นโยบายการเงินและการธนาคารใหม่จะมีผลตั้งแต่เดือนพฤศจิกายน

ตั้งแต่เดือนพฤศจิกายน เป็นต้นมา มีนโยบายใหม่ๆ มากมายที่เกี่ยวข้องกับภาคการธนาคารที่มีผลบังคับใช้ เช่น กฎระเบียบใหม่เกี่ยวกับการจัดอันดับสถาบันสินเชื่อ ธนาคารที่ได้รับอนุญาตให้รับทองคำแท่ง การต่อต้านการฟอกเงิน การชำระเงินที่ไม่ใช่เงินสด เป็นต้น

ตั้งแต่เดือนพฤศจิกายน 2568 เป็นต้นไป: มีกฎระเบียบใหม่มากมายในด้านสกุลเงินและการธนาคาร (ภาพ: VNA)

การจัดอันดับสถาบันสินเชื่อตามมาตรฐานใหม่

เมื่อวันที่ 10 กันยายน พ.ศ. 2568 ธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม ได้ออกหนังสือเวียนฉบับที่ 21/2568/TT-NHNN เพื่อควบคุมการจัดอันดับสถาบันสินเชื่อและสาขาธนาคารต่างประเทศ โดยจะมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 พฤศจิกายน พ.ศ. 2568

ตามหนังสือเวียน การจัดอันดับจะดำเนินการเป็นประจำทุกปี โดยพิจารณาจากเกณฑ์ด้านความปลอดภัยของเงินทุน คุณภาพสินทรัพย์ ความสามารถในการบริหารจัดการ ผลประกอบการทางธุรกิจ และสภาพคล่อง

เป้าหมายคือการประเมิน "สุขภาพ" ทางการเงินของสถาบันสินเชื่ออย่างครอบคลุม เพิ่มความโปร่งใสในการดำเนินงานของธนาคาร และสร้างพื้นฐานให้หน่วยงานจัดการใช้มาตรการกำกับดูแลที่เหมาะสม

ผลการจัดอันดับจะแบ่งออกเป็นหลายระดับ เพื่อเป็นพื้นฐานในการพิจารณาขยายเครือข่ายใบอนุญาต การนำเสนอผลิตภัณฑ์และบริการใหม่ และการกำหนดระดับความเสี่ยงในการบริหารสินเชื่อ

ธนาคารพาณิชย์ โดยเฉพาะสาขาธนาคารต่างประเทศ จะต้องจัดเตรียมเอกสารและตรวจสอบระบบการจัดการและการควบคุมภายในเพื่อให้เป็นไปตามเกณฑ์ใหม่

การเสริมสร้างการบริหารจัดการปราบปรามการฟอกเงินในภาคธนาคาร

เคาน์เตอร์ธุรกรรมลูกค้าที่สำนักงานใหญ่ ธนาคารเวียดคอม แบงก์ ภาพ: VNA

เมื่อวันที่ 15 กันยายน 2568 ธนาคารแห่งรัฐเวียดนามได้ออกหนังสือเวียนฉบับที่ 27/2568/TT-NHNN เพื่อแนะนำการบังคับใช้กฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2565 หลายมาตรา หนังสือเวียนฉบับนี้จะมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 พฤศจิกายน 2568 เป็นต้นไป

ภายใต้กฎระเบียบใหม่ สถาบันสินเชื่อ ผู้ให้บริการการชำระเงิน กระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ และศูนย์แลกเปลี่ยนทางการเงิน จะต้องดำเนินการประเมินความเสี่ยงในการฟอกเงินเป็นระยะๆ จัดประเภทลูกค้าตามระดับความเสี่ยง และรายงานธุรกรรมการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ไปยังกรมป้องกันการฟอกเงินภายใต้ธนาคารแห่งรัฐ

นอกจากนี้ หนังสือเวียนยังกำหนดให้มีการรายงานธุรกรรมมูลค่าสูง ธุรกรรมที่น่าสงสัย หรือการโอนเงินข้ามพรมแดน เพื่อให้การตรวจสอบและควบคุมกระแสเงินสดมีความโปร่งใสมากขึ้น ข้อมูลเกี่ยวกับธุรกรรมเหล่านี้ต้องได้รับการจัดเก็บไว้อย่างน้อย 5 ปี และต้องจัดเตรียมให้เมื่อมีการร้องขอเพื่อวัตถุประสงค์ในการตรวจสอบและสอบสวน

ธนาคารได้รับอนุญาตให้ส่งมอบและรับทองคำแท่งได้ตั้งแต่วันที่ 15 พฤศจิกายน 2568

เนื้อหานี้อยู่ภายใต้บังคับของหนังสือเวียนเลขที่ 33/2025/TT-NHNN ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมและเพิ่มเติมหนังสือเวียนเลขที่ 17/2014/TT-NHNN ซึ่งควบคุมการจำแนกประเภท การบรรจุ และการจัดส่งโลหะมีค่าและอัญมณี หนังสือเวียนฉบับนี้มีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 15 พฤศจิกายน 2568

