Vilken bank har den mest förmånliga räntan på bolån i februari 2024?

[annons_1]

Mer specifikt, enligt den senaste listan över bostadslåneräntor för februari 2024, har Vietnam Joint Stock Commercial Bank for Industry and Trade (BVBank) för närvarande en låg bostadslåneränta på 5 %/år, oförändrad från föregående månad. Efter att förmånsperioden är slut kommer räntan dock att öka med 2 %/år.

Bakom BVBank ligger Vietnam Prosperity Joint Stock Commercial Bank ( VPBank ) med 5,9 %/år, också oförändrad från januari 2024.

Näst på listan är Bank for Investment and Development of Vietnam (BIVD) och UOB Bank med 6 %/år. Av dessa är räntan hos UOB oförändrad jämfört med januari medan räntan hos BIDV har sjunkit kraftigt från 6,5 % till 6 %/år.

Den lägsta räntan på bostadslån i februari 2024 är 5 %/år. (Illustrationsfoto).

Global Petroleum Bank (GPBank) har också en ganska låg ränta på bostadslån med 6,25 %/år. Vietnam Joint Stock Commercial Bank for Industry and Trade ( VietinBank ) ligger på fjärde plats med 6,4 %/år.

Samtidigt är 6,5 %/år till 7 %/år den ränta som tillämpas av många banker, såsom: Saigon Joint Stock Commercial Bank for Industry and Trade (Sacombank) med 6,5 %/år, Vietnam International Commercial Joint Stock Bank (VIB) med 6,5 %/år, Shinhan Bank med 6,6 %/år, Vietnam Joint Stock Commercial Bank for Foreign Trade (Vietcombank) med 6,7 %/år...

Å andra sidan är Vietnam Technological and Commercial Joint Stock Bank (Techcombank) en sällsynt enhet med en bostadslåneränta på över 10 %/år på 10,5 %/år. Efter förmånsperioden är den rörliga räntan 3 %.

Efter Techcombank på listan över banker med högst bostadslåneräntor finns HSBC med 9,75 %/år, Southeast Asia Commercial Joint Stock Bank (SeaBank) med 9,29 %/år, Vietnam Export Import Commercial Joint Stock Bank (Eximbank) med 8,5 %/år...

I början av februari 2024 var bankerna ganska tysta med att justera räntorna för bostadslån. Bortsett från BIDV behöll de flesta av de återstående enheterna sina listade räntor oförändrade.

Det kan ses att många affärsbanker nyligen, i linje med statsbankens riktlinjer, kontinuerligt har sänkt inlåningsräntorna för att stödja konsumentlån och begränsa bankernas överskott av pengar.

För närvarande, efter många justeringar, har räntorna hos många banker sjunkit till rekordlåga nivåer och fluktuerat runt 5 %/år för löptider på 12 månader eller mer, vilket är lägre än räntorna under covid-19-pandemin.

Minskningen av inlåningsräntorna förväntas stimulera pengaflödet från befolkningen till fastigheter, en mer attraktiv investeringskanal än banksparande. Nya uppgifter som nyligen släppts av State Bank visar dock att pengaflödet ännu inte har återvänt till fastighetsmarknaden, särskilt inte för produkter med högt värde.

Enligt bedömningen från Vietnams mäklarförbund (Vars) är transaktionsvolymen på marknaden huvudsakligen inriktad på produkter prissatta under 3 miljarder VND från kunder med tillgängliga kontanter. Tvärtom finns det fortfarande högvärdiga investeringsprodukter i lager på grund av komplicerade och strikta lånemekanismer och villkor, vilket gör många människor ovilliga att investera i högvärdiga fastigheter.

Dessutom är skillnaden mellan räntor på insättningar och lån fortfarande hög, vilket gör att många oroar sig för att låna kapital på grund av möjligheten att räntorna kan stiga igen. Även efter att cirkulär 06/2023/TT-NHNN sänkte räntorna är låneförfarandena fortfarande komplicerade och kostnaderna höga, vilket gör många oroliga.

” För att stimulera och återställa investeringar måste utlåningsräntorna sänkas med cirka 2 % per år och det behövs mer flexibla villkor och förfaranden ”, betonade Vars.

Chau Anh

[annons_2]
Källa