприятиями.

Что ещё важнее, принятие МСФО способствует укреплению доверия на международном рынке. Включение в финансовую отчётность вьетнамских банков оценки климатических рисков и соответствия требованиям ESG значительно снизит стоимость капитала в трансграничных транзакциях. Можно сказать, что это шаг к укреплению позиций вьетнамской банковской системы на мировой финансовой карте.

По вашему мнению, какое самое большое препятствие затрудняет доступ вьетнамских банков к международному зеленому капиталу?

Самым большим препятствием является отсутствие синхронизации между институтами, стандартами и возможностями. Зелёные финансовые институты всё ещё находятся на ранних стадиях развития, а во Вьетнаме нет набора международно признанных национальных зелёных стандартов, что делает критерии зелёных проектов непоследовательными.

Стандарты отчетности также ограничены, поскольку МСФО не получили широкого применения, что делает климатические риски и воздействие выбросов в кредитных портфелях непрозрачными. Международным инвесторам сложно количественно оценить «экологичность» вьетнамских банков. Кроме того, возможности оценки ESG ограничены: многие банки ограничиваются лишь базовым этапом проверки рисков, испытывают нехватку данных, моделей расчета жизненного цикла выбросов углерода и экспертов.

Для устранения вышеупомянутых проблем необходимо синхронно совершенствовать национальные зелёные институты и стандарты, стандартизировать отчётность в соответствии с МСФО и ESG, а также расширять возможности мониторинга зелёных кредитов. Синхронизация этих трёх факторов обеспечит реальный приток глобального зелёного капитала во Вьетнам.

Итак, по вашему мнению, каким образом вьетнамским банкам следует развивать зеленые портфели, особенно кредиты, привязанные к целевым показателям нулевых выбросов, для продвижения зеленого кредитования?

Во-первых, банки должны изменить свой подход: «зеленое» кредитование — это не просто кредитование, наносящее меньший вред окружающей среде, но и основная стратегия в их бизнес-модели, связанная с целевым показателем нулевых выбросов в стране.

Каждый банк должен рассматривать свой кредитный портфель как углеродную карту, где каждый кредит имеет измеримый «след». Проект в области возобновляемой энергии, чистого транспорта или умного города не только обеспечивает финансовую отдачу, но и создаёт ощутимую экологическую ценность, которую можно количественно оценить и отразить в отчётах в соответствии со стандартами ESG.

Кроме того, банкам не следует ограничиваться традиционными «зелёными» проектами, а следует также обращаться к секторам с высоким уровнем выбросов, таким как сталелитейная, цементная и транспортная промышленность, если компании планируют технологическую трансформацию или использование возобновляемых источников энергии. Это тенденция «переходного финансирования», которую активно продвигают многие крупные финансовые центры мира .

Еще одна заметная тенденция — кредиты, привязанные к устойчивому развитию, по которым процентные ставки корректируются в зависимости от степени достижения компанией своих целей ESG. Компании, которые сокращают выбросы в большей степени, получают более выгодные процентные ставки. Это механизм, стимулирующий изменение поведения, превращающий экологические цели в конкретные бизнес-стимуляторы.

Для этого банкам необходимо вкладывать значительные средства в возможности оценки и измерения выбросов, а также в команду специализированных экспертов по вопросам ESG. Когда система сможет количественно оценивать воздействие каждого кредита на окружающую среду, «зелёное» кредитование перестанет быть просто лозунгом, а станет неотъемлемым компонентом долгосрочной стратегии роста.

Большое спасибо!

Источник: https://thoibaonganhang.vn/trung-tam-tai-chinh-quoc-te-co-hoi-de-ngan-hang-don-dong-von-xanh-toan-cau-173577.html