Ханойська конвенція: підвищення фінансової стійкості до ризиків відмивання грошей

У контексті складних високотехнологічних злочинів боротьба з відмиванням грошей стала важливим стовпом захисту фінансової системи та зміцнення довіри до цифрової економіки В'єтнаму.

Роль В'єтнаму як голови церемонії підписання Конвенції Організації Об'єднаних Націй проти кіберзлочинності знаменує собою важливий крок вперед у міжнародній інтеграції з питань кібербезпеки та фінансової безпеки.

У контексті дедалі складніших високотехнологічних злочинів боротьба з відмиванням грошей стала одним із важливих стовпів захисту фінансової системи та зміцнення довіри до цифрової економіки В'єтнаму.

За словами заступника голови Державного банку Нгуєна Нгока Каня, вдосконалення правової бази щодо боротьби з відмиванням грошей є ключовим завданням Національного плану дій, який реалізує уряд .

Циркуляр № 27/2025/TT-NHNN Державного банку В'єтнаму, що регулює впровадження низки статей Закону про боротьбу з відмиванням грошей, що набрав чинності з 1 листопада 2025 року, вважається великим кроком уперед у цьому процесі.

Циркуляр передбачає, що фінансові установи та платіжні посередники повинні повідомляти про транзакції на суму 500 мільйонів донгів усередині країни або 1000 доларів США за кордоном, а також посилити механізм моніторингу, перевірки та призупинення підозрілих транзакцій. Перехід на повністю електронну звітність допомагає підвищити прозорість, одночасно зменшуючи ризики ручної обробки.

Поряд із вдосконаленням правил звітності та моніторингу транзакцій, уряд також розширює систему управління на сектор цифрових активів – сферу з високим ризиком використання для відмивання грошей.

Зокрема, Резолюція 05/2025/NQ-CP щодо пілотного впровадження ринку криптоактивів вимагає суворого дотримання правил боротьби з відмиванням грошей. Це вважається своєчасним кроком для створення правового коридору, що підтверджує рішучість суворо контролювати операції з цифровими активами – сферу з багатьма потенційними ризиками транскордонного відмивання грошей.

Доктор Нгуєн Тхай Ха, декан юридичного факультету Банківської академії, зазначив, що правова система В'єтнаму щодо запобігання та боротьби з відмиванням грошей наблизилася до міжнародних стандартів, але все ще не має однаковості, особливо в регулюванні віртуальних активів та цифрових транзакцій – лазівок, які злочинці можуть використовувати для відмивання грошей.

«Зокрема, у нас насправді немає правової бази для віртуальних активів, що є найбільшою лазівкою, якою можуть скористатися злочинці, що займаються відмиванням грошей», – наголосив доктор Тай Ха.

За словами експерта, для підвищення ефективності боротьби з відмиванням грошей В'єтнаму необхідно синхронізувати правову систему; підвищити ефективність правозастосування; додатково підвищити кваліфікацію суб'єктів, залучених до діяльності з боротьби з відмиванням грошей, щоб мати змогу швидко виявляти підозрілі операції, зокрема ті, що проводяться з використанням нових методів.

У міру зміцнення правової бази технології відіграватимуть важливу допоміжну роль у правозастосуванні, допомагаючи органам влади виявляти незвичайні операції на ранній стадії та підвищувати ефективність моніторингу.

Д-р Нгуєн Тхай Ха запропонував, щоб В'єтнам сприяв застосуванню сучасних технологій, таких як штучний інтелект (ШІ) та аналіз великих даних, у системі моніторингу транзакцій.

Органам влади, від Державного банку та Міністерства громадської безпеки до Міністерства інформації та зв'язку, необхідно створити тісний міжгалузевий механізм координації, щоб забезпечити оперативний обмін інформацією про транзакції, особисті дані та грошові потоки.

Він також наголосив на факторі стримування: «Оперативно виявляти та суворо вживати заходів щодо всіх порушень закону про боротьбу з відмиванням грошей, щоб створити стримуючий фактор для пов’язаних із цим суб’єктів».

На міжнародному рівні проведення В'єтнамом церемонії підписання Конвенції Організації Об'єднаних Націй проти кіберзлочинності демонструє його відданість справі приєднання до міжнародної спільноти в обміні даними, координації фінансового відстеження та запобіганні транскордонним злочинам.

Можна побачити, що одночасне вдосконалення законодавства, застосування технологій спостереження та посилення міжнародної співпраці – це три стовпи, які допомагають В'єтнаму зміцнити свій «щит» від відмивання грошей.

У контексті взяття на себе ролі головуючого на церемонії підписання Конвенції Організації Об'єднаних Націй проти кіберзлочинності, В'єтнам підтверджує свою рішучість не лише захищати національну фінансову безпеку, але й робити внесок у глобальні зусилля щодо боротьби з транскордонною злочинністю в цифрову епоху.

(TTXVN/В'єтнам+)

Джерело: https://www.vietnamplus.vn/cong-uoc-ha-noi-tang-suc-de-khang-tai-chinh-truoc-nguy-co-rua-tien-post1072494.vnp