500 milyon VND ve üzeri para transferlerinin bildirilmesi zorunludur.

Vietnam Devlet Bankası, Kara Para Aklamanın Önlenmesine Dair Kanun'un bazı maddelerinin uygulanmasına rehberlik eden 27/2025 sayılı Genelge'yi yayınladı. Bu belge, finansal faaliyetlerde kara para aklama ve terörizmin finansmanının kontrol altına alınması ve önlenmesinin etkinliğini artırmak için birçok yeni düzenleme içeriyor.

Dikkat çeken noktalardan biri de elektronik para transferi işlemlerinin bildirim rejimine ilişkin düzenlemedir. Finans kuruluşları, ödeme aracılık hizmeti sağlayıcıları ve ilgili birimler, belirli bir eşik değere ulaşan işlemleri bildirmek zorundadır.

Yurt içi kuruluşları ilgilendiren para transferi işlemlerinin değeri 500 milyon VND veya eşdeğer yabancı para birimini aştığında, kurumlar bildirimde bulunmak zorundadır. Uluslararası işlemlerde ise, elektronik para transferi işlemlerinin değeri 1.000 ABD Doları veya daha fazla olduğunda bildirim eşiği uygulanır.

Chuyển tiền từ 500 triệu đồng trở lên sẽ phải báo cáo - 1 — Banka çalışanları şubede para alışverişi yapıyor (Fotoğraf: Manh Quan).

Rapor, işlemi başlatan ve yararlanan kuruluşlar, gönderen ve alıcı hakkında eksiksiz bilgiler ile hesap numarası, tutar, para birimi, işlem amacı ve tarihi gibi bilgileri içermelidir. Bilgiler, düzenleyici kurum tarafından gerekli görülen doğruluk ve zamanındalık sağlanarak elektronik ortamda sunulmalıdır.

Finansal kuruluşlar, raporlama yükümlülüklerinin yanı sıra, kara para aklamaya ilişkin yanlış bilgi veya şüphe belirtileri tespit etmeleri halinde proaktif olarak işlemleri gözden geçirmeli, askıya almalı veya reddetmelidir.

Genelgede ayrıca, nakit olarak döviz, nakit olarak Vietnam Dongu, kıymetli evrak, kıymetli maden ve taşların belirlenen miktarın üzerinde taşınması durumunda sınır gümrüklerine ibraz edilecek bedel ve belgeler de düzenleniyor.

Özellikle, kıymetli metallerin (altın hariç) ve değerli taşların değeri 400 milyon VND'den başlamaktadır. Benzer şekilde, transfer araçlarının değeri de 400 milyon VND veya daha fazladır.

Gümrük kapılarında çıkış veya girişte beyan edilmesi gereken nakit döviz, nakit Vietnam Dong ve altının değeri Devlet Bankasının yürürlükteki düzenlemelerine uygun olacaktır.

Yeni genelge 1 Kasım'dan itibaren yürürlüğe girecek. Ancak, kuruluşlara hazırlık için zaman tanımak amacıyla Devlet Bankası bir geçiş dönemi öngördü. Bu yılın 31 Aralık tarihine kadar, raporlama birimleri mevcut düzenlemelere uygun olarak iç prosedürleri ve risk yönetimini uygulamaya devam edecek.

Kaynak: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-tro-len-se-phai-bao-cao-20250920081035281.htm