Nya regler för penningöverföringar av stora belopp från och med den 1 november

Dessutom måste misstänkta transaktioner rapporteras. Ansvaret för rapportering ligger hos finansinstitut som affärsbanker och betalningsförmedlare.

Detta är anmärkningsvärt innehåll som anges i cirkulär nr 27/2025/TT-NHNN som vägleder implementeringen av ett antal artiklar i lagen om bekämpning av penningtvätt, som träder i kraft den 1 november 2025.

Cirkuläret anger det lägsta innehåll som krävs i en rapport om elektronisk penningöverföring: Information om det initierande eller mottagande finansinstitutet, inklusive transaktionsnamnet på institutet eller transaktionsfilialen; huvudkontorsadress eller bankkod/SWIFT-kod; land som tar emot och överför pengar.

Information om enskilda kunder som deltar i transaktioner måste inkludera fullständigt namn, födelsedatum, ID-korts-/CCCD-/passnummer eller identifikationsnummer, permanent adress eller nuvarande bosättning och nationalitet enligt transaktionsdokumenten. Information om organisationskunder som deltar i elektroniska pengaöverföringar inkluderar fullständigt namn, huvudkontoradress, etableringslicensnummer eller företagsregistreringsnummer, samt det land där huvudkontoret är beläget.

Dessutom måste rapporten tydligt ange kontonummer (om sådant finns), belopp, valutatyp, belopp konverterat till VND (om utländsk valuta), orsak och syfte med transaktionen, datum för utförande och transaktionens unika kod eller referensnummer. Vid behov kan penningtvättsmyndigheten begära ytterligare information för förvaltningsändamål.

Dessutom anger cirkulär 27 även värdet och de dokument som ska uppvisas för gränstullmyndigheten vid medförande av utländsk valuta i kontanter, vietnamesiska dong i kontanter, förhandlingsbara instrument, ädelmetaller och ädelstenar som överstiger den föreskrivna nivån.

Mer specifikt är värdet av ädelmetaller (förutom guld) och ädelstenar 400 miljoner VND; värdet av överföringsinstrument är också 400 miljoner VND.

Värdet av utländsk valuta i kontanter, vietnamesiska dong i kontanter och guld som måste deklareras vid gränstullarna vid utresa från eller inresa till landet ska följa statsbankens gällande bestämmelser om medförande av utländsk valuta i kontanter, vietnamesiska dong i kontanter och guld vid utresa från eller inresa till landet.

Cirkulär nr 27/2025/TT-NHNN består av 13 artiklar som anger kriterier och metoder för att bedöma risker för penningtvätt hos rapporterande enheter; process för hantering av penningtvättsrisker och kundklassificering enligt penningtvättsrisknivå; interna bestämmelser om bekämpning av penningtvätt; rapporteringsordning för transaktioner med stort värde som måste rapporteras; rapporteringsordning för misstänkta transaktioner; elektroniska penningöverföringar; rapporteringsordning för elektroniska penningöverföringar; formulär och tidsfrist för rapportering av elektroniska data; värdenivå och dokument som ska uppvisas för gränstullverket vid medförande av utländsk valuta i kontanter, vietnamesiska dong i kontanter, överföringsinstrument, ädelmetaller och ädelstenar som överstiger den föreskrivna nivån.

Statsbanken meddelade att för att säkerställa att rapporterande enheter har tillräckligt med tid att förbereda sig för implementeringen av cirkulärets justeringar relaterade till interna regler, riskhanteringsprocesser, rapporteringsformulär och rapporteringskrav, har cirkuläret lagt till övergångsbestämmelser för visst innehåll. Följaktligen kommer rapporterande enheter att fortsätta att implementera reglerna om interna regler och riskhanteringsprocesser i enlighet med gällande regler fram till den 31 december 2025.

Från och med den 1 januari 2026 ska rapporterande enheter ansvara för att slutföra justeringar och uppdateringar av interna regler och riskhanteringsprocesser för att säkerställa fullständig efterlevnad av bestämmelserna i detta cirkulär och för att bygga ett lämpligt informationsteknologiskt system för att hantera rapportering via elektroniska data. De måste ha ett programvarusystem för att skanna och filtrera enligt den svarta lista, varningslista och lista över politiskt inflytelserika individer som anges i klausul 9, klausul 10, artikel 3 och klausul 1, artikel 17 i lagen om penningtvätt och transaktionsövervakning för att upptäcka och varna för lämpliga misstänkta tecken i syfte att förebygga och bekämpa penningtvätt, finansiering av terrorism och finansiering av spridning av massförstörelsevapen.

Cirkulär 27/2025/TT-NHNN utvecklades utifrån en övertagande av relevanta bestämmelser i cirkulär 09/2023/TT-NHNN, och samtidigt ändring och komplettering av många innehållsförteckningar för att undanröja hinder för finansinstitut i genomförandeprocessen. Utgivningen av detta dokument bidrar inte bara till att öka effektiviteten i arbetet med att förebygga och bekämpa penningtvätt, finansiering av terrorism och finansiering av spridning av massförstörelsevapen, utan bidrar också till att stärka Vietnams prestige och image i internationellt finansiellt samarbete.

Cirkulär nr 27/2025/TT-NHNN bygger på en övertagande av de relevanta bestämmelserna i cirkulär nr 09/2023/TT-NHNN; den ändrar och kompletterar ett antal innehållsförteckningar för att undanröja de största svårigheterna och hindren för rapporterande enheter och förvaltningsorgan i genomförandeprocessen, samtidigt som det säkerställer ett strikt genomförande av åtagandena i åtgärd nr 5 i bilagan till den nationella handlingsplanen för att genomföra Vietnams regerings åtaganden om att förebygga och bekämpa penningtvätt, finansiering av terrorism och finansiering av spridning av massförstörelsevapen med Financial Action Task Force on Penningtvätt (FATF) utfärdat tillsammans med premiärministerns beslut nr 194/QD-TTg daterat 23 februari 2024.

Experter säger att en skärpning av övervakningen av stora och misstänkta transaktioner inte bara kommer att bidra till att öka effektiviteten i arbetet med att förebygga och bekämpa penningtvätt, finansiering av terrorism och finansiering av spridning av massförstörelsevapen, utan också bidra till att stärka Vietnams rykte och image i internationellt finansiellt samarbete.

baotintuc.vn

Källa: https://baolaocai.vn/quy-dinh-moi-ve-chuyen-tien-gia-tri-lon-tu-ngay-111-post882599.html