Шахрайство зростає під час Tet, банки рекомендують запобігати цьому

Щоб не потрапити в пастку шахраїв, кредитні організації рекомендують мешканцям Хатінь бути пильними, категорично не надавати особисту інформацію та не переходити за дивними посиланнями.

Поблизу Тета великі банківські операції створюють можливості для діяльності шахраїв.

9 січня 2024 року пані Хоанг Тхі Л. (комуна Лу Вінь Сон, Тхат Ха) шахрайським шляхом виманили 10 мільйонів донгів. Перед цим пані Л. отримала дзвінок, в якому вона видала себе за кредитора. Потрібна була позика, і пані Л. швидко виконала інструкції та перейшла за посиланням, наданим суб'єктом. Суб'єкт попросив пані Л. переказати 10 мільйонів донгів на рахунок з порадою: «після успішного переказу грошей на ваш рахунок буде нараховано позику в розмірі 100 мільйонів донгів». Після цього суб'єкт продовжив «обманювати» пані Л., щоб вона переказала ще 10 мільйонів донгів, мотивуючи це попереднім переказом 10 мільйонів донгів, оскільки вона нечітко вказала зміст, тому їй довелося переказати їх знову.

11 січня 2024 року пані Л. звернулася до відділення Agribank Ha Tinh, щоб переказати 10 мільйонів донгів, як того вимагала клієнтка. Під час транзакції співробітники банку запідозрили, що клієнтку обманюють, тому вони звернулися до поліції, щоб пояснити та заспокоїти її, і пані Л. вирішила зупинити транзакцію.

Пані Нгуєн Тхі В. (Тхач Ха) отримала підтримку від співробітників Агрібанку провінційного відділення Хатінь та поліції району Бак Ха (місто Хатінь) для збереження 450 мільйонів донгів.

Раніше, 2 січня 2024 року, пані Нгуєн Тхі В. (комуна Луу Вінь Сон, Тхат Ха) також була успішно зупинена співробітниками філії Agribank провінції Ха Тінь під час виконання процедур переказу 450 мільйонів донгів. Відповідно, пані В. отримала дзвінок від особи, яка видала себе за співробітника зв'язку, повідомивши, що її номер телефону збігається з номером телефону іншої особи (ця особа була причетна до справи про наркотики), і що поліцейський зателефонує, щоб попрацювати з нею. Після цього пані В. отримала дзвінок від особи, яка видала себе за поліцейського, повідомивши, що вона причетна до справи про наркотики, разом з оголошенням у розшук. Особа попросила пані В. переказати 450 мільйонів донгів для розслідування; на щастя, її підтримали співробітники банку та поліції для захисту її активів.

У 2023 році відділення Agribank Ha Tinh успішно запобігло десяткам випадків шахрайства. З 1 січня 2024 року по теперішній час усьому відділенню вдалося запобігти майже 10 випадкам шахрайства, допомігши клієнтам зберегти значну суму грошей. Окрім старих хитрощів, з'явилися нові шахрайські «трюки», такі як: суб'єкти, які видають себе за номери SMS-повідомлень або інформаційні сторінки, соціальні мережі банку для надсилання дивних посилань або надання невірної рекламної інформації; видання себе за банківських працівників для запрошення до зняття готівки з кредитних карток...

Співробітники відділення Agribank Ha Tinh консультують клієнтів щодо безпечних заходів використання цифрового банкінгу.

Пан Во Хюй, заступник директора відділення Agribank Ha Tinh, рекомендує: «Для безпечного проведення банківських операцій в цифрову епоху клієнтам необхідно бути пильними під час отримання SMS-повідомлень, перевіряти отриману інформацію та бути обережними під час переходу за посиланням, що міститься в повідомленні. Клієнти повинні зазначити, що Agribank категорично не надсилає жодних повідомлень із посиланнями, які просять клієнтів надати або ввести ім'я користувача/пароль. Agribank має лише одну адресу веб-сайту за посиланням: https://agribank.com.vn/ ».

