ศูนย์กลางการเงินระหว่างประเทศ: โอกาสสำหรับธนาคารที่จะต้อนรับกระแสเงินทุนสีเขียวจากทั่วโลก

Banking Times ได้สัมภาษณ์คุณ Nguyen Huu Huan สมาชิกคณะกรรมการที่ปรึกษาการจัดตั้งศูนย์การเงินระหว่างประเทศในนครโฮจิมินห์ เกี่ยวกับโอกาสและความท้าทายสำหรับระบบธนาคารของเวียดนามในการระดมและจัดสรรทุนสีเขียวเมื่อศูนย์การเงินระหว่างประเทศกำลังจะเริ่มดำเนินการ

ในความเห็นของคุณ เมื่อศูนย์การเงินระหว่างประเทศสองแห่งของเวียดนามเปิดดำเนินการ จะเปิดโอกาสให้เกิดการพัฒนาธนาคารสีเขียวหรือไม่?

ผมเชื่อว่านี่คือประตูสู่การบูรณาการทางการเงินที่ยั่งยืนอย่างแท้จริงของเวียดนาม ก่อนหน้านี้ ธนาคารในประเทศประสบปัญหาในการเข้าถึงเงินทุนสีเขียวระหว่างประเทศ เนื่องจากความแตกต่างในมาตรฐานการรายงาน การจัดการความเสี่ยงด้านสิ่งแวดล้อมและสังคม หรือการขาดกลไกในการระบุโครงการสีเขียว แต่เมื่อศูนย์กลางการเงินระหว่างประเทศดำเนินงานตามมาตรฐาน ESG และ IFRS - มาตรฐานการรายงานทางการเงินระหว่างประเทศ เราจะมี "ภาษาเดียวกัน" กับนักลงทุนทั่วโลก

วิธีนี้จะช่วยให้ธนาคารของเวียดนามสามารถเข้าถึงเงินทุนจากกองทุนสภาพอากาศ กองทุน ESG และสถาบันการเงินเพื่อการพัฒนา เช่น IFC, ADB หรือกองทุนพันธบัตรสีเขียวได้โดยตรงในลักษณะที่โปร่งใสและมีการแข่งขันมากขึ้น

นอกจากนี้ ศูนย์การเงินระหว่างประเทศจะจัดตั้งโครงสร้างพื้นฐานการซื้อขายและการระบุสินทรัพย์สีเขียวที่ได้มาตรฐาน ซึ่งตราสารทางการเงินที่ยั่งยืน เช่น พันธบัตรสีเขียว ใบรับรองคาร์บอน และกองทุนเพื่อการลงทุนเพื่อผลกระทบ จะได้รับการจดทะเบียนและซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ ณ เวลานี้ ธนาคารของเวียดนามไม่เพียงแต่จะให้บริการสินเชื่อแบบดั้งเดิมเท่านั้น แต่ยังสามารถเป็น “นักโครงสร้างทางการเงิน” สีเขียว ซึ่งทำหน้าที่เป็นตัวกลางเชื่อมโยงนักลงทุนระหว่างประเทศและวิสาหกิจในประเทศ

ที่สำคัญยิ่งกว่านั้น การนำ IFRS มาใช้ช่วยเพิ่มความเชื่อมั่นของตลาดต่างประเทศ เมื่องบการเงินของธนาคารเวียดนามมีการประเมินความเสี่ยงด้านสภาพภูมิอากาศและการปฏิบัติตาม ESG จะช่วยลดต้นทุนเงินทุนในการทำธุรกรรมข้ามพรมแดนได้อย่างมาก ถือได้ว่านี่เป็นก้าวสำคัญในการยกระดับสถานะของระบบธนาคารเวียดนามบนแผนที่การเงินโลก

คุณคิดว่าอุปสรรคที่ใหญ่ที่สุดที่ทำให้ธนาคารของเวียดนามเข้าถึงทุนสีเขียวระหว่างประเทศได้ยากคืออะไร?

อุปสรรคสำคัญที่สุดคือการขาดการประสานความร่วมมือระหว่างสถาบัน มาตรฐาน และศักยภาพ สถาบันการเงินสีเขียวยังอยู่ในช่วงเริ่มต้น และเวียดนามยังไม่มีมาตรฐานสีเขียวระดับชาติที่ได้รับการยอมรับในระดับสากล ทำให้เกณฑ์ของโครงการสีเขียวมีความไม่สอดคล้องกัน

มาตรฐานการรายงานยังมีข้อจำกัด เนื่องจาก IFRS ยังไม่ถูกนำมาใช้อย่างแพร่หลาย ทำให้ความเสี่ยงด้านสภาพภูมิอากาศและผลกระทบจากการปล่อยก๊าซเรือนกระจกในพอร์ตสินเชื่อไม่โปร่งใส นักลงทุนต่างชาติพบว่าเป็นการยากที่จะประเมิน “ความเป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม” ของธนาคารเวียดนาม นอกจากนี้ ความสามารถในการประเมิน ESG ยังมีจำกัด ธนาคารหลายแห่งหยุดอยู่แค่ขั้นตอนการคัดกรองความเสี่ยงขั้นพื้นฐาน ขาดข้อมูล ขาดแบบจำลองการคำนวณวงจรชีวิตคาร์บอน และขาดผู้เชี่ยวชาญ

