การเข้าถึงการเงินสีเขียวที่มีประสิทธิผลต้องมีแผนงานการเปลี่ยนแปลงที่เหมาะสม

3 กลยุทธ์หลักเพื่อการพัฒนาสีเขียว

ผู้อำนวยการทั่วไป ของ BIDV กล่าวว่า ในฐานะสถาบันการเงินชั้นนำแห่งหนึ่งของเวียดนาม ด้วยยอดสินเชื่อคงค้างรวมที่สูงถึงกว่า 2 ล้านพันล้านดอง ธนาคารจึงมีบทบาทสำคัญในการจัดหาทุนสำหรับภาคส่วนสำคัญของเศรษฐกิจ ไม่ว่าจะเป็นการพัฒนาโครงสร้างพื้นฐาน พลังงาน การผลิตในภาคอุตสาหกรรมและเทคโนโลยีขั้นสูง เพื่อตระหนักถึงความมุ่งมั่นในการพัฒนาอย่างยั่งยืน BIDV จึงได้ดำเนินการตามแนวทางเชิงกลยุทธ์ที่สำคัญ 3 ประการ ได้แก่ การเปลี่ยนแปลงที่ครอบคลุมและการปรับปรุงกระบวนการ การพัฒนาอย่างยั่งยืนและแนวปฏิบัติ ESG นวัตกรรมและการสร้างระบบนิเวศดิจิทัล

นายเล ง็อก ลาม แจ้งว่า BIDV ได้ดำเนินการตามแผนงาน ESG อย่างต่อเนื่องตั้งแต่ปี 2561 โดยพัฒนาแนวทางสินเชื่อสีเขียว และริเริ่มการนำกรอบการจัดการความเสี่ยงด้านสิ่งแวดล้อมและสังคมไปใช้กับโครงการที่ใช้แหล่งเงินทุนระหว่างประเทศ ปี 2565-2567 ถือเป็นก้าวสำคัญสำหรับ BIDV ด้วยการจัดตั้งคณะกรรมการบริหารโครงการการเงินที่ยั่งยืน บูรณาการการจัดการความเสี่ยงด้านสิ่งแวดล้อมเข้าสู่กระบวนการสินเชื่อ ออกกรอบการเงินที่ยั่งยืน จัดตั้งคณะกรรมการกำกับดูแลกลยุทธ์ ESG ซึ่งมีประธานคณะกรรมการบริษัทเป็นหัวหน้าคณะ ดำเนินการผลิตภัณฑ์สินเชื่อสีเขียวตามอุตสาหกรรม สินเชื่อเชื่อมโยงเพื่อความยั่งยืน...

Tiếp cận tài chính xanh hiệu quả cần một lộ trình chuyển đổi phù hợp

จากการนำโซลูชันแบบซิงโครนัสไปใช้ ณ วันที่ 31 ธันวาคม พ.ศ. 2567 ยอดสินเชื่อสีเขียวของ BIDV สูงถึง 80,870 พันล้านดอง คิดเป็นมากกว่า 12% ของยอดสินเชื่อสีเขียวของอุตสาหกรรมการธนาคารของเวียดนามทั้งหมด BIDV สนับสนุนสินเชื่อสีเขียวให้แก่ลูกค้า 1,600 ราย โดยมีโครงการ/แผนงานจำนวน 1,982 โครงการ ซึ่งสินเชื่อคงค้างในสาขาต่างๆ เช่น พลังงานหมุนเวียน และพลังงานสะอาด มีมูลค่าเกือบ 60,000 พันล้านดอง คิดเป็น 74% หนี้อาคารเขียวแตะ 6.5 ล้านล้าน คิดเป็น 8% หนี้ของสวนอุตสาหกรรมสีเขียวอยู่ที่ 1,736 พันล้านดอง คิดเป็น 2% และหนี้ของน้ำสะอาดอยู่ที่ 1,174 พันล้านดอง คิดเป็น 1.5% ในเวลาเดียวกัน BIDV ระดมพันธบัตรสีเขียวมูลค่า 2,500 พันล้านดอง พันธบัตรที่ยั่งยืนมูลค่า 3,000 พันล้านดอง และเงินฝากสีเขียวมูลค่า 5,000 พันล้านดอง

