ศูนย์ต่อต้านการฟอกเงินของ Agribank: "เกราะป้องกันสองชั้น" ที่ปกป้องทั้งธนาคารและประชาชน

นอกจากประสิทธิภาพในการดำเนินธุรกิจและความพยายามในการสร้างระบบนิเวศดิจิทัลแล้ว Agribank ยังเป็นธนาคารชั้นนำในการบังคับใช้กฎหมายเกี่ยวกับการป้องกันการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย ด้วยการจัดตั้งศูนย์ป้องกันการฟอกเงิน Agribank ได้ปกป้องเกษตรกรหลายล้านคนและระบบของตนเองจากวงจรสินเชื่อผิดกฎหมาย

ดำเนินการอย่างเด็ดขาดเพื่อป้องกันการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย

ในช่วงต้นปี 2024 ศูนย์ต่อต้านการฟอกเงินของ ธนาคารอากริแบงก์ ซึ่งมีทีมเจ้าหน้าที่ผู้เชี่ยวชาญ 26 คน ได้เริ่มดำเนินการอย่างเป็นทางการ พร้อมกับการจัดตั้งศูนย์ดังกล่าว และเพื่อให้เป็นไปตามกฎหมายต่อต้านการฟอกเงินของเวียดนามอย่างเคร่งครัด ธนาคารอากริแบงก์ได้ออกระเบียบปฏิบัติภายในที่เข้มงวดและจัดหลักสูตรฝึกอบรมเชิงลึกเกี่ยวกับการระบุความเสี่ยงด้านการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายสำหรับพนักงานทุกคน โดยเฉพาะพนักงานรับฝากเงิน เพื่อสร้าง "วัฒนธรรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบ" ทั่วทั้งระบบ

ต่อมา ได้มีการจัดกิจกรรมปฏิบัติการที่สำคัญหลายอย่าง เช่น การส่งตัวแทนเข้าร่วมโครงการฝึกอบรมเกี่ยวกับการต่อต้านการให้เงินสนับสนุนอาวุธทำลายล้างสูงในเดือนมีนาคม พ.ศ. 2567 การจัดหลักสูตรฝึกอบรม 16 หลักสูตรเกี่ยวกับการต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการให้เงินสนับสนุนการก่อการร้ายในเดือนพฤษภาคมและมิถุนายน พ.ศ. 2567 การจัดฝึกอบรมขั้นสูงเพื่อเพิ่มพูนความรู้เชิงลึกเกี่ยวกับการต่อต้านการฟอกเงิน การต่อต้านการให้เงินสนับสนุนการก่อการร้าย และการให้เงินสนับสนุนอาวุธทำลายล้างสูง... กิจกรรมเหล่านี้ช่วยเพิ่มความตระหนักรู้และทักษะทางวิชาชีพในการระบุและจัดการปัญหาที่เกี่ยวข้องกับการต่อต้านการฟอกเงินและการให้กู้ยืมที่ผิดกฎหมายสำหรับเจ้าหน้าที่และพนักงานทั่วทั้งระบบอย่างรวดเร็ว

Agribank ช่วยให้ประชาชนเข้าถึงเงินทุนได้ง่ายขึ้น และมีส่วนช่วยป้องกันการปล่อยกู้ที่ผิดกฎหมาย ภาพ: Agribank

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ด้วยลักษณะที่ซับซ้อนของการปล่อยเงินกู้ดอกเบี้ยสูง การฟอกเงินที่ซับซ้อน และการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย ซึ่งก่อให้เกิดความเสี่ยงอย่างมากต่อภาคการเงินและการธนาคาร เมื่อวันที่ 13 ตุลาคม 2568 นายฟาม โต๋น หว่อง กรรมการผู้จัดการใหญ่ของอากริแบงก์ ได้ออกเอกสารเลขที่ 15030/NHNo-PCRT เพื่อป้องกันกิจกรรมที่ผิดกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับการ "ปล่อยเงินกู้ดอกเบี้ยสูง" และการฟอกเงินอย่างเป็นเชิงรุก ดังนั้น กรรมการผู้จัดการใหญ่จึงขอให้หัวหน้าหน่วยงานภายในระบบดำเนินการตามกฎหมายเกี่ยวกับการป้องกันการฟอกเงินอย่างเคร่งครัด ดำเนินมาตรการป้องกันการซื้อขาย การเช่า และการให้กู้ยืมบัญชีธนาคาร และการใช้กระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์และบริการชำระเงินตัวกลางในทางที่ผิด และเสริมสร้างการสื่อสารภายในระบบและกับลูกค้าเกี่ยวกับกลไกและนโยบายสินเชื่อที่ถูกต้องตามกฎหมาย และเตือนถึงความเสี่ยงจากกิจกรรม "ปล่อยเงินกู้ดอกเบี้ยสูง" เพิ่มพูนความรู้ในการตรวจจับความผิดปกติในธุรกรรมขนาดใหญ่และน่าสงสัย เสริมสร้างการกำกับดูแลและการตรวจสอบ ใช้เทคโนโลยีและการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลเพื่อป้องกันและตรวจจับกิจกรรมและธุรกรรมที่น่าสงสัยที่มีสัญญาณของความเสี่ยงตั้งแต่เนิ่นๆ และจากระยะไกล เราปฏิเสธอย่างเด็ดขาดที่จะสนับสนุนหรือยอมรับการพนัน การคิดดอกเบี้ยเกินอัตรา การฉ้อโกง และกิจกรรมการให้กู้ยืมที่ผิดกฎหมาย

