Шахрайство посилюється під час свята Тет; банки радять щодо методів запобігання.

Щоб не потрапити в пастку шахраїв, кредитні установи радять мешканцям Хатіня бути пильними, категорично не надавати особисту інформацію та не переходити за дивними посиланнями.

З наближенням Тет великий обсяг банківських транзакцій створює можливості для діяльності шахраїв.

9 січня 2024 року пані Хоанг Тхі Л. (комуна Луу Вінх Сон, район Тхат Ха) шахрайським шляхом виманили 10 мільйонів донгів. Перед цим пані Л. отримала дзвінок від когось, хто видавав себе за кредитора. Потрібні були гроші, тому вона швидко виконала інструкції та натиснула на посилання, надане шахраєм. Шахрайка попросила пані Л. переказати 10 мільйонів донгів на рахунок, пообіцявши, що «після успішного переказу на ваш рахунок буде нараховано 100 мільйонів донгів у вигляді позики». Потім шахрайка спробувала обманом змусити пані Л. переказати ще 10 мільйонів донгів, стверджуючи, що попередній переказ 10 мільйонів донгів був здійснений через відсутність чітких деталей транзакції.

11 січня 2024 року пані Л. звернулася до відділення Agribank у провінції Хатінь, щоб переказати 10 мільйонів донгів, як просив зловмисник. Під час транзакції співробітники банку запідозрили шахрайство клієнтки, тому вони звернулися до поліції, щоб пояснити та заспокоїти її, і пані Л. вирішила зупинити транзакцію.

Пані Нгуєн Тхі В. (Тхач Ха) отримала допомогу від посадовців провінційного відділення Agribank Ha Tinh та поліції району Бак Ха (місто Ха Тінь) у забезпеченні 450 мільйонів донгів.

Раніше, 2 січня 2024 року, пані Нгуєн Тхі В. (комуна Луу Вінь Сон, район Тхат Ха) також була успішно зупинена співробітниками відділення Agribank Ha Tinh під час переказу 450 мільйонів донгів. За її словами, пані В. отримала дзвінок від когось, хто видавав себе за співробітника телекомунікаційного відділення, і повідомив їй, що її номер телефону збігається з номером іншої особи (хто був причетний до справи про наркотики), і що поліцейський викличе її на допит. Пізніше пані В. отримала ще один дзвінок від когось, хто видавав себе за поліцейського, і повідомив їй, що вона причетна до справи про наркотики, і що вони надіслали їй ордер на арешт. Абонент вимагав, щоб пані В. переказала 450 мільйонів донгів для сприяння розслідуванню; на щастя, вона отримала допомогу від співробітників банку та поліцейських, що забезпечило безпеку її активів.

У 2023 році відділення Agribank у провінції Хатінь успішно запобігло десяткам випадків шахрайства. З 1 січня 2024 року по теперішній час відділення успішно запобігло майже 10 випадкам шахрайства, допомагаючи клієнтам захистити значну суму грошей. Окрім старих шахрайських схем, з'явилися нові шахрайські тактики, такі як: особи, які видають себе за SMS-номери банку або сторінки в соціальних мережах, щоб надсилати підозрілі посилання або пропонувати неточну рекламну інформацію; та видають себе за банківських працівників, щоб пропонувати зняття готівки з кредитних карток...

Співробітники Agribank у відділенні провінції Хатінь консультують клієнтів щодо безпечних способів користування цифровим банкінгом.

Пан Во Хюй, заступник директора провінційного відділення Agribank у Хатінь, порадив: «Для забезпечення безпеки банківських операцій в цифрову епоху клієнтам необхідно бути пильними під час отримання SMS-повідомлень, перевіряти отриману інформацію та бути обережними під час доступу до посилань, що містяться в повідомленнях. Клієнти повинні зазначити, що Agribank категорично не надсилає жодних повідомлень, що містять посилання з проханням надати або ввести своє ім’я користувача/пароль. Agribank має лише одну офіційну адресу веб-сайту за адресою: https://agribank.com.vn/ ».