แพ็กเกจสินเชื่อสีเขียวขนาดใหญ่จำนวนมากสนับสนุนธุรกิจ

ผู้นำ BIDV เน้นย้ำว่า “ด้วยการตระหนักถึงบทบาทของการเงินในการส่งเสริมการเติบโตที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมและการพัฒนาอย่างยั่งยืน BIDV จึงได้ริเริ่มการนำแพ็คเกจสินเชื่อสีเขียวขนาดใหญ่ที่มีกลไกจูงใจที่ยืดหยุ่นมาใช้เพื่อสนับสนุนธุรกิจในการดำเนินการเปลี่ยนแปลงที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม โดยเฉพาะอย่างยิ่ง แพ็คเกจสินเชื่อระยะกลางและระยะยาวที่ให้สิทธิพิเศษมูลค่า 75,000 พันล้านดองนั้นยังคงโดดเด่น โดยเน้นไปที่ด้านสำคัญๆ เช่น พลังงานหมุนเวียน การก่อสร้าง และธุรกิจของนิคมอุตสาหกรรม เขตอุตสาหกรรมส่งออก และการพัฒนาโครงสร้างพื้นฐานด้านโลจิสติกส์”

นอกจากนี้ ธนาคารยังได้พัฒนาแพ็คเกจสินเชื่อเฉพาะอุตสาหกรรมเพิ่มเติม เช่น แพ็คเกจสินเชื่อการก่อสร้างสีเขียวมูลค่า 10,000 พันล้านดอง แพ็คเกจสินเชื่อน้ำสะอาดที่มียอดคงเหลือสูงสุด 5,000 พันล้านดอง และแพ็คเกจสินเชื่อสีเขียวสำหรับอุตสาหกรรมสิ่งทอมูลค่า 3,000 พันล้านดองและ 50 ล้านเหรียญสหรัฐฯ โดยเฉพาะอย่างยิ่ง BIDV เป็นหนึ่งในธนาคารผู้บุกเบิกในการพัฒนาสินเชื่อที่เชื่อมโยงกับความยั่งยืน (SLL) โดยเชื่อมโยงอัตราดอกเบี้ยกับระดับการบรรลุเป้าหมายการดำเนินงานที่ยั่งยืน

นอกจากจะจัดหาเงินทุนแล้ว นายเล ง็อก ลาม ยังกล่าวเสริมว่า BIDV ยังให้บริการที่ปรึกษาด้านการลงทุนเชิงลึกแก่ธุรกิจต่างๆ และให้ข้อมูลที่อัปเดตเกี่ยวกับ ESG อีกด้วย รวมถึงการสนับสนุนในการสร้างกลยุทธ์การเปลี่ยนแปลงที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม การวางแผนเพื่อปรับปรุงประสิทธิภาพด้านสิ่งแวดล้อมและสังคม การปรับปรุงนโยบาย กฎระเบียบ และแนวโน้มในตลาดการเงินสีเขียวในประเทศและต่างประเทศ

BIDV ยังมีบทบาทในการเชื่อมโยงและพัฒนาระบบนิเวศพันธมิตร ESG หลายอุตสาหกรรม เราสร้างเครือข่ายความร่วมมือกับองค์กรที่ปรึกษา การตรวจสอบ การรับรอง ESG และผู้ให้บริการเทคโนโลยีสีเขียวที่มีชื่อเสียง เพื่อช่วยให้ธุรกิจต่างๆ เข้าถึงทรัพยากรที่เหมาะสมและบรรลุมาตรฐานสากล นอกจากนี้ BIDV ยังขยายความร่วมมือระหว่างประเทศกับองค์กรทางการเงินและการพัฒนาพหุภาคี เช่น WB, ADB, IFC, GIZ, USAID เพื่อรับเงินทุนสิทธิพิเศษและความช่วยเหลือทางเทคนิคเฉพาะทาง

ในบริบทที่เวียดนามกำลังเร่งกระบวนการเปลี่ยนแปลงรูปแบบการเติบโตสู่การเติบโตที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมและยั่งยืน BIDV ตระหนักถึงบทบาทของสถาบันการเงินในฐานะแรงขับเคลื่อนที่สำคัญในการสร้างระบบนิเวศเพื่อสนับสนุนธุรกิจในการเปลี่ยนแปลงที่ประสบความสำเร็จ ด้วยจิตวิญญาณดังกล่าว ธนาคารจึงเสนอโซลูชันหลักสองกลุ่ม:

