Överföringar på 500 miljoner VND eller mer måste rapporteras till statsbanken: Senaste uppdatering

Individer och organisationer som överför pengar från 500 miljoner VND är inte skyldiga att rapportera. Detta ansvar ligger hos kommersiella banker och mellanliggande betalningsorganisationer.

Enligt nya bestämmelser i cirkulär 27/2025/TT-NHNN från Vietnams statsbank , som träder i kraft den 1 november, måste inhemska överföringar med ett värde av 500 miljoner VND eller mer, eller 1 000 USD eller mer för internationella transaktioner (inklusive utländska valutor med motsvarande värde), rapporteras till statsbanken.

Dessutom måste misstänkta transaktioner, såsom högfrekventa pengaöverföringar till många olika konton, också rapporteras för finansiella tillsynsändamål.

Den person eller organisation som gör pengaöverföringen är dock inte skyldig att rapportera. Detta ansvar ligger hos affärsbanker och mellanliggande betalningsorganisationer.

Finansinstitut kommer att upprätta transaktionsrapporter med hjälp av elektroniska data, inklusive fullständig information såsom namn på sändande och mottagande bank, avsändare och mottagare, kontonummer, belopp, valuta, syfte och tidpunkt för transaktionen.

Vietcombanks system är redo att automatiskt identifiera transaktioner värda 500 miljoner VND eller mer, eller som visar tecken på avvikelser. När detta upptäcks kommer banken att sammanställa och skicka en online-rapport till statsbanken.

Andra större banker som VietinBank och många inhemska kreditinstitut bekräftade också att de tillämpar liknande förfaranden för att säkerställa att tillsynen utförs fullständigt och snabbt.

En högt uppsatt chef för State Bank sade att kravet på rapportering av stora eller misstänkta transaktioner är till för att hjälpa förvaltningsmyndigheter att granska och upptäcka ovanliga tecken, särskilt penningtvätt, finansiering av terrorism eller att dölja ursprunget till olagliga tillgångar.

Detta är ett nödvändigt steg för att säkerställa att Vietnams finansiella system uppfyller internationella standarder för bekämpning av penningtvätt, samtidigt som transparens och säkerhet i elektroniska transaktioner förbättras.

ANNONSREKLERING

Källa: https://baonghean.vn/chuyen-khoan-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-nhnn-cap-nhat-moi-nhat-10309719.html