Клієнти категорично не повинні надавати конфіденційну інформацію, таку як імена користувачів, коди OTP, номери карток, коди CVV, паролі облікових записів тощо, через неперевірені посилання, повідомлення, чати чи дзвінки за жодних обставин. Не зв’язуйтесь та не надавайте особисту інформацію, номери посвідчень особи, реєстраційні номери домогосподарств незнайомцям або третім особам онлайн або по телефону, включаючи тих, хто видає себе за поліцейських, слідчих або банківських працівників, щоб уникнути крадіжки та незаконного використання вашої особистої інформації.

Vietcombank Ha Tinh наразі надає послуги цифрового банкінгу понад 100 000 клієнтів. Окрім переваг, онлайн-транзакції також несуть значні ризики, зокрема витік особистої інформації та втрату коштів з рахунків клієнтів, якщо не суворо дотримуватися принципів безпеки. Хоча точної статистики немає, багато клієнтів, які користуються додатком Vietcombank Digibank, зазнали фінансових збитків через те, що стали жертвами шахрайства.

Vietcombank Ha Tinh наразі надає послуги цифрового банкінгу понад 100 000 клієнтів.

Пані Нгуєн Тхі Нгок Ха, керівник відділу обслуговування клієнтів Vietcombank Ha Tinh, заявила: «Наразі існує два поширених типи шахрайства. По-перше, шахрайство полягає в крадіжці банківської інформації шляхом імітації SMS-повідомлень Vietcombank; створенні фальшивих веб-сайтів та сторінок для шанувальників; а також обмані людей шляхом видання себе за податкових інспекторів, поліцейських або банківських працівників з проханням встановити банківське програмне забезпечення. По-друге, шахрайство полягає в обмані клієнтів, щоб вони самі переказували гроші, видаючи себе за банківських працівників, персонал лікарень, судових чиновників, поліцейських, поштових працівників, телекомунікаційних компаній тощо, з проханням до клієнтів переказати гроші».

Для забезпечення безпеки клієнти не повинні розголошувати своє ім'я користувача, пароль чи одноразове пароле нікому за жодних обставин. Клієнти повинні входити в систему лише через перевірені пристрої та не зберігати інформацію для входу на жодному пристрої; змінювати пароль кожні 3 місяці або негайно, якщо підозрюють, що їхню інформацію було скомпрометовано; та перевіряти особу, яка подає запит...

Наразі, окрім «великої четвірки» – Agribank, Vietcombank, Vietinbank та BIDV – інші акціонерні комерційні банки в регіоні також посилюють комунікацію, щоб допомогти клієнтам виявляти шахрайські схеми; зосереджуючись на оснащенні банківського персоналу навичками та покращенні комунікації з клієнтами для оперативного виявлення та запобігання шахрайству.

За словами керівництва провінційного відділення Державного банку В'єтнаму в Хатінь, з метою запобігання та обмеження ризиків, пов'язаних із шахрайськими, обманливими та незаконними цілями, злочинцями, Державний банк В'єтнаму звернувся до кредитних установ із проханням впровадити рішення для забезпечення безпеки електронного відкриття платіжних рахунків/банківських карток та відкриття платіжних рахунків/банківських карток у пунктах прийому транзакцій.

Крім того, кредитні установи повинні проактивно впроваджувати заходи для запобігання та боротьби з ризиками шахрайства та афер, такі як: не надсилати клієнтам (електронною поштою, текстовими повідомленнями тощо) контент, що містить посилання, щоб запобігти використанню злочинцями фальшивих посилань для крадіжки інформації та отримання контролю над рахунками.

Банки також перевіряють, чи кожен клієнт використовує лише один пристрій для входу в додаток «Мобільний банкінг»; переглядають рішення, інструменти та програмне забезпечення, які можуть виявляти та попереджати про незвичайні транзакції в системі інтернет-банкінгу. Крім того, вони впроваджують різноманітні методи та заходи для оцінки розуміння клієнтами ризиків шахрайства та безпеки.

Ту Фуонг

Джерело: https://baohatinh.vn/kinh-te/lua-dao-gia-tang-dip-tet-ngan-hang-khuyen-cao-cach-phong-ngua/260226.htm