Нові правила щодо золотих злитків знижують ризики в бізнесі

Міністерство громадської безпеки вважає, що обов'язкова фіксація інформації про серійні номери в документах про транзакції допоможе обмежити ризики та перевірити законність і походження транзакцій із золотом.

Міністерство юстиції щойно оголосило про оціночний матеріал щодо нових правил щодо золотих злитків, пов'язаних з проектом Указу про внесення змін та доповнень до низки статей Указу № 24/2012/ND-CP. Кінцевий термін для Державного банку (SBV) подання цього проекту до уряду – сьогодні (15 липня). Очікується, що ці нові правила покращать управління діяльністю з торгівлі золотом, забезпечуючи прозорість та безпеку ринку. Давайте слідкувати за цими важливими змінами!

Управління золотом за серійним номером згідно з новими правилами щодо золотих злитків

У коментарях до проєкту Міністерство громадської безпеки заявило, що проєкт не містить конкретних положень щодо управління серійними номерами золотих злитків, включаючи: серійні номери щойно виготовлених золотих злитків, перероблені золоті злитки з вм'ятими краями, серійні номери в операціях купівлі-продажу, а також серійні номери золотих злитків, перетворених на сировину.

Міністерство громадської безпеки вважає, що обов'язкова реєстрація серійних номерів у документах про транзакції допоможе обмежити ризики, перевірити законність та походження операцій із золотом, тим самим посилюючи управління та контроль діяльності з торгівлі золотом у суворий та безпечний спосіб, одночасно гарантуючи права клієнтів.

«Державному банку В'єтнаму необхідно переглянути та доповнити правила, щоб суворо керувати серійними номерами золотих злитків, а також вимагати запису інформації про серійні номери в документах у всіх транзакціях, щоб мінімізувати ризики в діяльності з торгівлі золотом», – наголосили в Міністерстві громадської безпеки.

Сьогодні, 15 липня, закінчується термін, коли Державний банк має подавати Прем'єр-міністру проект Указу 24/2012 про внесення змін до управління ринком золота. Фото: ЛАМ ЗЯН

У розмові з репортером газети Lao Dong вдень 14 липня пан Хюїнь Чунг Хань, віцепрезидент В'єтнамської асоціації торгівлі золотом (VGTA), заявив, що пропозиція Міністерства громадської безпеки щодо управління серійними номерами золотих злитків є розумною. За словами пана Ханя, це не лише допомагає точно ідентифікувати кожну транзакцію та продаж золотих злитків, але й сприяє запобіганню відмиванню грошей шляхом відстеження серійних номерів. Крім того, золоті злитки з чіткими серійними номерами також допомагають запобігти підробці бренду.

Однак, на думку експертів VGTA, для впровадження цього положення потрібна дорожня карта та відповідні рішення для мільйонів золотих злитків, які обертаються на ринку вже багато років. Оскільки раніше рахунки-фактури купівлі-продажу золота не вимагали вказівки серійних номерів, потрібен спосіб поводження із золотом, яке люди зберігають або перепродають.

Генеральний директор компанії з торгівлі золотом у Хошиміні також заявив, що управління серійними номерами золотих злитків у транзакціях необхідне для відстеження походження, обмеження підробленого золота та захисту прав споживачів. Однак Державному банку необхідно розробити технічні стандарти, методи детального запису та відстеження серійних номерів, які будуть легкими у застосуванні, щоб уникнути труднощів для бізнесу та населення.

Крім того, Міністерство громадської безпеки також запропонувало доповнити положення про механізми та заходи управління цінами купівлі та продажу золотих злитків, щоб створити правовий коридор для втручання за необхідності, уникаючи монополій, маніпуляцій з цінами або формування групових інтересів шляхом самостійного розміщення цін підприємствами. Зокрема, Міністерство рекомендувало чітко визначити максимальну різницю між цінами купівлі та продажу золотих злитків, щоб захистити споживачів та стабілізувати ринок.

Визначте бар'єри

У новому проекті постанови також зазначено комерційні банки та підприємства, яким Державний банк розглядатиме можливість видачі ліцензій на виробництво золотих злитків, якщо вони відповідатимуть усім умовам. Відповідно, підприємства, які бажають отримати ліцензію, повинні мати мінімальний статутний капітал у розмірі 1 000 мільярдів донгів, тоді як комерційні банки повинні мати статутний капітал у розмірі 50 000 мільярдів донгів або більше.

Однак, це положення викликає багато суперечок. Представник підприємства з торгівлі золотом заявив, що статутний капітал у 1000 мільярдів донгів є занадто високим, що стає великою перешкодою та не відображає фактичних можливостей багатьох досвідчених та авторитетних підприємств на ринку. Ця особа запропонувала зменшити його до 500 мільярдів донгів, а також розглянути можливість додавання інших критеріїв, таких як технічні можливості, бренд, досвід роботи, дотримання законодавства та стандарти якості продукції.

