ผู้เชี่ยวชาญอธิบายว่าแต่ละประเภทมีข้อดีข้อเสีย ซึ่งการซื้อหุ้นเองเหมาะกับผู้ที่มีเวลาค้นคว้าและติดตามตลาด
ปีนี้ผมอายุเกือบ 40 ปีแล้ว วางแผนจะลงทุนในหุ้นด้วยเงินทุนประมาณ 10 ล้านดองต่อเดือน ผมได้ศึกษาค้นคว้าและเรียนรู้เกี่ยวกับตลาดการเงินมาบ้างแล้ว ช่วงนี้ผมมักจะได้รับคำแนะนำให้ถือหุ้นไว้ในระยะยาว เพราะผมไม่มีเวลาติดตามตลาดมากนัก เพื่อที่จะได้ทำตามแบบ "การเล่นกระดานโต้คลื่น"
แต่ผมกำลังสงสัยว่าจะซื้อหุ้นโดยตรงหรือลงทุนในใบรับฝากกองทุนดี ข้อดีข้อเสียของสองวิธีนี้คืออะไร? ด้วยวิธีการถือครองระยะยาวแบบเดียวกัน ใครควรซื้อหุ้นเองและใครควรซื้อใบรับฝากกองทุน? หวังว่าผู้เชี่ยวชาญจะช่วยตอบได้นะครับ
บุย วาน เดียน
นักลงทุนเฝ้าติดตามตลาดหุ้นในเขต 1 นครโฮจิมินห์ มีนาคม 2564 ภาพโดย: Quynh Tran
ที่ปรึกษา :
จากเนื้อหาคำถามของคุณ ผมจะแบ่งคำถามออกเป็นสามส่วนเพื่อตอบคำถามของคุณ อันดับแรก ผมจะเปรียบเทียบสองวิธี คือ การลงทุนในหุ้นด้วยตนเอง และการลงทุนในใบรับรองกองทุน (โดยปกติจะเป็นกองทุนเปิด)
การลงทุนในหุ้นด้วยตนเอง | การลงทุนในกองทุนเปิด | |
เหมือนกัน | ||
ทั้งสองลงทุนในตลาดการเงิน: หุ้น พันธบัตร ใบรับฝากเงิน... และไม่มีอัตราดอกเบี้ยคงที่ | ||
แตกต่าง | ||
จำนวนเงินขั้นต่ำ | หากต้องการซื้อขายแบบล็อตคู่ นักลงทุนจะต้องซื้อหุ้นอย่างน้อย 100 หุ้น แต่ละรหัสหุ้นมีราคาแตกต่างกัน ดังนั้นจำนวนเงินลงทุนจึงสูง | จำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำสำหรับใบรับรองกองทุนคือ 100,000 VND |
พอร์ตโฟลิโอ | การเข้าถึงข้อมูลเพื่อประเมินสถานะทางการเงินขององค์กรยังมีจำกัด นักลงทุนต้องศึกษาข้อมูลหุ้นและพันธบัตรที่มีศักยภาพด้วยตนเอง (อ่านข่าว อ่านรายงานทางการเงิน ฟังเพื่อน ฯลฯ) โดยปกติจะลงทุนในหุ้นไม่เกิน 10 ตัว | บริษัทจัดการกองทุนมีผู้เชี่ยวชาญในด้านการเงินเพื่อประเมินสถานการณ์ทางการเงินของธุรกิจอย่างละเอียดถี่ถ้วน โดยปกติ กองทุนรวมจะลงทุนในหุ้นมากกว่า 20 ตัวที่อยู่ในอุตสาหกรรมที่หลากหลาย จึงมีพอร์ตการลงทุนที่มีความหลากหลาย |
ธุรกรรม | หุ้นมีการผันผวนและมีการจับคู่รายวันและรายชั่วโมง | โดยปกติจะมีการซื้อขายในเวลาที่กำหนด เช่น ใบรับรองกองทุนที่ VCBF จะถูกซื้อขายสองครั้งต่อสัปดาห์ |
ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม | การซื้อ-ขายแต่ละครั้งจะมีค่าธรรมเนียมและภาษี 0.1% | มีค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมการขาย (โดยปกติยิ่งนักลงทุนถือค่าธรรมเนียมนานเท่าไร ค่าธรรมเนียมก็จะยิ่งลดลงเท่านั้น) ค่าธรรมเนียมการจัดการ และภาษี 0.1% |
สภาพคล่อง | อาจเผชิญความเสี่ยงที่จะไม่มีผู้ซื้อ | บริษัทจัดการกองทุนจะซื้อคืน |
ในประเด็นที่สอง คุณตั้งคำถามว่า หากใช้วิธีถือครองระยะยาวแบบเดียวกัน ใครควรซื้อหุ้นเอง และใครควรซื้อใบรับรองกองทุน ในความคิดของผม บุคคลที่เหมาะสมในการลงทุนในหุ้นคือนักลงทุนที่ยอมรับความเสี่ยงได้สูง และมีความรู้ทางการเงินเป็นอย่างดี นอกจากนี้ พวกเขายังต้องมีเวลาติดตามตลาดหุ้นเป็นอย่างมากอีกด้วย
ในขณะเดียวกัน บุคคลที่เหมาะสมในการซื้อกองทุนเปิดคือ นักลงทุนที่ต้องการลงทุนเงินในตลาดการเงินแต่ยุ่งเกินกว่าจะมีเวลาค้นคว้าและติดตามตลาด ต้องการลงทุนในระยะยาว ต้องการวินัยและความสะดวกสบาย ต้องการความหลากหลายในการลงทุน
นอกจากนี้ ผมยังมีคำแนะนำเกี่ยวกับการจัดสรรสินทรัพย์ให้เหมาะสมที่สุด หากต้องการทราบว่าควรจัดสรรสินทรัพย์เป็นกี่เปอร์เซ็นต์ให้กับหุ้นเมื่ออายุของคุณในปัจจุบัน คุณสามารถดูสูตรต่อไปนี้:
| อัตราการยอมรับความเสี่ยง = (100 - อายุปัจจุบัน) x 100% |
ตัวอย่างเช่น อัตราส่วนความเสี่ยงที่ยอมรับได้สำหรับผู้ใหญ่อายุ 40 ปี คือ (100 - 40) x 100% = 60% ซึ่งหมายความว่า 60% ของเงินสามารถนำไปลงทุนในการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงและให้ผลตอบแทนสูงได้ ส่วน 40% ที่เหลือควรนำไปลงทุนในการลงทุนที่สมเหตุสมผลมากขึ้น
ฟาม เล ดุย นาน
หัวหน้าฝ่ายบริหารพอร์ตโฟลิโอ
บริษัทจัดการกองทุน เวียดคอมแบงก์ (VCBF)
ลิงค์ที่มา
การแสดงความคิดเห็น (0)