Викриття шахрайства, яке призводить до «втрати грошей та боргів» | Цифровізація | Фінанси

Користуючись підвищеним попитом на виплати наприкінці року, шахраї звертаються до жертв, щоб порадити їм, як швидко позичити гроші, купуючи електронні товари в розстрочку. Зокрема, суб'єкти також використовують свої номери телефонів як родичів жертв у кредитних договорах, коли фінансові компанії запитують довідковий номер телефону для виконання умов договору.

Після цього суб'єкти направляють жертв до магазину електроніки для купівлі товарів у розстрочку та підтримують внесення початкового внеску за товар, щоб створити довіру у жертв. З кожним успішним контрактом на розстрочку суб'єкти дають жертвам невелику суму грошей для купівлі товару, і водночас забирають товар на продаж, щоб привласнити різницю (близько від 5 до 10 мільйонів донгів, залежно від вартості товару).

Потрапивши в пастку, жертви втрачають досить високу плату за підтримку договору, яку отримує шахрай (від 30% до 40% від вартості продукту), і водночас нестимуть відповідальність за сплату всієї суми за договором розстрочки у фінансових компаніях. Це може призвести до того, що клієнти легко залізуть у борги та зіткнуться з іншими ризиками, такими як реєстрація безнадійної заборгованості в CIC, якщо клієнт не сплачує повністю та вчасно; таким чином, це впливає на використання фінансових продуктів та здатність позичати капітал у майбутньому.

Насправді, цей трюк з'являється не вперше, але під різними прикриттями шахраї все ще заманюють багатьох жертв у пастку. Зіткнувшись із такою ситуацією, компанії, фінансові установи, а також органи влади постійно видають людям попередження.

«Хоум Кредит» надає клієнтам поради щодо того, як уникнути шахрайства під час купівлі електронних товарів у розстрочку.

Відповідно, щоб уникнути вищезазначених негативних ситуацій, представник фінансової компанії Home Credit зазначив, що клієнтам необхідно повністю зберігати конфіденційність своєї особистої інформації, особливо інформації та зображень на своїх посвідченнях особи/CCCD, остерігатися хитрощів зловмисників, таких як просування швидких позик через електронні покупки, конвертовані в готівку, та уважно вивчати договори розстрочки, особливо обов'язки щодо оплати за договорами, укладеними на їхнє ім'я.

Департамент кримінальної поліції міста Фантхьєт провінції Біньтхуан розслідував та з'ясував поведінку групи з 4 осіб, які шахраювали людей, позичаючи гроші без відсотків. Ці особи шукали людей, які потребували швидких позик, а потім спокушали їх погодитися купити товари в розстрочку без необхідності сплачувати авансом чи будь-якими платежами; з іншого боку, вони також отримували кілька мільйонів донгів для витрат.

Джерело: https://diaoc.nld.com.vn/vach-tran-thu-doan-lua-dao-khien-tien-mat-no-mang-196240202151318388.htm