Bayan Truong My Lan'ın ipotekli varlıkların değerini şişirmesine kim yardım etti?

Bayan Truong My Lan ve suç ortakları, çeşitli amaçlar için para çekmek amacıyla SCB Bankasına yatırılan ipotekli varlıkların değerini şişirdiler .

Teminatın değeri ise kredi tutarının sadece 1/6'sı kadardır.

Kamu Güvenliği Bakanlığı Soruşturma Polis Teşkilatı'nın 8 Ekim 2022'de Van Thinh Phat Group (VTP) hakkında "Malın Hileli Tahsili" davası açmasının ardından, Devlet Bankası (SBV) Valisi, SCB Bank'ın özel kontrolü hakkında 61 sayılı Kararı yayınladı. Banka özel kontrol altındayken özel amaçlı bir inceleme raporu hazırlamak amacıyla, kurumsal müşteriler için 50 milyar VND'nin, bireysel müşteriler için ise 10 milyar VND'nin üzerinde toplam bakiyeye sahip tüm borç teminat varlıkları, SBV'nin talebi üzerine yeniden değerlendirildi.

SCB Bank, 3 Ocak 2023 tarihi itibarıyla Hoang Quan Valuation Company Limited'i 30 Eylül 2022 tarihi itibarıyla varlık değerlemesi yapmak üzere işe almak üzere bir sözleşme imzaladı. Sonuç olarak, SCB Bank'ın varlıklarının değeri 295.940 milyar VND'dir (sabit varlıklar 5.946 milyar VND; vadesi geçmiş krediler için teminat 289.994 milyar VND'dir).

Làm thế nào để bà Trương Mỹ Lan nâng khống giá trị tài sản thế chấp? - Ảnh 1. — Bayan Truong My Lan ve suç ortakları, SCB'de ipotek altına alınmış birçok varlığın değerini şişirdiler.

Truong My Lan grubu - VTP Grubu'nun kredilerine ilişkin olarak, 1 Ocak 2012 ile 7 Ekim 2022 arasındaki dönemde, 1.284 krediyi güvence altına alan 1.166 varlık bulunmakta olup, toplam ödenmemiş borç (17 Ekim 2022 itibarıyla) 677.286 milyar VND (anapara ve faiz dahil) ve 1.265 milyon VND defter değeri bulunmaktadır. Hoang Quan Değerleme Şirketi, 253.561 milyar VND yeniden tahsis edilmiş yeniden değerleme değeri ile 726/1.166 varlığı değerlemiştir. Hoang Quan Değerleme Şirketi, kalan 440 varlığı, varlıkların hisse senetleri, mülkiyet hakları, yeterli belgeye sahip olmayan gayrimenkuller, yasal varlıklar olması ve bazı varlıkların yeniden değerleme kapsamında olmaması nedeniyle değerlememiştir.

SCB Bank'ın değerlendirmesine göre, değerlemesi yapılan 726 varlığın 517'si, risk karşılıkları hesaplanırken değerlemeye tabi tutulabilecek yeterli yasal ipotek veya rehin hakkına sahipken, sunulan ve/veya ipotek/rehin sözleşmesine göre tahsis edilen değer 179.196 milyar VND'dir. Kalan 209 varlığın yeterli yasal koşulları bulunmamaktadır (ipotek veya rehin sözleşmesi yoktur, ipotek sözleşmesi noter tasdikli değildir, varlıklar öngörülen şekilde teminatlı işlemler için kaydedilmemiştir...). Bu nedenle, SCB varlıkların elden çıkarılmasına devam edemez ve risk karşılıkları hesaplanırken değerlemeye uygun değildir.

20 Kasım saat 20:00'ye hızlı bir bakış: Eski SCB lideri rüşvet için 5,2 milyon dolar aldı | Karaoke bar ayakta kalmak için mücadele ediyor

Bu nedenle, Bayan Truong My Lan ve suç ortaklarının borçlarını güvence altına alan varlıkların yeniden değerlendirilmesi sonrasında, varlıkların değeri önemli ölçüde azaldı.

Yasal olarak yeterli olmayan ve değerleri abartılı olan varlıkların tipik örnekleri, Mui Den Do projesinin teminatına bağlı kredilerdir. SCB Bank, Mui Den Do projesinin teminatına bağlı 100 müşteriye 137 kredi vermiş olup, bu kredilerin anapara ve faiz dahil 133.710 milyar VND tutarındaki ödenmemiş borcu, SCB bünyesindeki Truong My Lan Grubu - VTP Grubu'nun toplam ödenmemiş anaparasının %22'sini oluşturmaktadır. Buna göre, defterlerdeki teminat tutarı 584.487 milyar VND olup, teminatın 433.473 milyar VND'si sermaye katkısı ve hisse senedidir; Mui Den Do projesinden doğan mülkiyet hakları 147.650 milyar VND; gayrimenkul ve diğer mülkiyet hakları ise 3.363 milyar VND'dir.

