З 1 жовтня відкриття банківських карток та електронних гаманців онлайн має проходити біометричну автентифікацію

Циркуляр 18/2024/TT-NHNN (Циркуляр 18), що регулює діяльність з банківськими картками, набирає чинності з 1 липня, але деякі нормативні акти набудуть чинності з 1 жовтня, зокрема положення щодо процедур видачі карток (стаття 9) та положення щодо видачі карток електронними засобами (стаття 10).

Відповідно, емітенти карток повинні збирати документи, інформацію та дані для ідентифікації клієнтів та біометричної інформації власників карток для окремих клієнтів, а також біометричної інформації законних представників для клієнтів-організацій;

Емітент картки повинен провести порівняння, щоб забезпечити правильне збіг між біометричною інформацією власника картки (для індивідуальних клієнтів) або законного представника (для корпоративних клієнтів) з біометричними даними, що зберігаються в зашифрованій частині сховища інформації посвідчення особи громадянина або посвідчення особи; або збіг з біометричними даними, які були зібрані та перевірені.

Організація, що емітент карток, повинна зберігати та повністю й детально протягом тривалого часу інформацію та дані, що ідентифікують клієнтів під час процесу видачі та використання карток клієнтами, такі як: ідентифікаційна інформація клієнта; біометричні показники клієнта; звуки, зображення, відео- та аудіозаписи; номери телефонів для транзакцій; журнали транзакцій.

Згідно з нормативними актами, інформація та дані повинні зберігатися безпечно, надійно, мати резервні копії, забезпечуючи повноту та цілісність даних для проведення інспекцій, порівнянь, врегулювання запитів, скарг, суперечок та надання інформації на запити компетентних органів державного управління.

Термін зберігання здійснюється відповідно до положень закону про боротьбу з відмиванням грошей.

Аналогічні правила також застосовуються до клієнтів, які реєструються для відкриття електронного гаманця електронними засобами відповідно до положень Циркуляра 40 від 2024 року, що регулює надання послуг посередницьких платежів.

Відповідно, постачальники електронних гаманців повинні збирати, перевіряти та верифікувати біометричну інформацію власників електронних гаманців для індивідуальних клієнтів та законних представників для інституційних клієнтів.

Раніше, з 1 липня, згідно з Рішенням № 2345 Державного банку, особи, які бажають здійснювати грошові перекази на суму 10 мільйонів донгів або більше, або загальний щоденний обсяг транзакцій понад 20 мільйонів донгів, зобов'язані пройти біометричну автентифікацію за обличчям.

Штаб-квартира (за даними Vietnamnet)

Джерело: https://baohaiduong.vn/tu-1-10-mo-the-ngan-hang-va-vi-dien-tu-truc-tuyen-phai-xac-thuc-sinh-trac-hoc-391966.html