Skärp korsägande och bankmanipulation från och med 1 juli 2024

Den reviderade lagen om kreditinstitut 2024 skärper reglerna för korsägande och bankmanipulation från och med den 1 juli. Illustrationsfoto: Hai Nguyen.

Nationalförsamlingen beslutade att anta den ändrade lagen om kreditinstitut den 18 januari 2024, vilken trädde i kraft den 1 juli 2024. Följaktligen innehåller den nyligen ändrade lagen regler för att förhindra korsägande, manipulation och dominans i kreditinstituts bankverksamhet.

Minska ägarandel mellan aktieägare och närstående parter

Enligt den rapport från statsbanken som skickades till nationalförsamlingen vid den 7:e sessionen i den 15:e nationalförsamlingen har ägandet av aktier som överstiger gränsen, korsägande mellan kreditinstitut, kreditinstitut och företag, minskat avsevärt jämfört med tidigare perioder. Problemet med att hantera korsägande blir dock svårt i de fall där större aktieägare och närstående personer till större aktieägare avsiktligt döljer, ber andra individer/organisationer att stå i deras namn för att äga aktier för att kringgå lagens bestämmelser, vilket leder till att kreditinstitutet kontrolleras av dessa aktieägare, vilket potentiellt medför risken för att verksamheten sker utan publicitet och transparens.

För att förhindra ovanstående situation har lagen om kreditinstitut från 2024 därför minskat andelen aktieägare i kreditinstitut jämfört med den gamla lagen enligt följande:

En enskild aktieägare får inte äga aktier som överstiger 0,5 % av ett kreditinstituts stiftelsekapital. En organisationsaktieägare får inte äga aktier som överstiger 10 % (tidigare 15 %) av ett kreditinstituts stiftelsekapital. En aktieägare och en närstående person till den aktieägaren får inte äga aktier som överstiger 15 % (tidigare 20 %) av ett kreditinstituts stiftelsekapital. En större aktieägare i ett kreditinstitut och en närstående person till den aktieägaren får inte äga aktier som överstiger 0,5 % av ett annat kreditinstituts stiftelsekapital.

Offentliggörande av information om aktieägare och närstående parter

Tidigare föreskrev lagen om kreditinstitut från 2010 att kreditinstitut måste offentliggöra relaterade intressen för styrelseledamöter, styrelseledamöter, tillsynsnämnd, generaldirektör/direktör, vice generaldirektör/direktör och motsvarande befattningar.

Dessutom föreskriver värdepapperslagen från 2019 att aktieägare i kreditinstitut som innehar 5 % eller mer av kapitalet måste offentliggöra information.

Enligt lagen om kreditinstitut från 2024 är dock även grupper av aktieägare som äger 1 % eller mer av bolagskapitalet skyldiga att deklarera information.

Den nya lagen föreskriver också att personer som är anknutna till aktieägare också måste deklarera transparent information. Dessa personer inkluderar: dotterbolag till dotterbolag till kreditinstitut; mor- och farföräldrar, barnbarn, mostrar, fastrar, farbröder, syskonbarn, mostrar, fastrar, farbröder och vice versa.

Skärp resolut åt korsägande och bankmanipulation

Enligt statsbanken kommer den i framtiden att fortsätta övervaka säkerheten i kreditinstitutens verksamhet och genom inspektioner av kapital, kreditinstitutens aktieägande, utlåning, investeringar, kapitaltillskott etc. Om risker eller överträdelser upptäcks kommer denna myndighet att instruera kreditinstituten att hantera befintliga problem för att förebygga dem.

I de fall där tecken på brott upptäcks kommer Statsbanken att överväga att överföra dem till polisen för att utreda och klargöra eventuella lagöverträdelser (om några) för utredning och hantering.

Källa: https://laodong.vn/kinh-doanh/siet-chat-tinh-trang-so-huu-cheo-thao-tung-ngan-hang-tu-172024-1358767.ldo