Ancak Hoang Quan Değerleme Şirketi fiyatı yeniden değerlendirdiğinde, değer 22.003 milyar VND olarak belirlendi; teminat varlıkları, değerlemesi yapılamayan sermaye katkıları ve hisselerdi (çünkü hisseler Mui Den Do projesinden doğan mülkiyet hakları üzerinden 18.317 milyar VND olarak değerlenmişti); Mui Den Do projesinden doğan mülkiyet hakları 18.317 milyar VND; diğer gayrimenkuller 3.686 milyar VND idi. SCB Bank, teminat varlıklarının 17.597 milyar VND değerinde risk karşılıkları oluşturmak için yeterli yasal temele sahip olduğunu değerlendirdi; bunun 17.597 milyar VND'si Mui Den Do projesinden doğan mülkiyet hakları, diğer gayrimenkuller ise 0 VND idi.

Değerleme şirketi, ipotekli varlıkların değerini şişirmek için işbirliği yaptı

Soruşturma kurumuna göre, Truong My Lan ve suç ortaklarının SCB Bank'tan borçlanma hileleriyle para çekmeleri ve zimmetlerine geçirmeleri için değerleme şirketlerinden yardım aldılar.

Değerleme şirketleri, Truong My Lan grubu ve VTP Grubu'nun belgelerini yasallaştırmak için değerleme sertifikaları düzenlemek üzere SCB Bank'taki ilgili kişilerle işbirliği yapmıştır. Tam Nhin Moi Şirketi, MHD Şirketi, Thien Phu Şirketi, E XIM Şirketi ve DATC Şirketi değerleme çalışması yapmamış, ancak SCB Bank'ın talebi üzerine, anlaşma yapmak, kredi prosedürlerini yasallaştırmak ve değerleri şişirmek amacıyla değerleme sertifikaları düzenlemiştir.

Davanın soruşturma sonuçları şunları ortaya koydu: Esasen, SCB'ye teminat yatırma eylemi, suç işlemek için bir yöntem ve hileden ibarettir. Yasal değeri olmayan, ipotek koşullarını karşılamayan ancak yine de değerlenmiş, değeri şişirilmiş ve SCB Bank'ta kredi seçeneği olarak ipotek edilmiş birçok teminat bulunmaktadır.

Özellikle, 1.284 kredinin 684'ü kullandırılırken ipotek prosedürüne tabi değildi; birçok kredi önce kullandırıldı, ardından kredi belgeleri ve teminatları yasallaştırıldı. Ayrıca, yetkili makamlarca kredilendirilmeye uygun bulunmayan 201 kredi vardı.

Örneğin, soruşturma sonuçlarına göre şişirilmiş değerli sertifika ihraçlarından biri, SCB Bank'ın eski Genel Müdürü Vo Tan Hoang Van'ın, SCB Değerleme ve Varlıklar'ın eski Müdürü Le Van Chanh'a, Yeniden Değerleme Departmanından varlık değerleme dosyasını alıp E XIM Şirketi'nin Müdür Yardımcısı Le Kieu Trang'a iletmesini ve Kieu Trang'dan değerlemeyi yapmasını, değerleme uzmanını imzalamasını ve böylece E XIM Şirketi'nin SCB'nin teminat olarak kullanacağı 17 şişirilmiş varlık değeri sertifikası ihraç etmesini ve 11 müşteri için kredi güvencesi sağlamasını istemesidir. Yukarıdaki 11 kredi için ödenen toplam tutar 1.140 milyar VND'nin üzerindedir; 17 Ekim 2022 tarihine kadar olan toplam borç geri ödeme yükümlülüğü 1.550 milyar VND'nin üzerindedir (anapara ve faiz dahil). Bu arada, Hoang Quan Değerleme Şirketi'nin değerlemesi ve SCB'nin yasal uygunluk değerlendirmesine göre bu kredileri güvence altına almak için tahsis edilen teminat varlıklarının değeri yalnızca yaklaşık 565,7 milyar VND'dir.

SCB Bank'taki sanıkların hepsi, yalnızca yasal prosedürleri imzaladıklarını, kredileri yasalara ve SCB'nin kredi verme prosedürlerine göre değerlendirmediklerini veya ekspertiz yapmadıklarını itiraf ettiler. Bu nedenle, soruşturma kurumu, Truong My Lan ve suç ortaklarının, halen ödenmemiş borcu bulunan SCB'den yasal olarak kredi çekmek için kullandıkları 415.666 milyar VND'yi aşan anapara tutarının tamamının, Truong My Lan'ın SCB Bank'tan tahsil ettiği tutar olduğunu tespit etti...

[reklam_2]
Kaynak bağlantısı