เพื่อแก้ไขปัญหาคอขวดข้างต้น จำเป็นต้องปรับปรุงสถาบันและมาตรฐานสีเขียวระดับชาติอย่างสอดประสานกัน จัดทำมาตรฐานการรายงานตามมาตรฐาน IFRS และ ESG และเพิ่มขีดความสามารถในการติดตามสินเชื่อสีเขียว เมื่อปัจจัยทั้งสามนี้สอดประสานกัน ทุนสีเขียวระดับโลกจะไหลเข้าสู่เวียดนามอย่างแท้จริง

ดังนั้น ในความคิดเห็นของคุณ ธนาคารในเวียดนามควรพัฒนาพอร์ตโฟลิโอสีเขียว โดยเฉพาะสินเชื่อที่เชื่อมโยงกับเป้าหมายการปล่อยมลพิษสุทธิเป็นศูนย์ เพื่อส่งเสริมสินเชื่อสีเขียวอย่างไร

ประการแรก ธนาคารจะต้องเปลี่ยนแนวทางของตน สินเชื่อสีเขียวไม่ใช่แค่การให้สินเชื่อที่เป็นอันตรายต่อสิ่งแวดล้อมน้อยลงเท่านั้น แต่ต้องกลายเป็นกลยุทธ์หลักในรูปแบบธุรกิจของตน โดยเชื่อมโยงกับเป้าหมายการปล่อยมลพิษสุทธิเป็นศูนย์ของประเทศ

ธนาคารทุกแห่งควรพิจารณาพอร์ตสินเชื่อของตนเสมือนแผนที่คาร์บอน ซึ่งสินเชื่อแต่ละประเภทมี “รอยเท้า” ที่วัดผลได้ โครงการพลังงานหมุนเวียน การขนส่งที่สะอาด หรือเมืองอัจฉริยะ ไม่เพียงแต่ให้ผลตอบแทนทางการเงินเท่านั้น แต่ยังสร้างมูลค่าด้านสิ่งแวดล้อมที่จับต้องได้ ซึ่งสามารถวัดปริมาณและรายงานได้ตามมาตรฐาน ESG

นอกจากนี้ ธนาคารไม่ควรจำกัดตัวเองอยู่แค่โครงการสีเขียวแบบดั้งเดิม แต่ควรพิจารณาภาคส่วนที่มีการปล่อยก๊าซเรือนกระจกสูง เช่น เหล็ก ปูนซีเมนต์ และการขนส่ง หากธุรกิจวางแผนที่จะเปลี่ยนผ่านเทคโนโลยีหรือใช้พลังงานหมุนเวียน นี่คือแนวโน้ม “การเงินเปลี่ยนผ่าน” ที่ศูนย์กลางทางการเงินขนาดใหญ่หลายแห่งทั่ว โลก กำลังส่งเสริมอย่างเต็มที่

อีกหนึ่งแนวโน้มที่น่าสนใจคือสินเชื่อที่เชื่อมโยงกับความยั่งยืน ซึ่งอัตราดอกเบี้ยจะถูกปรับตามระดับความสำเร็จในการบรรลุเป้าหมาย ESG ของบริษัท ธุรกิจที่ลดการปล่อยมลพิษได้มากกว่าจะได้รับอัตราดอกเบี้ยที่เอื้ออำนวยมากกว่า ซึ่งเป็นกลไกในการส่งเสริมการเปลี่ยนแปลงพฤติกรรม โดยเปลี่ยนเป้าหมายด้านสิ่งแวดล้อมให้กลายเป็นปัจจัยขับเคลื่อนทางธุรกิจที่เฉพาะเจาะจง

เพื่อให้บรรลุเป้าหมายดังกล่าว ธนาคารจำเป็นต้องลงทุนอย่างหนักในการประเมินและวัดผลการปล่อยมลพิษ รวมถึงทีมผู้เชี่ยวชาญด้าน ESG เฉพาะทาง เมื่อระบบสามารถประเมินผลกระทบต่อสิ่งแวดล้อมของสินเชื่อแต่ละประเภทได้ สินเชื่อสีเขียวจะไม่ใช่แค่คำขวัญอีกต่อไป แต่จะกลายเป็นองค์ประกอบสำคัญของกลยุทธ์การเติบโตระยะยาว

ขอบคุณมาก!

ที่มา: https://thoibaonganhang.vn/trung-tam-tai-chinh-quoc-te-co-hoi-de-ngan-hang-don-dong-von-xanh-toan-cau-173577.html