ดังนั้น นับจากนี้เป็นต้นไป ธนาคารแห่งรัฐและสถาบันการเงินจะได้รับอนุญาตให้ส่งมอบและรับทองคำแท่งตามสัญญาซื้อขาย หรือสัญญาดำเนินการ การส่งมอบและรับทองคำแท่งต้องดำเนินการตามขั้นตอนที่ถูกต้อง มีเอกสารทางกฎหมาย ตราประทับที่ชัดเจน และมีความรับผิดชอบต่อคุณภาพและปริมาณของทองคำแท่ง

หนังสือเวียนฉบับนี้ยังกำหนดมาตรฐานการจำแนกทองคำออกเป็น 3 กลุ่ม ได้แก่ ทองคำรูปพรรณสำหรับเครื่องประดับ (ทองคำศิลปะ) (มีปริมาณตั้งแต่ 8 กะรัตขึ้นไป) ทองคำแท่ง (มีรหัส พารามิเตอร์ และมาตรฐานที่ชัดเจน) และทองคำดิบ (ในรูปแบบแท่ง เม็ด และชิ้น) บรรจุภัณฑ์ทองคำแท่งต้องมีคุณสมบัติป้องกันการปลอมแปลงตามมาตรฐานของธนาคารพาณิชย์หรือบริษัทที่ได้รับอนุญาตให้ผลิตทองคำแท่ง

ที่น่าสังเกตคือ การบรรจุและการปิดผนึกทองคำมีการควบคุมอย่างเข้มงวดมากขึ้น โดยทองคำแท่งที่มีคุณภาพเดียวกันจะถูกบรรจุเป็นล็อตละ 100 แท่งหรือทวีคูณของ 100 ชิ้น (สูงสุด 500 ชิ้น) ส่วนทองคำดิบจะถูกบรรจุเป็นล็อตละ 5 แท่งหรือทวีคูณของ 5 แท่ง (สูงสุด 25 แท่ง) ในกล่องโลหะสแตนเลส ปิดผนึกและติดฉลากข้อมูลการตรวจสอบอย่างชัดเจน

การแก้ไขกฎระเบียบเกี่ยวกับบริการชำระเงินแบบไม่ใช้เงินสด

ธนาคารแห่งรัฐเวียดนามเพิ่งออกหนังสือเวียนเลขที่ 30/2025/TT-NHNN ลงวันที่ 30 กันยายน 2568 เพื่อแก้ไขและเพิ่มเติมบทบัญญัติหลายข้อในหนังสือเวียนเลขที่ 15/2024/TT-NHNN ซึ่งควบคุมการให้บริการชำระเงินที่ไม่ใช่เงินสด หนังสือเวียนฉบับนี้มีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 18 พฤศจิกายน 2568 ยกเว้นบทบัญญัติในข้อ 2 ข้อ 7 ซึ่งจะมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 เมษายน 2569

ดังนั้น หนังสือเวียนที่ 30/2025 จึงได้กำหนดระเบียบข้อบังคับเพิ่มเติมเกี่ยวกับการยืนยันตัวตนลูกค้า โดยกำหนดให้บุคคลที่เป็นพลเมืองเวียดนามต้องแสดงบัตรประจำตัวพลเมืองหรือบัตรประจำตัวอิเล็กทรอนิกส์ระดับ 2 ส่วนชาวต่างชาติที่อาศัยอยู่ในเวียดนามจะต้องมีหนังสือเดินทาง เอกสารเทียบเท่า หรือบัตรประจำตัวอิเล็กทรอนิกส์ระดับ 2 เมื่อใช้บริการ

นอกจากนี้ หนังสือเวียนดังกล่าวยังเพิ่มความเข้มงวดในการรับผิดชอบของผู้ให้บริการชำระเงินในการจัดการกับข้อร้องเรียนและการแจ้งเบาะแสเกี่ยวกับการละเมิด และกำหนดให้ต้องแน่ใจว่าระบบการชำระเงินออนไลน์จะไม่หยุดชะงักเกินกว่า 4 ชั่วโมงต่อปี

หากระยะเวลาหยุดทำงานเกิน 30 นาที หรือไม่มีการแจ้งเตือนให้บำรุงรักษา หน่วยงานจะต้องรายงานไปยังธนาคารของรัฐภายใน 4 ชั่วโมง และส่งรายงานโดยละเอียดภายใน 3 วันทำการ

ตามรายงานของ VNA

ที่มา: https://baohaiphong.vn/nhung-chinh-sach-moi-lien-quan-den-tien-te-ngan-hang-co-hieu-luc-tu-thang-11-524902.html