ภาพ : โด ทัม
นาย Pham Anh Tuan ผู้อำนวยการฝ่ายชำระเงินของธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม (SBV) กล่าวว่า SBV ได้ดำเนินโครงการจัดเก็บข้อมูลบัญชี บัตร กระเป๋าสตางค์อิเล็กทรอนิกส์... ที่ต้องสงสัยว่าเป็นการฉ้อโกง ซึ่งส่งโดยสถาบันสินเชื่อ ปัจจุบัน คลังข้อมูลมีบัญชี "ดำ" 350,000 บัญชี และแบ่งปันกับสถาบันสินเชื่อ
ตั้งแต่วันที่ 1 เมษายน BIDV เป็นธนาคารแห่งแรกที่นำฟีเจอร์ที่แจ้งเตือนลูกค้าก่อนโอนเงินไปยังบัญชีที่อยู่ในรายชื่อผู้ต้องสงสัยมาใช้ หลังจากนำฟีเจอร์นี้ไปใช้งานนานกว่าหนึ่งเดือน ฟีเจอร์นี้ได้ช่วยให้ลูกค้าของ BIDV กว่า 40,000 รายหยุดโอนเงิน ช่วยป้องกันการสูญเสียเงินกว่า 160,000 ล้านดองได้
คาดว่าในเดือนมิถุนายนและกรกฎาคม 2568 ธนาคารอีก 4 แห่งจะใช้งานฟีเจอร์นี้ ได้แก่ Vietcombank, MB, VietinBank และ Agribank จากนั้นธนาคารแห่งรัฐจะใช้งานฟีเจอร์นี้ทั่วทั้งอุตสาหกรรมและแบ่งปันกับหน่วยงานที่ต้องการ โซลูชันนี้จะช่วยป้องกันธุรกรรมฉ้อโกงได้ด้วยฟีเจอร์แจ้งเตือนลูกค้าทันท่วงทีก่อนกดปุ่มโอนเงินเข้าบัญชีใน "บัญชีดำ"
นาย Pham Anh Tuan กล่าวว่าในอนาคตอันใกล้นี้ ธนาคารต่างๆ จะเข้มงวดกฎระเบียบมากขึ้น เช่น ไม่รับใบสมัครทาง ไปรษณีย์ ไม่ยอมรับการอนุญาตให้เปิดบัญชี เพื่อเสริมสร้างการควบคุมบัญชีขององค์กร ให้มั่นใจว่าผู้ที่มาทำธุรกรรมจะต้องแสดงเอกสารประจำตัวที่ถูกต้องและสมบูรณ์ การป้องกันความเสี่ยง การฉ้อโกง และการใช้บัญชีในทางที่ผิดเพื่อจุดประสงค์ที่ผิดกฎหมาย
ที่มา: https://hanoimoi.vn/ngan-chan-giao-dich-lua-dao-bang-kho-du-lieu-tai-khoan-den-704407.html
การแสดงความคิดเห็น (0)