Var försiktig med falska banktransaktioner

[annons_1]

Banköverföringar blir alltmer populära eftersom folk tenderar att konsumera kontantlöst och har många betalningsalternativ. Men på senare tid har bedragare kontinuerligt utnyttjat tekniken för att omvandla sina knep till att lura och tillfångata sig tillgångar från slarviga användare.

Misstänkta transaktioner

Fru Phung Thao, enskild firma i Thanh Hoa, sa att hennes butik nyligen har sett ett antal fall där kunder visat överföringsskärmen med bekräftelse på lyckad överföring för att hämta varorna men inte fått någon saldoavisering och inte heller mottagit pengarna. Personen uppmanade sedan leveransen att skickas "på grund av brådskande ärenden", så hon blev misstänksam och insisterade på att bara leverera varorna när pengarna fanns på kontot.

"De visade transaktionsskärmen med korrekt information om kontonummer, mottagare och belopp och rapporterade att det var lyckat, men jag fick inte tillbaka saldot. De sa att det kanske berodde på att det var helg eller att transaktionen var utanför kontorstid så att pengarna kom fram sent och föreslog sedan att de skulle leverera varorna eftersom de hade bråttom", sa Ms. Thao. Eftersom hennes barn tidigare hade varnat henne för några onlinebedrägerier gick hon inte med på att leverera varorna till kunden. "Efter det gick de därifrån och visade missnöje", tillade butiksägaren.

Herr Ngo Viet ( Hanoi ), som driver en leksaksaffär, har också stött på många kunder som "överför pengar men aldrig ser pengarna på banken". Viet sa att de flesta fallen handlar om kunder som köper online, går med på att betala i förskott, skickar sedan en skärmdump av den genomförda betalningen och begär leverans. Han går dock bara med på att leverera varorna efter att ha bekräftat ändringen i kontosaldot.

"Jag säger till min personal att varje gång en kund överför pengar måste de rapportera det för inspektion och få min bekräftelse innan varorna kan levereras, både för att säkerställa att de inte förlorar något och för att undvika att bli bötfällda för att bryta mot reglerna. Det finns några personer som kommer till butiken sent på eftermiddagen, kvällen eller på helgerna, och när de överför pengar säger de att pengarna kan vara långsamma eftersom det är en annan bank eller utanför öppettiderna. Men nu överför de flesta banker pengar snabbt, inte som för tio år sedan när de angav ovanstående anledning", sa Viet.

Cẩn trọng chiêu làm giả giao dịch ngân hàng - Ảnh 1. — Webbplats skapar falskt banköverföringsgränssnitt i offentlig verksamhet

Affärsmän som Ms. Thao eller Mr. Viet har tack vare sin vaksamhet inte fallit i fällan med kriminella som vill stjäla deras tillgångar genom att förfalska banköverföringsgränssnittet. Det har dock förekommit fall där butikspersonal eller butiksägare varit slarviga, subjektiva och litat på skärmdumpar från kunder och förlorat miljoner i transaktioner.

Offentligt förfalskade överföringsfakturor

Förfalskningar av banköverföringsskärmar är inte ett nytt knep, men det har blivit mer sofistikerat och har hjälp av onlineverktyg. Om brottslingar tidigare var tvungna att använda bildredigeringsprogram för att ändra innehållet på fakturan, kan de nu enkelt skapa det via webbplatser och grupper som tillhandahåller denna tjänst.

När man söker med sökord relaterade till överföringsfakturor på Google visas en rad resultat som lär ut och ger användarna sätt att "skapa" bankräkningar. Det är värt att notera att alla dessa webbplatser har innehåll som erkänner att det är olagligt att skapa transaktionsräkningar, men fortsätter ändå att vägleda läsarna att göra olagliga saker.

På en webbplats som specialiserar sig på att förfalska bankräkningar behöver användare bara registrera ett konto (gratis) för att använda en rad tjänster, såsom att skapa överföringsskärmar, saldoskärmar, saldofluktuationer... Dessa uppgifter kräver betalning till personen bakom webbplatsen från 20 000 VND till 100 000 VND för varje resultat. Där priset för att skapa en överföringsräkning är 100 000 VND, behöver de som behöver bara välja önskat bankgränssnitt, ange den information de vill visa, såsom namn, avsändar-/mottagarens kontonummer, belopp, överföringsinnehåll, transaktionstid...

De är så sofistikerade att de låter dig välja detaljer som iOS- eller Android-skärmdumpar, batterikapacitetsalternativ som ska visas på foton, antal signalstaplar...

Enligt ett sällsynt tillkännagivande från en webbplats som har tagit bort instruktionerna (men lämnat kvar det mesta av det andra innehållet) var den här tjänsten ursprungligen avsedd för "virtuella livs"-entusiaster som visar upp försäljningssiffror eller donerade pengar online för att "få gilla-markeringar", men utnyttjades senare för bedrägliga ändamål.

Många fall har upptäckts.

Allt eftersom bedrägeriet har blivit mer utbrett har det också upptäckts. Enligt Thanh Hoas poliswebbplats ertappade myndigheten två personer som använde falska banköverföringskvitton för att lura lokala butiker tidigare i år.

Denna månad utfärdade även Hai Duong -polisen en varning om liknande metoder efter att ha upplöst en liga som specialiserat sig på ovanstående handlingar. Gruppen delade upp uppgifterna: en person låtsades vara kund men hade inte med sig kontanter, medan den andra stannade hemma för att fejka pengaöverföringsskärmen. De riktade in sig på unga butiksägare – gruppen människor som använde bankkonton och accepterade onlinebetalningar.

Polisen råder folk att alltid noggrant kontrollera överföringskvitton och bara göra transaktioner efter att ha försäkrat sig om att de har fått pengarna på banken de använder.

[annons_2]
Källänk