Клієнти категорично не надають конфіденційну інформацію, таку як: ім'я користувача, OTP-код, номер картки, CVV-код, пароль облікового запису... через неперевірені посилання, повідомлення, чати, дзвінки за жодних обставин. Не зв'язуйтесь, не надавайте особисту інформацію, номер посвідчення особи, CCCD, реєстрацію домогосподарства незнайомцям або третім особам онлайн, телефоном, включаючи осіб, які видають себе за поліцію, слідчі органи, банківських працівників..., щоб уникнути крадіжки та незаконного використання особистої інформації злочинцями.

Vietcombank Ha Tinh надає послуги цифрового банкінгу понад 100 000 клієнтів. Окрім переваг, онлайн-транзакції створюють багато ризиків витоку особистої інформації та втрати грошей на рахунках клієнтів, якщо не забезпечуються принципи безпеки. Точної статистики немає, але багато клієнтів, які користуються додатком Vietcombank Digibank, «несправедливо втратили» свої активи, довірившись шахраям.

Vietcombank Ha Tinh надає послуги цифрового банкінгу понад 100 000 клієнтів.

Пані Нгуєн Тхі Нгок Ха, керівник відділу обслуговування клієнтів Vietcombank Ha Tinh, сказала: «Наразі існує 2 поширених типи шахрайства. Перший – це шахрайство з метою крадіжки банківської інформації шляхом підробки SMS-повідомлень із брендом Vietcombank; створення фальшивих веб-сайтів та сторінок для фанатів; шахраї – це податкові інспектори, поліцейські, банківські працівники, які просять дозволити їм зареєструватися в банку. Другий – це шахраї, які самі переказують гроші, видаючи себе за банківських працівників, лікарень, судів, поліції, поштових відділень, телекомунікаційних компаній... і просять клієнтів переказати гроші».

Для забезпечення безпеки клієнти не розголошують своє ім'я користувача, пароль чи OTP нікому в жодній формі. Клієнти входять у систему лише через перевірені пристрої, не зберігають інформацію для входу на жодному пристрої; змінюють паролі кожні 3 місяці або негайно, коли підозрюють розголошення інформації; підтверджують, що особа, яка запитує запит, є...

Наразі, окрім «великої четвірки» Agribank, Vietcombank, Vietinbank, BIDV, місцеві акціонерні комерційні банки також посилюють комунікацію, щоб допомогти клієнтам виявляти форми шахрайства; зосереджуючись на оснащенні банківського персоналу навичками, сприянні комунікації з клієнтами для оперативного виявлення та запобігання випадкам шахрайства.

За словами керівника відділення Ха Тінь Державного банку В'єтнаму, з метою запобігання та обмеження ризику використання злочинцями можливості відкриття та використання платіжних рахунків у шахрайських, обманливих та незаконних цілях, Державний банк В'єтнаму звернувся до кредитних установ із проханням серйозно впровадити рішення для забезпечення безпеки відкриття платіжних рахунків/банківських карток в електронному вигляді та відкриття платіжних рахунків/банківських карток у пунктах прийому транзакцій.

Крім того, кредитні установи повинні проактивно впроваджувати заходи для запобігання та боротьби з ризиками шахрайства та афер, такі як: не надсилання клієнтам (електронною поштою, текстовими повідомленнями тощо) контенту, що містить посилання, щоб запобігти та уникнути ризику використання злочинцями фальшивих посилань для крадіжки інформації та отримання контролю над рахунками.

Банки також перевіряють, чи може клієнт використовувати лише один пристрій для входу в додаток «Мобільний банкінг»; переглядають рішення, інструменти та програмне забезпечення, які можуть виявляти та попереджати про незвичайні транзакції для системи інтернет-банкінгу. Крім того, впроваджують різноманітні методи та заходи для оцінки рівня розуміння клієнтами ризиків шахрайства та небезпеки.

Ту Фуонг

Джерело: https://baohatinh.vn/kinh-te/lua-dao-gia-tang-dip-tet-ngan-hang-khuyen-cao-cach-phong-ngua/260226.htm