Тим часом Міністерство громадської безпеки зазначило, що згідно з новими правилами буде сформовано групу комерційних банків та підприємств з достатнім капіталом, які отримають ліцензію на виробництво золотих злитків або імпорт необробленого золота. Наразі існує 3 великі золотодобувні компанії: Saigon Jewelry (SJC), Phu Nhuan Jewelry (PNJ), DOJI Jewelry Group; 4 державні комерційні банки: Vietcombank, VietinBank, Agribank, BIDV та 4 акціонерні банки: VPBank, Techcombank, MB, ACB.

«Завдяки механізму «субліцензування» з квотами, якщо відсутні суворі механізми управління, нагляду та постінспекційної роботи, у процесі ліцензування легко виникнути негатив, що призведе до ризику монополізації виробництва, імпорту та розподілу необробленого золота обраною групою одиниць. Крім того, може також виникнути ситуація виробництва, імпорту, що перевищує ліміт, або купівлі-продажу ліцензій та квот», – попередило Міністерство громадської безпеки.

Більше рекомендацій з практики

Фінансовий експерт, доктор Нгуєн Трі Х'єу, заявив, що основною функцією комерційних банків є монетарна діяльність, тоді як золото більше не є валютою. Тому банкам слід дозволити імпортувати золоті зливки та необроблене золото лише для того, щоб скористатися своїми фінансовими ресурсами та статусом іноземної валюти, задовольняючи потреби вітчизняних підприємств з виробництва та торгівлі золотом.

«На початку, під час розширення обсягу ліцензій на імпорт золота для підприємств та банків, керуючий орган може запитувати ліцензію на кожну партію для контролю. Але в довгостроковій перспективі механізм запиту ліцензії кожного разу слід відмовитися, натомість Державний банк видає квоту лише один раз на цілий рік. Підрозділи будуть проактивно розподіляти та імпортувати відповідно до попиту та руху світових цін. Такий підхід допомагає зменшити управлінське навантаження Державного банку та спростити процедури на ринку», – проаналізував доктор Х'єу.

Пан Хюїнь Чунг Хань також погодився та зазначив, що світова ціна на золото може коливатися на сотні доларів США за унцію лише за один день, і якщо вам доведеться просити дозволу на імпорт кожної партії, ви легко втратите можливості та візьмете на себе великі ризики, коли ціни швидко змінюються. «Слід видати щорічні квоти на імпорт, підприємства та банки повинні проактивно вибирати час імпорту, який підходить ринку. Управління здійснюється через механізм періодичної звітності, пост-аудиту, а також можна навіть застосовувати цифрові технології, щоб зробити моніторинг більш прозорим та зручним», – запропонував пан Хань.

У відповідь на коментарі, Державний банк заявив, що уважно дотримувався директиви про «ліквідацію механізму державної монополії у контрольованому виробництві золотих злитків, виходячи з принципу, що держава все ще керує виробництвом золотих злитків». Таким чином, проект указу встановив умови щодо капіталу та можливостей для вибору підприємств та банків з достатніми фінансовими можливостями та дотриманням законодавства для участі у виробництві золотих злитків, гарантуючи, що держава все ще суворо контролює цю діяльність.

«Управління діяльністю з торгівлі золотом через механізм ліцензування в поточний період є необхідним. Державний банк гнучко контролюватиме ліміт імпорту золота для забезпечення макроекономічних цілей. Відповідно, на основі річного ліміту, підприємства та банки щоразу здійснюватимуть процедури запиту ліцензій на імпорт та експорт», – підтвердив представник Державного банку.

Золоті операції від 20 мільйонів донгів повинні бути переведені

Згідно з проектом указу, операції із золотом на суму 20 мільйонів донгів або більше на день для клієнта повинні здійснюватися через платіжний рахунок, відкритий у банку. Державний банк В'єтнаму заявив, що це положення має на меті забезпечити автентифікацію інформації про клієнта, оскільки банківський рахунок був автентифікований, а також підвищити прозорість на ринку золота.

Крім того, Державний банк також вимагає чіткого визначення ліміту в 20 мільйонів донгів, розрахованого на основі загальної суми щоденних транзакцій клієнта, щоб уникнути ситуації обходу закону шляхом розділення транзакцій на суму менше 20 мільйонів донгів.

За поточної ціни на золоті злитки SJC близько 121,5 мільйона донгів за таель, а на золоті каблучки – 117,5 мільйона донгів за таель, якщо ви купуєте 2 таелі або більше (понад 20 мільйонів донгів), вам доведеться переказати гроші. Багато людей та підприємств вважають, що це відповідає політиці безготівкових платежів. Однак представник золотої компанії запропонував розробити конкретні інструкції щодо того, що вважається «денним платежем», та механізм накопичення транзакцій, щоб уникнути їх використання для обходу правил.

Джерело: https://nld.com.vn/vang-mieng-them-quy-dinh-bot-rui-ro-196250714202009646.htm