ประการแรก สำหรับหน่วยงานจัดการ ผู้นำ BIDV แนะนำถึงความจำเป็นในการทำให้กรอบนโยบายเสร็จสมบูรณ์เพื่อสนับสนุนธุรกิจสีเขียว แม้ว่าหนังสือเวียนฉบับที่ 05/2025/TT-BKHĐT ของ กระทรวงการวางแผนและการลงทุน จะให้แนวปฏิบัติที่สำคัญเกี่ยวกับการพัฒนาเขตอุตสาหกรรมเชิงนิเวศในเบื้องต้น แต่เพื่อส่งเสริมกระบวนการเปลี่ยนแปลงรูปแบบเศรษฐกิจอย่างแท้จริง จำเป็นต้องมีนโยบายที่เข้มงวดยิ่งขึ้นและสอดประสานกันมากขึ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่ง จำเป็นต้องพัฒนากลไกสร้างแรงจูงใจเชิงก้าวหน้าด้านภาษี เครดิต และการลงทุนสำหรับวิสาหกิจสีเขียวและวิสาหกิจที่ใช้รูปแบบเศรษฐกิจหมุนเวียน

ในขณะเดียวกัน BIDV ขอแนะนำให้ รัฐบาล ออกแพ็คเกจสินเชื่อสีเขียวดอกเบี้ยต่ำสำหรับการปกป้องสิ่งแวดล้อม พลังงานหมุนเวียน และโครงการเทคโนโลยีสะอาดในเร็วๆ นี้ พร้อมกันนี้ ให้จัดตั้งกองทุนการลงทุนสีเขียวแห่งชาติโดยการมีส่วนร่วมของทั้งภาครัฐและเอกชน มีหลักเกณฑ์ชัดเจน และกระบวนการโปร่งใส ควบคู่ไปกับการจำเป็นต้องส่งเสริมแรงจูงใจในการวิจัยและพัฒนา (R&D) และการประยุกต์ใช้เทคโนโลยีสิ่งแวดล้อม สนับสนุนให้วิสาหกิจในประเทศผลิตผลิตภัณฑ์ที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม และปรับปรุงความสามารถในการแข่งขันในตลาดต่างประเทศ

ประการที่สอง สร้างระบบนิเวศทางการเงินสีเขียวที่มีประสิทธิภาพและสอดคล้องกัน การประสานงานอย่างใกล้ชิดระหว่างธนาคาร - รัฐวิสาหกิจ - หน่วยงานบริหารของรัฐ ถือเป็นสิ่งจำเป็น บนพื้นฐานดังกล่าว จึงจำเป็นต้องดำเนินการปรับปรุงกรอบกฎหมายสำหรับตราสารทางการเงินสีเขียว เช่น พันธบัตรสีเขียว สินเชื่อสีเขียว ประกันภัยสีเขียว ฯลฯ ให้สมบูรณ์แบบยิ่งขึ้น โดยใช้ระบบเกณฑ์มาตรฐานแบบรวมศูนย์ ง่ายต่อการนำไปใช้ และปฏิบัติตามแนวปฏิบัติสากลอย่างใกล้ชิด

กฎระเบียบที่ชัดเจนและโปร่งใสจะเป็นพื้นฐานสำหรับสถาบันสินเชื่อเช่น BIDV ในการประเมิน จัดประเภท และอนุมัติสินเชื่อสีเขียวได้อย่างมืออาชีพและมีประสิทธิภาพมากขึ้น ในเวลาเดียวกันจำเป็นต้องส่งเสริมการพัฒนาตลาดรองสำหรับผลิตภัณฑ์ทางการเงินสีเขียว ช่วยเพิ่มสภาพคล่องและทำให้มีความน่าดึงดูดใจสำหรับนักลงทุนสถาบันมากยิ่งขึ้น

สำหรับธุรกิจต่างๆ นาย Le Ngoc Lam ผู้อำนวยการทั่วไปของ BIDV แนะนำให้ริเริ่มสร้างสรรค์เทคโนโลยีใหม่ๆ อย่างจริงจัง เปลี่ยนกระบวนการผลิตและการจัดการให้เป็นดิจิทัล เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการใช้ทรัพยากร ลดการปล่อยมลพิษ และปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านสิ่งแวดล้อม ความร่วมมือกับสถาบันการเงิน พันธมิตรด้านเทคโนโลยี และองค์กรที่สนับสนุนการเปลี่ยนแปลงสีเขียว ควบคู่ไปกับการฝึกอบรมสร้างความตระหนักรู้แก่ทรัพยากรบุคคล จะช่วยให้ธุรกิจเสริมสร้างศักยภาพภายในและสร้างรากฐานที่มั่นคงในการเดินทางสู่การพัฒนาที่เป็นมิตรกับสิ่งแวดล้อมและยั่งยืน

ที่มา: https://thoibaonganhang.vn/tiep-can-tai-chinh-xanh-hieu-qua-can-mot-lo-trinh-chuyen-doi-phu-hop-163955.html