ป้องกันการปล่อยสินเชื่อแบบเอาเปรียบอย่างเป็นระบบ

นอกจากความเสี่ยงจากการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายแล้ว การปล่อยกู้ที่ผิดกฎหมายยังกลายเป็นความท้าทายที่สำคัญ ซึ่งแทรกซึมเข้ามาในชีวิตประจำวันและก่อให้เกิดความไม่มั่นคงด้านความปลอดภัยและความสงบเรียบร้อย ทำลายโครงสร้างสินเชื่อที่ดี ที่น่าเป็นห่วงยิ่งกว่านั้นคือ ผู้กระทำผิดเหล่านี้มักจะมุ่งเป้าไปที่พื้นที่ชนบท ซึ่งเป็นกลุ่มลูกค้าหลักของ Agribank

ด้วยข้อได้เปรียบจากการมีเครือข่ายธุรกรรมที่ใหญ่ที่สุดทั่วประเทศ ครอบคลุมแม้กระทั่งพื้นที่ห่างไกลและชนบท Agribank จึงมีหน้าที่รับผิดชอบสองประการ คือ ทำหน้าที่เป็นช่องทางหลักในการหมุนเวียนเงินทุน และเป็น "เกราะป้องกัน" เกษตรกรหลายล้านคนจากวงจรการกู้ยืมที่ผิดกฎหมาย เป็นเวลานานหลายปีแล้วที่ Agribank ได้ดำเนินการแก้ไขปัญหาขั้นพื้นฐานที่สุดเพื่อป้องกัน "การกู้ยืมในตลาดมืด" นั่นคือ การจัดหาเงินทุนอย่างเป็นทางการให้แก่เกษตรกรอย่างรวดเร็ว สะดวก และในราคาที่เหมาะสมที่สุด Agribank ถือว่าการให้การสนับสนุนด้านเงินทุนแก่เกษตรกรไม่ใช่เพียงแค่กิจกรรมทางธุรกิจ แต่ยังเป็นความรับผิดชอบต่อสังคมด้วย

ด้วยเหตุนี้ ธนาคารจึงเพิ่มความถี่ในการจัดจุดบริการธุรกรรมเคลื่อนที่โดยใช้ยานพาหนะเฉพาะทาง เพื่อนำบริการทางการเงินไปสู่หมู่บ้านและชุมชนต่างๆ ควบคู่ไปกับการประสานงานอย่างใกล้ชิดกับสมาคมเกษตรกร สมาคมสตรี และองค์กร ทางการเมือง และสังคมท้องถิ่นอื่นๆ ธนาคารเกษตรได้ดำเนินการประเมินและจ่ายเงินทุนให้แก่ผู้รับที่เหมาะสม สร้างเครือข่ายความมั่นคงทางสังคมที่แข็งแกร่ง

ด้วยแนวทางการแก้ปัญหาที่เด็ดขาดและประสานงานกัน ตั้งแต่การให้การสนับสนุนเชิงรุกแก่ประชาชนด้วยแหล่งเงินทุนอย่างเป็นทางการ ไปจนถึงการกระชับระเบียบวินัยและการปฏิบัติตามมาตรฐานสากล Agribank กำลังสร้างระบบการเงินที่ปลอดภัยและโปร่งใส ปกป้องสิทธิอันชอบธรรมของลูกค้า และมีส่วนช่วยสร้างเสถียรภาพโดยรวมของ เศรษฐกิจ

แหล่งที่มา: https://daibieunhandan.vn/trung-tam-phong-chong-rua-tien-agribank-la-chan-kep-bao-ve-ngan-hang-va-nguoi-dan-10400330.html