ธนาคารกลางเวียดนามตรวจพบบัญชีชำระเงินที่น่าสงสัยเกือบ 600,000 บัญชี

(หนังสือพิมพ์ Dan Tri) - นับตั้งแต่ต้นปี มีการระบุบัญชี/กระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์จำนวน 592,000 บัญชี ที่แสดงสัญญาณการฉ้อโกง ลูกค้า 2.13 ล้านรายได้รับการแจ้งเตือน และลูกค้ามากกว่า 670,000 รายได้ระงับ/ยกเลิกธุรกรรมชั่วคราวหลังจากได้รับการแจ้งเตือน

จากข้อมูลที่เผยแพร่โดยฝ่ายการชำระเงิน (ธนาคารแห่งชาติเวียดนาม) เมื่อวันที่ 12 ธันวาคม พบว่า มีหน่วยงาน 122 แห่งจากทั้งหมด 147 แห่ง ได้รายงานข้อมูลไปยังระบบสารสนเทศเพื่อสนับสนุนการจัดการ การตรวจสอบ และการป้องกันการฉ้อโกงในกิจกรรมการชำระเงิน (SIMO) แล้ว โดยรวมแล้ว ระบบได้รับบันทึกข้อมูลบัญชีการชำระเงินและกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ที่ต้องสงสัยว่ามีการฉ้อโกง หลอกลวง หรือละเมิดกฎหมายประมาณ 592,000 รายการ

ในขณะเดียวกัน ระบบได้แจ้งเตือนไปยังลูกค้า 2.13 ล้านราย ซึ่งในจำนวนนี้มีธุรกรรมมากกว่า 670,000 รายการที่ถูกระงับชั่วคราวหรือยกเลิกหลังจากได้รับการแจ้งเตือน โดยมีมูลค่าธุรกรรมรวมกว่า 2.57 ล้านล้านดองเวียดนาม

ระบบ SIMO จะเริ่มใช้งานได้ตั้งแต่ปี 2025 ระบบนี้ช่วยให้สถาบันการเงินสามารถตัดสินใจบล็อกธุรกรรมทันที หรือกำหนดให้มีการตรวจสอบ/ยืนยันตัวตนก่อนดำเนินการทำธุรกรรมออนไลน์ ซึ่งจะช่วยลดการฉ้อโกงและปกป้องความปลอดภัยของบัญชีลูกค้าได้อย่างมีนัยสำคัญ

การทำธุรกรรมเงินสดที่ธนาคาร (ภาพ: มานห์ ควาน)

จากข้อมูลของแผนกการชำระเงิน จำนวนธุรกรรมการชำระเงินแบบไร้เงินสดเพิ่มขึ้นประมาณ 500 เท่า และมูลค่าเพิ่มขึ้นมากกว่า 60 เท่า เมื่อเทียบกับปี 2548 ซึ่งเป็นปีที่ก่อตั้งแผนกการชำระเงินขึ้น

ระหว่างปี 2015 ถึง 2025 คาดว่าธุรกรรมทางอินเทอร์เน็ตจะเพิ่มขึ้นประมาณ 59 เท่าในด้านปริมาณและ 21 เท่าในด้านมูลค่า ขณะที่ธุรกรรมผ่านมือถือคาดว่าจะเพิ่มขึ้นประมาณ 280 เท่าในด้านปริมาณและ 600 เท่าในด้านมูลค่า

การชำระเงินด้วยรหัส QR เพิ่งได้รับความนิยมในปี 2018 แต่ตั้งแต่นั้นมา จำนวนการใช้งานก็เพิ่มขึ้นกว่า 700 เท่า และมูลค่าการใช้งานก็เพิ่มขึ้นกว่า 400 เท่า

"สิ่งนี้แสดงให้เห็นว่านโยบายการชำระเงินไม่เพียงแต่ก้าวทันกระแสสากลเท่านั้น แต่ยังมีผลกระทบในทางปฏิบัติอย่างมาก สร้างแรงผลักดันที่สำคัญต่อ เศรษฐกิจ ดิจิทัลและการเงินที่ครอบคลุม" กรมการชำระเงินระบุ

สำหรับระบบการสลับธุรกรรมทางการเงินและการหักบัญชีอิเล็กทรอนิกส์ที่ดำเนินการโดย Napas ตั้งแต่ปี 2015 ปริมาณและมูลค่าธุรกรรมเฉลี่ยต่อปีคาดว่าจะเพิ่มขึ้นมากกว่า 170% และ 180% ตามลำดับในช่วงปี 2018-2025

ช่วงปี 2017 ถึง 2025 ถือเป็นช่วงเวลาแห่งความก้าวหน้าครั้งสำคัญสำหรับระบบการชำระเงินและการธนาคารดิจิทัล

มีการนำกลไก นโยบาย และแนวทางการประยุกต์ใช้เทคโนโลยีชั้นนำหลายประการมาใช้ เช่น การตรวจสอบยืนยันตัวตนทางอิเล็กทรอนิกส์ (eKYC) ที่ช่วยให้ประชาชนสามารถเปิดบัญชี กระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ และใช้บริการต่างๆ ทางออนไลน์ได้อย่างสมบูรณ์ การชำระเงินด่วนตลอด 24 ชั่วโมง การใช้รหัส QR กระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ และการธนาคารผ่านมือถือกลายเป็นวิธีการหลักในชีวิตประจำวัน และการเชื่อมโยงข้อมูลประชากร ธุรกิจ และการป้องกันการฟอกเงินภายในกรอบของโครงการ 06

ในขณะเดียวกัน กรมการชำระเงินระบุว่า ระบบนิเวศการชำระเงินดิจิทัลยังคงขยายตัวอย่างต่อเนื่อง โดยเชื่อมโยงกับสาขา การศึกษา การดูแลสุขภาพ การขนส่ง และบริการสาธารณะ สร้างรากฐานเพื่อส่งเสริมบริการสาธารณะออนไลน์ระดับ 4 และมีส่วนช่วยให้เศรษฐกิจดิจิทัลมีพลวัตมากยิ่งขึ้น

ที่มา: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/ngan-hang-nha-nuoc-phat-hien-gan-600000-tai-khoan-thanh-toan-dang-ngo-20251212135730611.htm